Деньги на кипре 2019: Валюта Кипра, какой валютой расплачиваться на Кипре, обмен на рубли, курс валют на Кипре — sp-love.ru

Сколько денег брать на Кипр: реальные траты туристов

2. Отзывы туристов о том, кто сколько денег брал на Кипр

Кирилл (отдыхали в 2019 году). «На примере ресторана «Теремок» в Айя-Напе могу сказать, сколько примерно брать денег, чтобы питаться. Расходы были такие: борщ — 7 евро, пельмени — 9 евро, паста — 9 евро, бутылка вина — 15 евро, мохито — 6 евро. В Макдоналдсе комбо среднее (булка типа роял чиз/бигмак/роял делакс, картофель и напиток) — 5.70 евро…»

Александр (отдыхали в 2019 году). «Комплект лежак и зонт — 5 евро, пиво — от 0.7 евро за пол-литра, обед в кафе — от 10 евро, гамбургеры с картошкой фри — от 7 евро, гирос — от 4 евро, вода за 6 бутылок по 1.5 литра — 2 евро, аренда авто — от 40 евро в сутки, бензин — 1.35 евро за литр. В Burger King набор King Boх — 5 евро с водой. Примерно так и считайте по вашим потребностям и возможностям…»

Наталья (отдыхали в 2019 году). «Очень мало 200 евро на одного, но дней на десять можно растянуть. И то это при условии, что завтраки и ужины в отеле оплачены. Считайте сами. Скромный обед в кафешке — около 10 евро без напитков. Бутылка дешёвого вина в супермаркете — от 3,5 евро. Как вариант, можно перекусить шаурмой за 3-5 евро и запить бутылкой воды за 0,5 евро, а на десерт шарик мороженого — 1 евро. В кафе напитки намного дороже. Коктейль в баре от 5 евро, лежак на пляже — 2,5 евро.»

Ирина (отдыхали в 2018 году). «Если вам скажут, что достаточно 350 евро на двоих за 6 дней (при условии, что завтраки в отеле) — не верьте! Очень скромно выйдет. Возьмём расходы на питание. Горячее блюдо (что на обед, что на ужин) в кафе стоит одинаково — от 10 евро. Если будет ещё салат, то плюсом 5 евро минимум. Десерты примерно столько же. Ну и напитки — от 1 евро за воду. Пусть 60 евро в день на еду, т.е. лимит 30 евро на человека. На два приёма пищи хватит, но постоянно будете считать и думать, как не выйти за рамки бюджета. У нас бывало, что за один только ужин на двоих чек выходил на 50 евро с лишним.

Это только еда. А ещё экскурсии, пляж, проезд, мелочёвка там всякая…»

Сергей (отдыхали в 2018 году). «Сигареты стоят до 5 евро (кент, мальборо и т.д.). Если выкуривать по пачке в день, то это 35 евро на неделю, а то и все 50 евро сольёшь на сигареты. В клубах, барах напитки от 5 до 8 евро. Тогда получается 3 «лонга» по 5 евро, то за ночь 15 евро и это только напитки. Один раз пообедать в обычном ресторане — 15 евро, а за неделю это будет уже 105 евро. А ещё завтрак — от 5 евро, ужин все 20 евро…»

Елена (отдыхали в 2018 году). «В том году потратили 200 евро на троих за 10 дней. Но при условии, что был завтрак и ужин в отеле, ходили только на море, за лежаки и зонты не платили. Все деньги были потрачены на воду и сувениры. В этом году на тех же условиях потратили 500 евро. Покупали воду, мороженое, сувениры. Съездили на экскурсию и сходили в лунапарк. Сувениры в Айя-Напе дорогие. Брелки по 3 евро, купальник купила за 50 евро, шлепанцы — 45 евро, очки для бассейна — 9 евро, масло оливковое 9 евро за литр, детские футболки по 5 евро.

..»

Екатерина (отдыхали в 2018 году). «Ну, мы с подружкой денег брали не много. Примерно 400 евро ушло за неделю. И это притом, что у нас были завтраки и ужины в отеле оплачены. Лучше брать 1000 евро налом на двоих и ещё на карточке 500 евро на всякий случай…»

Иван (отдыхали в 2018 году). «Сколько денег брать на Кипр? Это вопрос сугубо индивидуальный. Кто-то гиросом питается за 2,5 евро, а кому-то стейки по 20 евро на обед подавай. А так, в среднем, цены такие. Английский завтрак от 5 евро, мороженка на пляже от 3 евро, два лежака и зонт — 7,5 евро, коктейль на пляже с каким-то перекусом от 5 евро, ужин от 13 евро. А ещё хочется на пару экскурсий съездить, а это минимум 30-40 евро за одну. А в конце поездки сувениров нужно прикупить. Вот и набежит…»

Дарья (отдыхали в 2017 году). «Мы ездили отдыхать туром втроём (двое взрослых и ребенок). Завтраки и ужины — в отеле. Брали на Кипр 1000 евро на 8 дней. Ушли все деньги. Ни в чём себе не отказывали: пара экскурсий, каждый вечер лунапарк, обеды в тавернах в среднем обходились нам в 40-50 евро на троих. ..»

Олеся (отдыхали в 2017 году). «У нас были только завтраки. Тратили по 50-70 евро в день на двоих. Ужинали в кафе. Пицца 8-12 евро, напитки от 2 евро, супы от 5 евро, вторые блюда от 9 евро…»

Вера (отдыхали в 2016 году). «В первый раз брали на Кипр 1000 евро на двоих и не знали куда деть, причём ни в чём себе не отказывали. Во-второй раз уже взяли 800 евро и тоже не превысили лимит. Что в первый раз был аквапарк, экскурсии, повседневные траты, что во-второй раз — аналогично. Так ещё и остались деньги в дьюти фри потратили остатки…»

Екатерина (отдыхали в 2016 году). «На завтраках жили в апартаментах втроём: двое взрослых и ребёнок. За две недели потратили 550 евро. Ездили на автобусах. Были в Аквариуме, в Музее моря. Пешие прогулки вдоль моря, игровые площадки есть при кафешках. Их много…»

Елена (отдыхали в 2016 году). «Мы брали на Кипр 800 евро. Из этой суммы потратили 300 евро: аквапарк, фонтаны, мороженое, автобус и сувениры. Обратно привезли 500 евро…»

Сергей (отдыхали в 2016 году). «Если питаться вне отеля, то расценки примерно такие: завтрак 5-8 евро, обед 10-15 евро, ужин 15-25 евро. Всё указано на одного человека…»

Русские деньги уплывают с Кипра, гонимые санкциями

Новые правила борьбы с отмыванием денег на Кипре усиливают эффект американских санкций против России и ее олигархов. Им приходится выводить деньги с острова, до недавнего времени служившего для них безопасной гаванью.

«Россияне уходят с Кипра», — отметил К. Лорданоу, главный управляющий Институтасертифицированных общественных бухгалтеров Кипра, у которого есть клиенты из России.

В кипрских банках объем счетов, открытых иностранцами за пределами Еврозоны по состоянию на конец ноября сократился до 7.1 млрд евро ($8.1 млрд). Об этом свидетельствуют данные Центробанка Кипра. Напомним, пик был достигнут на уровне 21. 5 млрд евро в конце 2012 года.

В начале ноября En+ Group анонсировала план переезда из Джерси в Россию, а не на Кипр, как планировалось ранее. En+ является главным акционером алюминиевого гиганта Русал, компании миллиардера Олега Дерипаски, который попал в санкционный список США. Счета, принадлежащие Виктору Вескельбергу, который тоже оказался под санкциями и чья Ренова является крупнейшим держателем акций Банка Кипра, заморожены.

Отток российских денег с острова знаменует собой разворот тренда, который начался после распада Советского Союза и ускорился после вступления Кипра в ЕС в 2004 году и введения в обращение евро в 2008-м. Российских инвесторов привлекал статус острова с низкими налогами в пределах ЕС – здесь они чувствовали себя в безопасности.

«Экономическая модель Кипра уже изменилась в сторону снижения зависимости от офшорных компаний и иностранных вкладов. Остров заинтересован в привлечении нового, действительно ценного бизнеса, его физическом присутствии и реальной активности, в том числе и для роста реальной занятости», — отметил министр финансов Харрис Георгиадес в интервью Bloomberg в сентябре.

Куда податься

Российский бизнес на Кипре в 2017 году принес валовой доход в размере 2.2 млрд евро – около 11% от ВВП, отметила Фиона Мюллен, директор Sapienta Economic Ltd. в Никосии. Для сравнения: на пике в 2012 году показатель составлял около 14% от экономики.

«Сейчас туризм больше банковского бизнеса, так что теперь здесь просто будут другие русские. Какой-то капитал все еще остается здесь, но в основном мы будем видеть россиян среднего класса, которые приезжают к нам провести свой отпуск», — подчеркнула Фиона.

Новый банковский бизнес из России «ограничен», добавила она. Сейчас они находится в поисках альтернативных возможностей, рассматривая Китай, Индию, Ближний Восток и Африку. В немалой степени на положении дел отражается утечка российского бизнеса, но уже начинает сказываться и ужесточение местных правил на острове.

Закручивание гаек

В ноябре Центробанк выпустил директиву, ограничив возможности своих банков работать с офшорными компаниями, что сделало многие российские компании неинтересными и невыгодными для сотрудничества, пояснил Лорданоу.

Два российских бизнесмена, которые уже больше десяти лет держат на Кипре счета, сообщили что их банки связались с ними с просьбой выслать документы за прошлые годы, раскрывающие источник поступления их средств. Не сумев предоставить такие документы, они были вынуждены закрыть свои счета, рассказали предприниматели на условиях анонимности.

«Кипрские банки теперь требуют целую кучу бумаг. Сейчас здесь очень сложно открыть новый счет», — отметил Александр Рязанов, бывший заместитель председателя правления Газпрома.

Директива Центробанка по борьбе с отмыванием денег не допускает отношений с предприятиями, которые считаются оффшорными, а это удар по российским инвестициям.

Осторожно, токсично!

Возьмем Банк Кипра, крупнейшего кредитора страны. На долю российских клиентов в нем сейчас приходится всего 1.5% счетов и 5.7% вкладов против 2.4% и 9.9% в 2014 году.

Несмотря на то, что новые меры не нацелены именно на россиян, эта группа инвесторов определенно пострадала больше остальных, полагает Деметрис Такситарис, главный управляющий кипрской консалтинговой компании по финансовым услугам MAP S. Platis.

Немало российского бизнеса еще остается на Кипре, включая Виктора Рашникова, владельца Магнитогорского металлургического комбината (ММК), Владимира Лисина, который контролирует свою долю в НЛМК через кипрскую холдинговую компанию, а также Владимира Потанина, президента НорНикеля.

Кипрские предприятия в свою очередь сокращают свои ставки на Россию. RCB Bank Ltd, чей второй по величине акционер – российский ВТБ с долей в размере 46.3%, планирует укреплять и далее развивать свой бизнес по внутренним операциям, о чем сообщил представитель банка в Лимасоле.

«В условиях санкций и ужесточения норм, кипрские банки предпочитают держаться подальше от русских денег и российских клиентов, даже от тех, чьи счета были в местных банках на протяжении многих лет. Российские клиенты становятся токсичными», — подчеркнул Евгений Коган, бывший директор Центра защиты прав акционеров и инвесторов банков Кипра.

По теме:

Россия распродала из резервов доллары и накупила юани и евро

Русал останется под санкциями

Подготовлено Profinance. ru по материалам агентства Bloomberg

Сколько стоит жизнь на Кипре? Часть I — Личный опыт на vc.ru

Это моя первая статья на VC, поэтому не судите строго. Мы переехали с семьей на Кипр, в Лимассол, в сентябре 2017 года. Мы в составе: муж-девопс, жена в декрете, новорожденный ребенок и «давнорожденный» кот Тукс. Прежде чем принять оффер, смотрели видео на YouTube и прикидывали, сколько же стоит жизнь на острове. К счастью, а может, кто-то скажет, что и нет, мы до этого момента не были на острове Афродиты и ничего не знали о местных ценах. У нас не было иллюзий и ложных представлений. Собственно, у нас не было ничего. Но это пролог, давайте к сути.

{«id»:80578,»url»:»https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i»,»title»:»\u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435? \u0427\u0430\u0441\u0442\u044c I»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www. facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i&title=\u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435? \u0427\u0430\u0441\u0442\u044c I»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i&text=\u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435? \u0427\u0430\u0441\u0442\u044c I»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc. ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i&text=\u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435? \u0427\u0430\u0441\u0442\u044c I»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435? \u0427\u0430\u0441\u0442\u044c I&body=https:\/\/vc.ru\/life\/80578-skolko-stoit-zhizn-na-kipre-chast-i»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

7708 просмотров

Комплекс, в котором мы живем. Лимассол.

Кипр для туристов и Кипр как место для ПМЖ — разные вещи, поэтому не совсем верно оценивать стоимость жизни по опыту своего недельного отдыха. Поэтому речь идёт о намерении жить здесь долго, предположим, больше года.

Начнем с главного — с жилья. В основном, у всех фирм, привозящих экспатов на остров, есть корпоративные квартиры. Обычно там 2-3 спальни. Кстати, размер квартиры тут определяется по количеству спален, гостиная и кухня не в счет. Так вот, в одной комнате такой квартиры живет одна семья. Нужно быть готовым к тому, что за стеночкой будет жить кто-то еще. Обычно услуги квартиры предоставляются или оплачиваются на месяц. В течение этого времени вы должны подобрать себе собственное жилье. Стоимость аренды жилья сильно дифференцирована в зависимости от местонахождения. Самое дешевое жилье в Ларнаке и в Пафосе (500-600 евро за 1-бедрум), самое дорогое — в Лимассоле (от 700 евро за 1-бедрум). Жилье можно найти дешевле, если оно довольно далеко от побережья либо находится в деревнях. Так, наш друг снимает 1-бедрум на окраине города, ближе к горам, за 650 евро в месяц, а коллеги мужа снимают один этаж дома с 3-мя спальнями за ту же сумму, но в деревне Епископи, что в 10-15 минутах езды от города.

Среднестатистическая семья с ребенком снимет 2-бедрумную квартиру, собственно, это и есть наша история. В то время, когда мы переехали (напомню, сентябрь 2017 года), начался рост цен на аренду жилья. IT-компании активно хентили персонал. Местные быстро просекли, что «понаехавшие» на Кипр люди имеют деньги, соответственно, и спрос на жилье возрос. Так вот, мы сняли 2-комнатную квартиру практически на побережье, с собственным бассейном за 850 евро. Тогда нам казалось, что мы шиканули, ведь буквально полтора года назад соотечественники заехали в подобную квартиру в этом же доме за 650 евро. Коллеги мужа, которые прибыли на работу через 6 – 12 месяцев едва находили «убитые» 2-ки уже за 1000 евро. Стоит отметить, что в июле текущего года цены примерно такие же, как и в 2017 году. Приличные 2-ки с несовсем новым ремонтом, чуть подальше от побережья, можно снять за 800 евро.

При подписании договора аренды вы всегда даете депозит в размере одного месяца аренды. Все больше я слышу от коллег и друзей, что хозяева просят стоимость двух — трех депозитов. Это объясняется тем, что если вдруг ты резко съедешь и не заплатишь, арендодатель не останется в таком случае в убытке. И вроде как, по истечении оговоренного срока аренды (обычно это год), тебе должны вернуть этот депозит. Но я знаю всего лишь два случая, когда его отдали: в первом — добровольно, во втором — брали измором, не выезжая из квартиры, пока хозяин не отдаст депозит. Во всех остальных случаях «прощайте денежки», даже если ты привел вместо себя другого квартиросъемщика.

Еще один интересный момент связан с оглашением суммы аренды в договоре. Расскажу нашу историю. Жили мы уже второй год, на руках было, соответственно, два договора: за прошлый год и действующий. В компании мужа наступил период отчитаться перед налоговой за сотрудников, они запросили договоры аренды — здесь они нужны во многих случаях: налоги, оформление резидентства, оформление виз и т.д. Без задней мысли мы отдали договор, где была указана реальная сумма аренды. Примерно через два месяца нам звонит хозяйка с жутким наездом, мол, я же вас просила никуда не отдавать этот договор. Оказалось, что налоговые службы добралась и до нее. Она не предоставила соответствующие сведения и, разумеется, не платит налог с аренды. Вот честно, не знаю, какой ей пришел штраф, но думаю не маленький. Разобравшись, что к чему, мы перезаключили договор аренды, согласно которому мы снимаем квартиру за 400 евро. Видимо, с этой суммы налог не облагается. Кстати, так изначально просят сделать многие россияне, сдающие жилье на Кипре. Иначе они вынуждены платить и кипрский налог за то, что сдают в аренду, и налог в России за то, что владеют иностранной собственностью. В таких случаях сумма дробится на договоры: отдельно аренды и отдельно оказания каких-либо услуг.

Перейдем к коммунальным расходам. Чаще расходы по уборке территории, обслуживанию бассейна и т.д. уже входят в стоимость аренды. Квартиросъемщик дополнительно платит за свет и воду. Квиток за электричество приходит раз в два месяца, за воду — раз в три месяца. Вот тут уж кто как использует, так и будет платить. Основные «пожиратели» электричества — это кондеры и бойлеры с теплой водой. Кондиционеры активно используются зимой для обогрева и летом для охлаждения. В некоторых квартирах есть электрические батареи. Люди говорят, что они не сильно экономят и, собственно, не особо-то и греют.

Горячая вода на Кипре у всех своя. Чтобы принять душ, ты сначала включаешь бойлер. Во многих домах на крышах есть солнечные батареи. Это существенно экономит ваши деньги, так как с мая по ноябрь бойлер вы можете и не включать. В нашем доме таких батарей нет, и даже летом мы включаем бойлеры. Тем не менее, по сравнению с друзьями, за электричество мы платим мало. 60-80 евро в летние месяцы и 110-130 евро в зимние. Я это связываю не только с нашей экономностью, но и с удачным расположением квартиры. Есть комната, где всегда солнце, это хорошо зимой, когда воздух прогревается за счет естественного источника тепла. Есть и западная комната, где прохладно летом, там мы никогда не включаем кондиционер.

А теперь о самом печальном моменте. В нашем доме нет возможности подключить хороший Wi-fi. Платим мы за месяц 25 евро. Скорость — 10 Мб в обе стороны, но по факту интернет стабильно отваливается каждую неделю по 3-4 раза.

В следующей статье расскажу про еду, садики/школы и развлечения.

На Кипре остались российские депозиты на €3 млрд :: Экономика :: РБК

В банковском секторе Кипра остались российские депозиты в объеме не более €3 млрд, выяснил РБК. Такая сумма была на счетах компаний и физлиц в конце прошлого лета — с тех пор она могла еще уменьшиться

Фото: Simon Dawson / Bloomberg

В октябре 2018 года генеральный директор Ассоциации банков Кипра (Association of Cyprus Banks, ACB, объединяет крупнейшие банки республики) Михалис Каммас сообщал в письме европейскому изданию EUobserver, что «депозиты российских клиентов упали на 37% и теперь представляют менее 6% общего количества депозитов в кипрских банках», однако не приводил сумм в денежном выражении.

Источник РБК в банковских кругах Кипра уточнил, что речь идет о 6% от общего объема кипрских депозитов в евро, или о порядка €3 млрд на конец лета прошлого года. Именно столько держали в кипрских банках российские частные вкладчики и компании.

За прошедшие с тех пор полгода депозиты резидентов третьих стран (не с Кипра и не из стран еврозоны) сократились еще на €443 млн, до €6,87 млрд, показывают данные Центробанка Кипра. Возможно, это произошло за счет дальнейшего оттока российских средств.

Сколько денег держат россияне в банках Кипра, никогда не было доподлинно известно. На этой неделе ряд кипрских СМИ привели некорректную информацию, что российские депозиты якобы сократились на €4,9 млрд с конца 2013 года, до €6,9 млрд на конец февраля 2019-го. На самом деле данные ЦБ Кипра, на которые ссылаются местные СМИ, говорят лишь о том, что депозиты резидентов третьих стран (не Кипра и не стран еврозоны) снизились до €6,9 млрд, а разбивки по конкретным странам Центробанк не дает.

Глава ACB Каммас получил информацию об объеме российских депозитов, проконсультировавшись с Центробанком Кипра, — «это точные данные», сказал источник РБК. Кипрский ЦБ переадресовал запрос РБК в Ассоциацию банков Кипра, представители которой отказались от комментариев.

Бегство российских денег в офшоры ускорилось в 7 раз | 14.10.19

Санкции Запада, амнистия капиталов, призывы к деофшоризации и патриотическим инвестициям не смогли остановить реку российских денег, текущую в направлении популярных офшорных зон.

Отток капитала из России в виде прямых инвестиций в зарубежные, преимущественно офшорные компании вновь ускорился, а по ряду юрисдикций, включая Кипр и Сингапур, достиг исторических рекордов, свидетельствует статистика ЦБ.

В третьем квартале граждане и компании РФ вывели из страны 7,5 млрд долларов через инвестиции в иностранный бизнес, отчитался центробанк в оперативной оценке платежного баланса (.xls).

По сравнению со вторым кварталом (4,4 млрд долларов) сумма выросла в 1,7 раза, а если сравнивать с аналогичным периодом прошлого года (1,1 млрд долларов) — более чем в 7 раз.

Накопленным итогом за 9 месяцев в виде прямых инвестиций страну покинули 20,7 млрд долларов — на 13% больше, чем в 2018 году. Общий отток с начала 2017 достиг 86,8 млрд долларов.

Страновая структура этих потоков остается офшорной почти на 100%. Согласно последним данным ЦБ (на апрель-2019), две трети всех инвестиций россиян за рубежом приходится на Кипр (.xls).

В первом квартале граждане РФ и бизнес перевели туда еще 5,389 млрд долларов. Общая сумма размещенных на Кипре российских денег достигла 186,3 млрд долларов и в 8 раз превысила ВВП полуострова. С начала охлаждения отношений с Западом, санкций и провозглашения курса на деофшоризацию инвестиции на Кипр выросли на 22%, или 34 млрд долларов (.xls).

Еще 267 млн долларов было выведено в Ирландию, сохраняющую статус налогового рая из-за низких ставок налога на прибыль; 196 млн долларов утекло на остров Джерси; 263 млн — на Виргинские острова, 160 млн — в Люксембург, 552 млн — в Нидерланды, 47 млн — на Багамы.

Сложности, согласно данным ЦБ, возникли у состоятельных россиян в Швейцарии, откуда в первом квартале пришлось вывести 1,284 млн долларов. В качестве новой «копилки» офшорных капиталов был выбран Сингапур: за квартал туда было переправлено 1,797 млрд долларов, а с начала 2017 года — почти 10 млрд.

В результате сумма прямых инвестиций из России в Сингапур выросла в 4,5 раза и на апрель установила новый исторический рекорд — 3,749 млрд долларов.

Обратный поток денег — прямые инвестиции из-за рубежа — не покрывает бегство капитала. «Объём прямых инвестиций резидентов за рубеж продолжает превалировать над инвестициями нерезидентов в Россию», — констатирует аналитик Промсвязьбанка Денис Попов: с начала года разница составила 1,2 млрд долларов.

 Вслед за реальным сектором деньги выводят банки: во втором квартале они инвестировали в иностранные активы 13,2 млрд долларов, а в третьем — еще 1,2 млрд, указывает главный экономист РФПИ Дмитрий Полевой.

Чистый отток капитала, по данным ЦБ, замедлился с 34,4 млрд долларов в прошлом году до 24,8 млрд долларов (за январь-сентябрь). Однако тот факт, что частный сектор продолжает активно аккумулировать иностранные инвестиции выглядит тревожно, поскольку свидетельствует о нежелании бизнеса инвестировать внутри страны, отмечает главный экономист ING по России и СНГ Дмитрий Долгин.

Это фактор риски и для рубля, говорит он: валютный рынок становится зависимым от потоков спекулятивного иностранного капитала в госдолг, которые пока поддерживают рубль, но могут развернуться в обратном направлении в случае, например, угрозы новых санкций или ухудшения конъюнктуры.

«Русский бизнес» вынужден покидать Кипр — Иван Михневич

МОСКВА, 6 июн — ПРАЙМ, Геннадий Мельник. «Русскому бизнесу» становится все сложнее работать на Кипре – банки закрывают счета, создают «токсичные условия» работы и вынуждают выводить деньги из страны. Об этом заявил белорусский бизнесмен Иван Михневич, один из основателей всемирно известной компании Wargaming, занимающейся разработкой компьютерных игр. Михневич является также вице-президентом партии «Эго о политис» («Я гражданин»). Ее называют «русской», поскольку она была основана русскоязычными гражданами Кипра для защиты их интересов. О закате эры офшоров на Кипре, сложностях для бизнеса и возвращении капиталов в Россию, смене модели кипрской экономики и превращении международных банков в локальные Михневич рассказал в интервью агентству «Прайм».

— Какая сейчас ситуация на Кипре для русскоязычного бизнеса? Пишут о сложностях.

— Становится все сложнее и сложнее. Это началось около года назад с директивы Центрального банка Кипра, которая призывала фактически бороться … С одной стороны, это такая деофшоризация. Но деофшоризацию Кипр прошел уже давно, к вступлению в Европейский союз как таковой офшор ликвидировали, а бизнес остался – перестал считаться офшором в чистом виде, но некоторое наследие осталось. Потому бывшее офшорное наследие массово уничтожается. Банки закрывают счета компаний, бизнесменов, даже частных лиц русскоязычных, и не только русскоязычных. Под этот механизм попали и другие, никак не связанные с русскими люди, любые иностранцы.

То есть Кипр отказывается от той модели, которая у него была – сначала офшорная, потом это были так называемые бизнес-услуги. Банковский сектор в 2013 году очень сильно пострадал, и сейчас видны последствия этого. Это демонтаж целой отрасли экономики.

Поэтому русскоязычному бизнесу и бизнесменам здесь будет, и есть фактически, все тяжелее и тяжелее.

Банки ранее не подвергались строгому регулированию, и регулятор не обладал серьезным опытом, как в более развитых странах. Сейчас им приходится все это делать, и, само собой, возникают перекосы. Я думаю, как стороны регулятора, так и со стороны исполнителя, то есть банков, когда тяжело понять, что можно делать, а что нельзя, и в итоге проще запрещать все, что непонятно.

— По данным Центрального банка Кипра, за последние годы россияне сняли 5 миллиардов евро. Это только россияне?

— Русскими здесь называют формально всех — и украинцев, и белорусов, и казахов, бывший Советский Союз, кроме Прибалтики. И я бы не говорил слово «сняли» – они не сняли, им закрыли счета. Многим людям приходят уведомления, что «мы вам закрываем счета, и переводите деньги куда хотите».

— То есть, им надо вывести деньги, если они не хотят потерять их?

— Да.

Либо ставятся достаточно токсичные условия работы с банком.

Во-первых, весь комплаенс. Если это были бизнесы, то фактически каждая транзакция показывается, нужна документация, причем полная. Если это транзакция по одному и тому же контракту – прошел месяц и они все забыли, и каждый раз все заново. Это становится слишком токсично и неудобно для бизнеса.

К частным лицам начинаются вопросы и проверки происхождения их денежных средств, что правильно и хорошо. Но другое дело, что банки с устоявшейся культурой регулирования банковской деятельности могут спросить у клиента один раз, уточнить все, выяснить, понять источники происхождения средств и успокоиться, потому что это было в прошлом, они один раз выяснили, и как прошлое может существенно поменяться? Само собой, если всплывут какие-то обстоятельства, расследование, Интерпол, тогда может измениться, но обычно не принято беспокоить людей по этим вопросам. Здесь банки стали это делать каждый год, и каждый все заново. Если ты им год назад что-то объяснял, то придется заново.

Так что либо кому-то закрыли счета, либо кто-то сам решил отказаться от обслуживания в банках, где возникают такие сложности и неприятности, где возникает слишком большая бюрократическая нагрузка на работу с банками.

Я бы не называл это «сняли деньги». Это фактически или прямым, или косвенным образом избавились от этих денег.

Все должны были понимать, и мы как партия делали заявление год назад о том, к чему это будет приводить. И это приводит к определенным результатам.

К примеру, Bank of Cyprus относительно недавно, весной, закрыл достаточно много отделений, сократил персонал. То есть он предпринимает необходимые действия, чтобы соответствовать новым реалиям. А новые реалии такие, что банк, которые раньше обслуживал много международных денег, в том числе и российских, сейчас их больше не обслуживает, а обслуживает только местные деньги – местных граждан, местных компаний, а их размер несопоставим с тем, что было.

— А куда уходят капиталы?

— Куда уходят капиталы, мне сложно сказать, я не наблюдаю этот процесс. У меня нет никакой информации.

— Президент Владимир Путин за месяц дважды говорил о том, что капиталы с Кипра возвращаются в Россию, и что он предупреждал бизнесменов, которые вкладывают деньги за рубежом, что может наступить время, когда им несладко придется, и что оно наступило. Это так?

— Это тоже верно. Часть капиталов может возвращаться в Россию, и не только капиталов. Я знаю людей, которые здесь жили, работали и зарабатывали и потом поняли, что им разумно вернуться в Россию и закончить с этапом жизни, который проходил здесь. То есть люди возвращаются, капиталы возвращаются, компании какие-закрываются здесь. Даже крупный бизнес так делает. Не очень крупный бизнес использовал кипрские компании как инструмент для осуществления внешнеэкономической деятельности. Сейчас использование кипрских компаний в бизнес-схемах все еще возможно, но сильно поднимается цена вопроса. Обслуживание этих компаний становится все дороже, и с требованиями найма персонала, и наличия офиса, и бюрократическая нагрузка со стороны банков на проведение всех транзакций. Вот это все приводит к тому, что использования кипрских компаний в бизнес-схемах, по крайней мере для не очень крупного бизнеса, становится не разумным, теряет свою привлекательность. Поэтому это тоже все закрывается.

Есть общая тенденция в мире на деофшоризацию, она была объявлена более пяти лет назад, и в западных экономиках, американцами, британцами, все закрывается, мало остается офшоров. Британские Виргинские острова тоже ужесточают деятельность. Все это уходит. Эра офшоров заканчивается. Никому в мире эта офшорная тема не кажется интересной и, скорее, даже проблемы создает для экономики.

Часть средств, я думаю, перебазируется в другие юрисдикции.

Или можно оставить кипрскую компанию здесь, и это не является больше проблемой здесь, если использовать банк из нетоксичной юрисдикции. А токсичными стали кипрская юрисдикция, прибалтийские юрисдикции. Старая Европа более-менее нормально и адекватно работает, как и работала раньше. У кого есть возможность работать с крупными серьезными европейскими банками, могут иметь кипрскую компания и не испытывать никаких трудностей. Но это могут себе позволить далеко не все.

— Русский бизнес ощущает давление?

— Во многом да, и это было связано с приездом год назад представителя американской администрации, которые собственно и осуществили это самое давление.

Экономика Кипра как зарабатывает – есть туризм, есть бывший офшорный сектор, бизнес-услуги и бывший банковский сектор. Банковскому сектору стало плохо еще с 2013 года, со стрижки депозитов, но он как-то это еще пережил. Но последняя директива Центробанка годичной давности окончательно подводит черту под всем этим этапом, и Кипр во многом существенно лишается части экономики, по просьбе или под давлением – я в этом не участвовал и не могу сказать – американской администрации. Вполне возможно, что это было направлено именно на русский бизнес, русские деньги, с тем, чтобы их отсюда изгнать. Здесь была очень высокая их концентрация. Это была удобная точка приложения давления.

— Специалисты говорили, что деньги могут перетечь в Люксембург.

— Люксембург не самая удобная юрисдикция для этой деятельности. Для крупных компаний это все еще возможно. Крупная компания может позволить себе юрисдикцию где угодно, если ей все это оправдывается.

Но, как ни странно, крупные компании здесь (на Кипре) остаются. Здесь есть представительства известных российских компаний, с огромными оборотами. Они здесь все еще есть, они могут себе это позволить.

И в любом случае в Люксембурге все будет намного дороже – зарплаты, стоимость аренды жилья, все составляющие в три, а то может и в пять раз выше, чем здесь.

На Кипре остались то и все налоговые соглашения, все прочие преимущества, которые Кипр как имел, так и имеет. Просто усложнилась работа с банковской системой. Пока что. Это основное препятствие – усложнение работы российского бизнеса и русскоязычных частных лиц с местной банковской системой. То есть произошло их изгнание прежде всего из банковской системы. Для регистрации компании, продолжения ее деятельности, уплаты налогов, применения соглашения об избежании двойного налогообложения – все как было, так и осталось.

— Вы работали в одной из крупнейших компаний – WarGaming. А для нее что-то поменялось?

— Нет, конечно, для нее ничего не поменялось. Она имеет штаб-квартиру на Кипре, местных сотрудников, эта компания важна для кипрской экономики. В свое время даже уплата НДС с продаж в Европейском союзе, когда она происходила по месту регистрации компании, — для Кипра это была существенная прибавка для бюджета. Сейчас немного изменился НДС в Евросоюзе, он перераспределяется в зависимости от потребителя.

В любом случае WarGaming знаковая компания для Кипра.

— Почему все-таки компании — и крупные, и мелкие, — уходят из своих стран работать на Кипр? В офшоры?

— Это правоприменительная система и законодательная база. В той же Белоруссии, да и в России, была затруднена внешнеэкономическая деятельность. Валютный контроль в банках был достаточно жесткий и очень неприятный. Поэтому даже крупные российские компании открывали филиалы за рубежом для ведения внешнеэкономических операций. Это было проще сделать так, и оно того стоило, чем делать изнутри из России. Это один из таких простейших примеров. И те же Белоруссия и Россия это понимали и все-таки «подвинулись» в своем законодательстве в сторону облегчения проблемы для компаний внутри страны.

Может быть, у части людей сохраняется беспокойство по поводу безопасности владения бизнеса и его ведения. Это рейдерские захваты и любой иной вид беспредела, который здесь кажется менее значимым. Важным является и вопрос работы на территории Евросоюза. Это полмиллиарда человек, и чтобы работать здесь, надо уплачивать НДС. Компания не из ЕС, имеющая дело с НДС на территории Европейского союза, обязана была бы регистрироваться во всех налоговых инспекциях каждой из стран Евросоюза, отдельным образом учитывать, отчитываться и уплачивать НДС. Вы представляете бюрократический объем работы по всем 27 или 28 странам? НДС весь учитывать, сдавать и платить, и администрировать это все. В то время как регистрация внутри Европейского союза, в любой из стран, позволяла и позволяет иметь дела с одной налоговой службой там, где ты зарегистрирован. И администрирование сводится только к общему учету продаж и распределению этих продаж по странам Евросоюза и сдаче всего в одну налоговую. То есть, невозможно работать на территории Евросоюза и не иметь компании на территории Евросоюза.

Для некоторых компаний это была важная причина переезда.

А из России вести деятельность на внешние рынки весьма и весьма затруднительно.

— Власти что говорят про ситуацию с российским бизнесом?

— Все они говорят, что это не давление на русский бизнес, что это направлено в общем и целом на вычищение сомнительных бизнес-практик.

И я подтверждаю – пострадавшими в этой войне с офшорами стали не только русские и русскоязычные, есть и другие компании.

Просто российского бизнеса здесь очень много. Только в этом проблема. То есть, эти меры не направлены напрямую на Россию. Они направлены на всех и на любое ведение бизнес-практик по чрезмерной оптимизации налогов, утаиванию доходов и прочего некрасивого дела, она направлены против таких практик, исходящих из любой страны, не только из стран бывшего Советского Союза.

Просто Кипр чрезвычайно популярен именно в странах бывшего СССР и в том числе в России. Потому в максимальной степени это затрагивает именно Россию.

— Чисто российской дискриминации нет?

— Нет. Я бы не сказал, что это чисто антироссийская дискриминация как таковая. Но российский бизнес является основным «потерпевшим» в этой ситуации.

Но в любом случае в обществе видно – страна теряет доходы и большинство людей, порядка 70%, недовольны тем, в каком направлении движется страна. Общество понимает, что в стране происходит демонтаж основ экономики, он идет плавно и постепенно, но люди это чувствуют, и это выражается в их беспокойстве.

И на фоне этого возникают вопросы – «если тут кто-то остался, давайте будем их доить». То есть, будем доить коров, пока они не помрут, раз уж все равно закрываем молочное хозяйство.

— Еще в 2013 году были заявления, что надо сокращать объем банковских услуг в ВВП Кипра.

— Собственно, и сокращают. Строительство недвижимости и ее продажи вместе с паспортами позволяют держать ВВП в нормальных значениях.

Но банковский сектор сдули очень серьезно. В такой степени, что не только банков стало меньше, но и сами банки закрывают отделения, увольняют людей. Они адаптируются к изменившимся условиям и фактически начинают существовать в новой бизнес модели, превращаясь в банки локального значения, в банки маленькой островной страны, не представляющие международного значения.

— По поводу стрижки депозитов 2013 года вопрос закрыт? Возвращения средств вкладчикам не будет?

— Я думаю, на данный момент во многом вопрос закрыт. Стрижка произошла при все еще действующем правительстве. Все те же действующие лица во власти. При этой власти, при этом правительстве невозможен пересмотр результатов стрижки.

Но с моей личной точки зрения, произошло вопиющее действие.

В 2013 году на Кипре произошло введение новой законодательной парадигмы. Если бы она была введена до того, как банки попали в чрезвычайную ситуацию, и была применена, то не было бы вопросов. Все было бы юридически чисто и логично. Но законодательство было введено в момент, когда все вкладчики были лишены возможности действий. На мой взгляд, это насильное применение законодательства задним числом.

Сейчас все вкладчики банков Евросоюза должны понимать, что есть такой риск и такое может случиться. А тогда произошел фактически силовой, рейдерский захват средств. Люди были лишены права распоряжения собственностью на определенное время, в ходе которого были введены изменения в законодательство, позволившие экспроприировать эти средства.

Кто мешает сделать банкам еще раз также? С юридической точки зрения это была сомнительная процедура.

Вид на жительство на Кипре

Каждый владелец недвижимости на Кипре может претендовать на получение ВНЖ. Это весьма простая процедура, и занимает около 2-х месяцев с момента подачи документов.

Кипр – очень популярно направление для покупки недвижимости с целью ведения собственного бизнеса, что объяснимо низкими налогами и туристической привлекательностью. Корпоративный налог на Кипре составляет всего 12,5 %, а налог на наследство вовсе отсутствует, также у Кипра есть договоренность с 57 странами мира об отказе от двойного налогообложения.

Если вы купили курортную недвижимость на Кипре просто чтобы иметь возможность отдыхать в ней когда захотите, то вам незачем получать вид на жительство. После покупки недвижимости вам выдадут визу, по которой можно находится в стране 90 дней каждые 6 месяцев, то есть 180 дней за год.

Если же вы все-таки хотите иногда жить в своей кипрской недвижимости, то лучше оформить ВНЖ, условия получения которого на Кипре лучше и проще чем в любой другой стране Европейского Союза.

ВНЖ на Кипре- ускоренный порядок получения:

Оплатить как минимум €200,000 (без учета НДС) от общей стоимости объекта.
Показать, что покупка осуществляется за счет средств, поступивших из источников вне Кипра
Ваш годовой доход должен быть от 30,000 евро + 5,000 на супругу(а) и каждого зависящего члена семьи, а так же 8,000 евро на каждого родителя заявителя.
Нужно предоставить справку с кипрсокго банка, о наличии суммы в размере 30,000 евро.
Вы и ваша супруга/супруг, а также совершеннолетние дети должны предоставить справку об отсутствии судимостей.
Вы и ваша супруга/супруг, а также совершеннолетние дети должны написать заявление, что не претендуют на трудоустройство на Кипре.
Супруг/супруга и несовершеннолетние дети заявителя получают вид на жительство автоматически, также как и взрослые дети до 25 лет, которые являются студентами.
Если вы хотите ВНЖ для ваших взрослых детей и их семей, то стоимость недвижимости должна превышать 600,000 евро для 1 ребенка и 900,000 для двоих.

Срок получения ВНЖ по ускоренной процедуре составляет максимум 2 месяца.

ВНЖ на Кипре — обычный порядок получения:

-Вы приобрели недвижимость стоимостью менее €300,000

-Вы приобрели вторичную недвижимость

В этих случаях можно использовать стандартную процедуру получения ВНЖ. Помимо документов подтверждающих собственность недвижимости, Вам необходимо продемонстрировать источники дохода вне Кипра и наличие средств в кипрском банке. Ежегодный требуемый доход должен быть как минимум 10,000 евро для основного заявителя и не менее 5,000 евро для каждого зависимого члена семьи. Средств должно быть достаточно для нормального проживания заявителя на Кипре. Юристы компании Grekodom Development, подскажут Вам примерные цифры в Вашем конкретном случае.

В данном сценарие время рассмотрения Вашей заявки на получение ВНЖ не оговорено. На практике оно обычно составляет от 8 до 11 месяцев.

Преимущества ВНЖ на Кипре:

ВНЖ на Кипре постоянный и выдается пожизненно.
Действителен для всей семьи.
Дает право на получение кипрского паспорта (если вы жили в стране в течение 7 лет).
Возможность отдыхать на лучших курортах когда вам захочется.
Возможность комфортно проживать в безопасной стране с прекрасным климатом, качественным здравоохранением и хорошей системой образования.
Нет необходимости постоянно находиться на Кипре (за исключением посещения острова раз в два года)
Получение европейского образования в лучших вузах Кипра

Временный вид на жительство

Допустим, Вы не хотите или не можете получить статус постоянного резидента Кипра, но при этом Вам надо находиться на Кипре большую часть своего времени.

В таком случае Вы можете претендовать на статус временного резидента сроком на один год- “Pink Slip”. Данный иммиграционный статус дает возможность пребывание в стране до 365 дней в году.

Pink Slip — может продлеваться неограниченное количество раз. Для этого, требуется подать документы на продление за месяц до истечения срока действия Вашего текущего Pink Slip. Ваше заявление может рассматриваться 1-3 месяца, на протяжении которых Вы имеете право находиться в стране, не нарушая закон. Если по какой либо причине Вам необходимо покинуть страну после истечения срока действия текущего Pink Slip, но до получения нового, то для того, чтобы Вы могли въехать обратно на Кипр, Вам предстоит по новой получить однократную визу или же воспользоваться многократной визой, если она у Вас есть.

Иммиграционный статус Pink Slip имеет два недостатка по сравнению со статусом постоянного вида на жительство:

Во-первых, его надо продлевать ежегодно (что впрочем, не является сложной процедурой, если обратиться за помощью к кипрскому юристу).
Во-вторых, Вы не можете отсутствовать на Кипре более трех месяцев. Если Вы покинете страну и не вернетесь в течение трех месяцев, то Ваш Pink Slip автоматически аннулируется, и Вам придется въезжать по визе и подавать документы на новый получения нового Pink Slip.

Документы для оформления Pink Slip

Для получения временного вид на жительство необходимо предоставить в иммиграционную службу следующие документы:

Свидетельство о собственности недвижимости(договор купли-продажи) или договор аренды
Выписка из кипрского банка, из которой видны транзакции и текущий остаток Ваших денежных средств. Транзакции должны показать, что Ваш источник дохода находится за рубежом, а траты денег производятся на территории Кипра. Желательно чтобы остаток на Вашем счету соответствовал как минимум 10,000 евро на взрослого члена семьи и 5 000 евро на несовершеннолетнего. Данная сумма должна быть только на момент выписки из банка. В дальнейшем Вы можете распорядиться этими деньгами по своему усмотрению.
Справка о доходах
Банковская гарантия на один год или более. Предаставляется банком при замораживании суммы на счете 550 евро (на человека)
Для детей школьного возраста — справка из школы, подтверждающая обучение в данном учреждение
Свидетельство о рождении детей
В случае развода либо отсутствия одного из родителей, согласие от этого родителя для проживании детей на Кипре (нотариально заверенное)
Медицинская страховка

Денег на путешествия в Пафос | Thomas Cook

Официальной валютой, используемой в Пафосе и на всем острове Кипр, является евро. Он заменил кипрский фунт в 2008 году и облегчил путешественникам из ЕС возможность отправиться в отпуск, не беспокоясь о курсах обмена валют. Однако, если вы едете из Великобритании, вам придется обменять фунты стерлингов на евро.

Стоит ли мне поменяться перед отъездом?

Кипрские банки и банкоматы принимают все основные кредитные (и некоторые дебетовые) карты, включая Visa, MasterCard и American Express. Однако с вас будет взиматься комиссия за использование большинства банкоматов или за выполнение транзакции в кассе банка. Так что, возможно, стоит поменять свои евро перед поездкой. Вы можете сделать это в любом банке или обменном пункте, и, поскольку евро так широко используется, у них обычно много запасов.

Обменные курсы в аэропорту

Если вам нужно в последнюю минуту получить кипрскую валюту, вы можете отправиться в пункт обмена валюты в аэропорту. Однако имейте в виду, что обменные курсы в аэропортах часто намного ниже, а это означает, что вы получаете меньше денег на свои деньги или меньше евро на ваш фунт.Вы также будете платить огромную комиссию, которая может съесть ваши праздничные траты. Так что это может означать меньше мороженого для детей!

Остерегайтесь фальшивых банкнот

Подделка валюты — проблема каждой страны, и Кипр не исключение. Убедитесь, что ваши евро подлинные, обратив внимание на:

Кредитные и дебетовые карты

Все основные кредитные и дебетовые карты принимаются на всей территории Кипра, но если вы путешествуете из основных курортов и городов в сельскую местность, тогда вы можете обнаружить, что предпочтительнее наличные, особенно для небольших транзакций. Поэтому не забудьте взять с собой немного наличных.

Чаевые

Чаевые — это всегда минное поле, но в целом вы обнаружите, что к большинству счетов в ресторанах добавляется плата за обслуживание в размере 10%. Если оплата не начисляется, то ожидаются чаевые примерно в той же сумме. Водители такси и носильщики отеля также оценят небольшие чаевые.

Сколько денег мне взять?

Сколько вы возьмете, зависит от вашего типа отдыха. Для бюджетной поездки вы должны позволить около 60 евро в день (включая номер в отеле), поездка средней ценовой категории должна стоить от 60 до 120 евро, и если вы хотите выплеснуть, то предел не иссяк! Если вы действительно хотите тщательно составить бюджет, подумайте о бронировании поездки по системе «все включено».

Острова сокровищ — Мальта и Кипр сталкиваются с растущим давлением из-за отмывания денег | Европа

26 января 2019 года

M АРШАЛЛ БИЛЛИНГСЛИ , чиновник американского казначейства, отвечающий за борьбу с отмыванием денег, посетил Кипр в мае 2018 года с суровым посланием. Его офис недавно обвинил ABLV , третий по величине банк Латвии, в отмывании российских денег и лишил его американских долларов, вынудив его закрыть. Приведите в порядок свои банки, — сказал Биллингсли властям Кипра, иначе они будут следующими.Позднее тем же летом другой средиземноморский остров ощутил похожий жар со стороны европейских чиновников, которые заявили, что в действиях Мальты с пострадавшим от скандала Pilatus Bank были серьезные нормативные пробелы.

Послушайте эту историю

Ваш браузер не поддерживает элемент

Больше аудио и подкастов на iOS или Android.

Европейский Союз за последний год потрясли скандалы, связанные с отмыванием денег. Банк, обнаруженный в эстонском филиале датского датского банка Danske Bank, считается одним из крупнейших в истории.Усилилось давление на европейские страны с целью принятия мер. Большая их часть пришлась на Мальту и Кипр, соответственно на две самые маленькие страны ЕС и , которые приобрели репутацию финансовых подлостей. В отчете Европейской комиссии о продаже паспортов, опубликованном 23 января, говорится, что схемы получения гражданства для инвесторов подвергают остальную часть ЕС рискам отмывания денег. Некоторые жалуются, что страны были несправедливо выделены из-за их малых размеров.Оба говорят, что сейчас принимают жесткие меры. Но многие задаются вопросом, совместимо ли это с их неизменным энтузиазмом по поводу оффшорного банкинга.

Кипр был убежищем для российских денег с 1990-х годов. Но теперь американские официальные лица смотрят на это с новым интересом, поскольку они стремятся ограничить влияние России на Западе. Им есть о чем беспокоиться. Виктор Вексельберг, российский олигарх, находящийся под американскими санкциями с апреля, владеет 9% Банка Кипра, крупнейшего банка страны. Название страны также часто упоминалось на суде над Полом Манафортом, бывшим руководителем избирательной кампании Дональда Трампа, обвиняемого в мошенничестве.

Репутация финансового сектора Мальты — более нового, чем у Кипра, и на данный момент слишком мала, чтобы беспокоить Америку — начала портиться в 2017 году. Дафна Каруана Галиция, журналист-расследователь, заявила, что базирующийся на Мальте Pilatus Bank отмывал миллионы в пользу решения Азербайджана. семьи, а мальтийские чиновники брали взятки, чтобы закрывать глаза. (Они отрицают это.) Г-жа Каруана Галиция была убита в результате взрыва заминированного автомобиля в октябре 2017 года. Ее убийство шокировало Европейскую Комиссию. Он приказал Европейскому банковскому управлению ( EBA) изучить надзор Мальты над Pilatus Bank неделю спустя.

Регуляторы уже демонстрируют некоторые улучшения. Центральный банк Кипра ( CBC ) запретил банкам иметь дело с подставными компаниями в июне. Мальта увеличила бюджет своего регулятора по борьбе с отмыванием денег в шесть раз.

Но многие скептически относятся к усилиям обеих стран. Паникос Деметриадес, бывший глава CBC , говорит, что отрасли, возникшие вокруг банков, в том числе юридические фирмы с «политическими связями», остаются в основном нетронутыми. Что касается Мальты, то в ноябре комиссия приказала своим регулирующим органам «активизировать» реализацию предложений EBA , предупредив, что несоблюдение сроков может привести к большим штрафам.Их схемы получения гражданства за инвестиции также вызывают критику. Они — единственные членов ЕС, , занесенные в черный список OECD , группы в основном богатых стран, стран, чьи схемы «золотого паспорта» упрощают уклонение от уплаты налогов.

Это контрастирует с раскаянием Латвии после закрытия ABLV . «Мы поняли, что нам нужно сделать гораздо больше, чтобы очистить наш финансовый сектор», — говорит Лига Клавина, чиновник министерства финансов. С февраля доля вкладов в Латвии, принадлежащих нерезидентам, упала с 40% до 20%.На Мальте этот показатель составляет 45%.

Эта статья появилась в европейском разделе печатного издания под заголовком «Острова сокровищ».

Изменения в банковских правилах, правилах финансового соблюдения, регулировании банков, делах об отмывании денег, борьбе с отмыванием денег, Обучение отмыванию денег

В преддверии глобальной оценки мер контроля Кипра против финансовой преступности в следующем месяце высокопоставленные банкиры в Вашингтоне, округ Колумбия, объяснили финансовый кризис, который угрожал разрушить экономику их страны в предыдущие годы, недостаточным соблюдением международных стандартов.

В 2013 году правительство Никосии начало пересматривать национальные требования к капиталу и правила борьбы с отмыванием денег и вынудило банки страны понести значительные убытки для своих вкладчиков, чтобы обеспечить вливание капитала в размере 10 миллиардов евро из ЕС и международных валют Финансируйте и предотвратите экономическую катастрофу.

Кипрские официальные лица с тех пор объявили уклонение от уплаты налогов предикатным преступлением отмывания денег, приказали банкам подвергать национальных выборных должностных лиц такой же усиленной проверке, которая требуется от иностранных политиков, и дали им указание встретиться лично с бенефициарными владельцами юридических лиц, которых они стремятся привлечь в качестве клиентов, а затем на регулярной основе.

В сочетании с готовностью местных банков выйти за рамки закона, принятие этих и других мер привело к «культурной трансформации» на Кипре и принятию самых строгих мер контроля над финансовой преступностью в Европе, представители двух стран крупнейшие кредиторы заявили в среду.

Слабые стандарты AML, низкие налоговые ставки и членство в ЕС сделали кипрские банки до кризиса особенно привлекательными для граждан России и стран Восточной Европы, подозреваемых в незаконном финансировании, сказал Иоаннис Матсис, исполнительный директор Hellenic Bank в Никосии в Центре стратегических и международных отношений. Исследования, или CSIS, в Вашингтоне, округ Колумбия.С.

С 2000 по 2008 год, когда Кипр официально перешел на евро, банковские депозиты выросли в пять раз, подпитывая систему неконтролируемого кредитования, которая, по словам Матсиса, позже рухнула из-за проблемных кредитов.

«К сожалению, в тот период… деньги и клиенты принимались без строгих стандартов, которых можно было ожидать», — сказал Матсис в пятницу. «Если вы заглянете под капот, то вы увидите, что залог был не [из-за] проблемных кредитов, это был рост депозитов из-за смягчения стандартов ПОД.”

Юридические лица с неизвестными владельцами оказались в центре внимания последовавшего за этим капитального ремонта, когда кипрские банки в конечном итоге закрыли счета десятков тысяч подставных компаний.

Регулирующие органы сообщили 35 кредиторам в письмах от 14 июня и 2 ноября 2018 г., чтобы они не предоставляли услуги фирмам, у которых нет физического адреса в их странах происхождения, которые, по всей видимости, не ведут никакого реального бизнеса или зарегистрированы в юрисдикциях, допускающих корпоративную тайну, среди других критериев, если они не могут подтвердить свою законность.

С 2013 года, когда капитальный ремонт начался всерьез, Hellenic Bank разорвал отношения с 45 000 из своих прежних 55 000 клиентов-юридических лиц, сообщил в среду Матсис.

В сочетании с потерей дохода из-за прекращения десятков тысяч отношений возросшая стоимость соблюдения более строгих стандартов AML создала бы для кредитора существенный риск.

«У нас значительно увеличился штат сотрудников, отвечающих за соблюдение нормативных требований, у нас было 15… в 2013 году, а сейчас их 63. Мы инвестировали в обучение и… системы», — сказал Матсис.«К счастью, [экономический рост] помог банкам получить альтернативный поток доходов, который уравновесил эти убытки от международного бизнеса и обеспечил наше выживание».

Однако внутренние и международные опасения по поводу способности Кипра отражать незаконные потоки не утихают.

Национальная оценка рисков Кипра

, опубликованная в декабре 2018 года, подтвердила, что счета нерезидентов по-прежнему представляют значительную угрозу для средиземноморской страны, в то время как Германия в своей собственной оценке в прошлом месяце предприняла редкий шаг, в одностороннем порядке назвав остров, а также член ЕС Мальта, как представляющий высокий риск незаконного финансирования для экономики.

Министерство финансов США к тому моменту уже пришло к выводу в отчете Конгрессу, что Кипр остается ключевым транзитным пунктом для подозрительных средств из России, наметило «разрешительную» схему страны по предоставлению гражданства иностранным инвесторам и раскритиковало ее предполагаемую неспособность осуществлять надзор. поставщики корпоративных услуг.

В отчете признается добровольное соблюдение кипрскими кредиторами санкций США и замораживание активов российских олигархов Олега Дерипаски и Виктора Вексельберга, внесенных в черный список США, после того, как они были внесены в список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) в апреле 2018 года.

Вексельберг на момент назначения владел 9-процентной долей в Банке Кипра.

Мариос Скандалис, руководитель отдела комплаенс кредитора, заявил в среду, что сотрудники отдела комплаенс немедленно проинформировали россиянина о том, что его активы были заморожены, а его право голоса аннулировано.

«Для юридических лиц мы не просто идем на 50-процентный контроль со стороны SDN [США специально назначенный национальный]… мы опускаемся… до 1 процента », — сказал Скандалис. «Мы также применяем санкции OFAC во всех валютах, а не только в США.С. доллар ».

Фонды, принадлежащие клиентам-нерезидентам с высоким уровнем риска, подставным компаниям и лицам из черного списка в банке, в последние годы переместились с Кипра в другие «ведущие европейские центры финансовых услуг», включая Германию, Люксембург, Нидерланды, Мальту и Великобританию, сказал Скандалис. .

Moneyval, европейское подразделение Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), планирует обнародовать результаты своей оценки режима ПОД на Кипре в декабре.

Кипрская схема «золотых паспортов» представляет собой риск отмывания денег, заявляет сторожевой пёс

АФИНЫ (Рейтер). Европейский орган по надзору за отмыванием денег предупредил, что секретная программа «инвестиции в обмен на паспорта», проводимая Кипром, уязвима для отмывания денег и чревата риском.

ФОТО ФАЙЛА: Представления виртуальной валюты Биткойн и банкноты евро показаны на этой иллюстрации, сделанной 27 января 2020 года. REUTERS / Dado Ruvic

Средиземноморский остров запустил схему, предлагающую паспорта для инвестиций в 2013 году, с более чем 3000 человек получение гражданства по программе.

Комитет экспертов Совета Европы, известный как MONEYVAL, заявил в опубликованном в среду отчете, что, хотя Кипр в целом принял меры по снижению основных рисков отмывания денег, риск уязвимости в инвестиционной программе увеличился «в геометрической прогрессии». »Через недвижимость, наиболее предпочтительный инвестиционный инструмент.

«Эти риски не были снижены должным образом», — говорится в сообщении. «Риски, связанные с Кипрской инвестиционной программой, не были оценены всесторонне».

Несмотря на то, что в нем нет подробностей, недвижимость, как широко известно, используется лицами, отмывающими деньги, в качестве стабильной инвестиции, которая со временем может расти и, как правило, подлежит более ограниченному анализу, согласно аналитической записке Европейского парламента, опубликованной в 2019 году.

По программе минимум 2 миллиона евро (2.18 млн) инвестиций позволяют получить паспорт и моментальный безвизовый въезд по всему Европейскому Союзу, членом которого является Кипр.

Надзор за сектором недвижимости должен быть значительно усилен, говорится в отчете MONEYVAL, в котором говорится, что агенты по недвижимости должны принимать больше превентивных мер.

Хотя Кипр сыграл важную роль в оказании помощи другим странам, он был «не очень активен» в блокировании и конфискации доходов от преступной деятельности за рубежом по собственной инициативе.

Проверка проводилась в мае 2019 года.Основываясь на результатах своей оценки, MONEYVAL решила применить расширенную процедуру последующих действий и предложила Кипру отчитаться в 2021 году.

Общая сумма инвестиций по инвестиционной схеме составила 6,64 миллиарда евро в период с 2013 по 2018 год, говорится в отчете MONEYVAL: назвав это «материальным» для экономики Кипра.

В ноябре 2019 года Кипр заявил, что пересмотрит процессы, используемые для предоставления гражданства, после сообщения Reuters о том, что граждане Камбоджи из ближайшего окружения давнего лидера Хун Сена получили паспорта..

Он сказал, что ввел дополнительные меры безопасности в программу с момента ее создания для предотвращения злоупотреблений.

Он также сообщил, что начнет процесс лишения гражданства 26 человек. Однако 10 февраля кипрские законодатели заявили агентству Рейтер, что процесс зашел в тупик по юридическим причинам.

Отчетность Мишель Камбас; редактирование Дэвид Эванс

Кипр больше не является средиземноморским убежищем для российского бизнеса

Пешеход проходит мимо российского супермаркета, оформленного в цветах Российской Федерации, в Лимассоле.

Фотограф: Эндрю Кабальеро-Рейнольдс / Bloomberg

Для российского бизнеса Кипр уже не тот, что был раньше.

Новые кипрские правила по борьбе с отмыванием денег усугубляют последствия санкций США против России и ее высокопоставленных граждан, отталкивая деньги из бывшего убежища.

«Число россиян на Кипре сокращается», — сказал Кириакос Иордану, генеральный директор Института сертифицированных общественных бухгалтеров Кипра, у членов которого есть клиенты из этой страны.

Олег Дерипаска

Фотограф: Саймон Доусон / Bloomberg

По данным Центрального банка Кипра, стоимость банковских счетов у кипрских кредиторов, принадлежащих иностранным гражданам из-за пределов еврозоны, в основном российских, упала до 7,1 миллиарда евро (8,1 миллиарда долларов) в конце ноября. Это ниже пика в 21,5 миллиарда евро в конце 2012 года.

En + Group plc заявила 2 ноября, что планирует переехать в Россию из Джерси, а не на Кипр, как планировалось ранее.En + является основным акционером алюминиевого гиганта United Co. Rusal, компании миллиардера Олега Дерипаски, который находится в санкционном списке США. По сообщению банка, счета, принадлежащие Виктору Вексельбергу, который также находится в списке США и чья Lamesa Investments Ltd, дочерняя компания Renova Group, является крупнейшим акционером Bank of Cyprus, были заморожены.

Из Vogue

Российские депозиты уходят из банковской системы Кипра

Источник: Центральный банк Кипра

Отток российских средств с острова знаменует собой разворот тенденции, которая началась после распада Советского Союза и ускорилась, когда Кипр присоединился к Европейскому союзу в 2004 году и перешел на евро в 2008 году. Российских инвесторов привлек на Кипр статус страны с низким налогообложением в ЕС, который считался безопасным и стабильным.

Фотограф: Крис Рэтклифф / Bloomberg

«Экономическая модель Кипра уже изменилась и перешла к модели, которая намного меньше полагается на подставные компании и иностранные депозиты», — сказал министр финансов Харрис Георгиадес в интервью в европейской штаб-квартире Bloomberg в Лондоне. Сентябрь. По его словам, остров «сосредоточился на создании нового бизнеса с реальным содержанием, физическим присутствием, реальной деятельностью и занятостью».

В другом месте

Связанный с Россией бизнес на Кипре принес валовой доход в размере около 2,2 млрд евро в 2017 году, что составляет около 11 процентов экономического производства, по сравнению с предполагаемым пиком в 14 процентов в 2012 году, по словам Фионы Маллен, директора Никосии. -на базе Sapienta Economics Ltd.

«Туризм сейчас больше, чем банковское дело, поэтому вы видите несколько иное сочетание русских», — сказала она. «Старые деньги все еще есть, но вы также видите много обычных россиян из среднего класса, просто приезжающих на отдых.”

Русские моряки выходят из туристического магазина после покупки сувениров в Лимассоле.

Фотограф: Эндрю Кабальеро-Рейнольдс / Bloomberg

Новый банковский бизнес из России «ограничен», сказал Иордану. Члены его бухгалтерской организации ищут возможности из других стран, таких как Китай, Индия, Ближний Восток и Африка.

Хотя отчасти сокращение численности за последние годы связано с тем, что россияне — как Дерипаска — приобрели кипрское гражданство, что повлияло на способ классификации таких средств, ужесточение местных правил также начинает действовать.

Не для банковского обслуживания

В ноябре вступила в силу директива Центрального банка Кипра, которая предоставила кредиторам меньшую свободу действий в работе с подставными компаниями. Это делает многие российские компании «небанковскими», — сказал Иордану.

Два российских бизнесмена со счетами на Кипре более десяти лет заявили, что в течение последних нескольких месяцев к ним обращались их банки с просьбой предоставить документы много лет назад об источнике денег на их счетах. Не имея возможности их предоставить, они были вынуждены закрыть счета, заявили они, отказавшись назвать свое имя.

«Кипрским банкам сейчас требуется много бумаг», — сказал Александр Рязанов, бывший заместитель генерального директора «Газпрома», который занимается недвижимостью на Кипре и много лет проработал с кипрскими банками. «Сейчас очень сложно открыть новый счет».

Директива центрального банка об отмывании денег предусматривает отказ от сделок с организациями, которые считаются подставными компаниями, что составляет основу российских инвестиций.

Moneyval, наблюдательный орган Совета Европы по борьбе с отмыванием денег, проводит еще одну оценку кипрских мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.Результаты ожидаются в мае.

‘Becoming Toxic’

Между тем, для Банка Кипра, крупнейшего кредитора страны, российские клиенты в настоящее время составляют лишь 1,5 процента и 5,7 процента всех депозитов по сравнению с 2,4 процентами и 9,9 процентами в 2014 году, согласно данным кредитор.

Хотя меры центрального банка не были конкретно нацелены на россиян, «можно утверждать, что эта группа затронута в большей степени, чем другие», — сказал Деметрис Такситарис, генеральный директор кипрской MAP S.Platis, консалтинговая фирма для компаний, оказывающих финансовые услуги.

При этом ряд российских предприятий продолжают оставаться на Кипре, в том числе Виктор Рашников, владелец ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат»; Владимир Лисин, контролирующий свою долю в ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» через кипрскую холдинговую компанию; Владимир Потанин, президент ПАО «ГМК« Норильский никель », производителя рафинированного никеля.

Со своей стороны, кипрские компании сокращают свое присутствие в России.«RCB Bank Ltd», вторым по величине акционером которого является российский государственный банк ВТБ ПАО «Банк ВТБ» с долей в 46,3%, планирует укрепить и продолжить развитие бизнеса внутри страны, сообщил представитель кредитора из Лимасола.

«В условиях санкций и ужесточения нормативных требований кипрские банки предпочитают не иметь дело с российскими деньгами и российскими клиентами, даже с теми, кто много лет имеет счета в кипрских банках», — сказал Евгений Коган, бывший директор Центра защиты акционеров и Права инвесторов кипрских банков, созданных в 2014 году.«Российские клиенты становятся токсичными».

— При содействии Василиса Караманиса, Анны Андриановой, Ирины Резник, Юлии Федориновой и Торри Кларк

(Добавляет оценку Moneyval в 16-м абзаце)

Прежде, чем оказаться здесь, он находится на терминале Bloomberg.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

международных экспертов по борьбе с отмыванием денег проанализировали практику Кипра — Синьхуа

НИКОСИЯ, 18 мая (Синьхуа) — Группа международных экспертов проводит обзор практики борьбы с отмыванием денег на Кипре, применяемой в основном юридическими фирмами, банками, бухгалтерскими и аудиторскими фирмами, фирмами финансовых услуг и офисами, участвующими в инвестициях. для получения гражданства, сообщили в субботу источники, знакомые с обзором.

Команда исходит из Комитета экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, широко известного как Moneyval.

Это пятый раз, когда Moneyval проводит обзор на Кипре, последний из которых был проведен в разгар финансового кризиса в 2013 году.

Его отчет, который ожидается в конце года, имеет решающее значение для имиджа Кипра в отношении методов борьбы с отмыванием денег, применяемых как государством, так и частными фирмами, связанными с международными сделками.

Критика Кипра за неадекватные меры по борьбе с отмыванием денег привела к введению более строгой проверки должной осмотрительности, которая привела к бегству капитала, большая часть которого предположительно принадлежала так называемым российским олигархам.

Европейская комиссия также предупредила Кипр в январе, что его программа по выдаче паспортов и виз иностранцам в обмен на инвестиции может помочь организованной преступности проникнуть в Европейский Союз и повысить риск отмывания денег, коррупции и уклонения от уплаты налогов.

Источники

в Министерстве финансов сообщили, что правительство полагается на положительный отчет Moneyval, чтобы сохранить доверие инвесторов к Кипру.

Кипр ввел более строгие проверки на предмет происхождения денег, переводимых на Кипр или через Кипр, но это привело к задержкам в заключении сделок, что встревожило бизнесменов.

Представитель Торгово-промышленной палаты Кипра заявил в четверг, что он обеспокоен последствиями задержек, заявив, что кипрские банки теряют доход, поскольку клиенты обращаются в другие страны.

Новый глава Центрального банка

Константинос Геродоту призвал банки инвестировать в технологии и обучение персонала, чтобы избавиться от задержек с проверками на должную осмотрительность. Он также сообщил им, что страна происхождения не имеет значения, поскольку закон требует должной осмотрительности в отношении коммерческого происхождения денег, а не страны.

Он посоветовал банкам быть всегда начеку, поскольку всегда будут попытки обыграть систему.

Профиль Кипра — Меры по борьбе с отмыванием денег на Кипре

Пора положить конец устаревшим представлениям о Кипре как о убежище для уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.Сегодня в небольшом государстве ЕС действуют одни из самых жестких мер по борьбе с отмыванием денег в глобальном масштабе и привлекает серьезный бизнес и прямые иностранные инвестиции для поддержки своего экономического роста. Эта новая система борьбы с отмыванием денег на Кипре может обоснованно классифицировать остров как образец среди всех других европейских юрисдикций.

Помимо процветающей индустрии туризма, Кипр, вероятно, наиболее известен как международный деловой центр. Расширение этого сектора во многом было связано с развитым сектором профессиональных услуг, выгодным налоговым режимом и правовой базой, основанной на английском общем праве, а также статусом острова в ЕС и стратегическим географическим положением.Важность услуг существенно выросла за последние десятилетия, и этот сектор стал одним из основных факторов, вносящих вклад в экономику.

До присоединения к Европейскому Союзу в 2004 году репутация Кипра пострадала от обвинений в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов и считалась убежищем для российских олигархов. Эти слухи вновь появились после финансового кризиса 2013 года в стране и последующей финансовой помощи и сохраняются до сегодняшнего дня. Что часто отсутствует в этих отчетах и противоречит широким утверждениям о слабой системе противодействия отмыванию денег (AML), так это то, что как государство-член ЕС нормативно-правовая база Кипра полностью проверена и одобрена как ОЭСР, так и ЕС. и что некоторые меры и пороговые значения, применяемые в настоящее время в стране, на самом деле строже, чем у ее европейских коллег.Кипр фактически является одной из немногих юрисдикций в Белом списке в значительной степени совместимых юрисдикций ОЭСР.

Финансовые преступления совершаются во всем мире, и за последнее десятилетие за нарушения требований AML было наложено ошеломляющее количество штрафов в размере 26 миллиардов долларов США. Уважаемые мировые банки не были застрахованы от репрессивных мер со стороны регулирующих органов, выявляющих серьезные нарушения, а финансовые учреждения, например, в Германии, Великобритании и США понесли многомиллионные штрафы, некоторые даже превысили отметку в 1 миллиард долларов.Как и любая другая страна, Кипр также борется с этим видом незаконной деятельности. Для сравнения: Базельский индекс AML — уважаемый и независимый институт, оценивающий страновые риски отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ) во всем мире — поставил Кипру 80 ^{-е место} из 129 стран в 2019 году. США и Канада лишь немного лучше — 82 ^и и 86 соответственно, в то время как такие юрисдикции, как Швейцария, Люксембург и Гонконг, получили более высокий рейтинг риска, чем Кипр.Естественно, всегда есть возможности для улучшения, но что осталось почти незамеченным на международной арене, так это тот факт, что сегодня банки на Кипре приняли одни из самых жестких правил ПОД в мире, а их процедуры включают некоторые из самых передовых банковских стандартов. практики во всем мире. По словам помощника министра финансов США Маршалла Биллингсли, работа, проделанная Кипром в области борьбы с отмыванием денег, была выдающейся, с огромным прогрессом и улучшениями в законах, постановлениях и правоохранительных органах.

Кипрские меры по борьбе с отмыванием денег также за последние годы несколько раз оценивались на международном уровне Комитетом Совета Европы Moneyval, еще одна оценка проводится с мая 2019 года. Кипр также ввел четко определенное и четко структурированное определение подставной компании. деятельность с указанием кипрским банкам того, что составляет законную деятельность подставной компании. Сегодня Кипр лидирует в большинстве европейских юрисдикций благодаря своему четкому определению, посылая убедительный сигнал о том, что деятельность, направленная на сокрытие реального характера деятельности компании, хорошо и действительно окончена.

Кроме того, более строгий надзор и стратегии снижения рисков привели к закрытию значительного числа счетов за последние несколько лет. По данным Moody’s, на пике в апреле 2012 года объем депозитов за пределами ЕС достиг 21,9 миллиарда евро, что превышает размер национальной экономики. После резкого снижения в 2013 году эта цифра упала примерно до 7 миллиардов евро в 2018 году. По данным Центрального банка Кипра, например, российские депозиты, которые стали причиной большей части критики, с 2015 года сократились примерно на 5 миллиардов евро. .Это впечатляющее снижение более явно отражается на рыночной доле этих российских депозитов, которая упала с 10% в 2014 году до всего 4,5% в 2018 году.

Для выявления угроз и уязвимостей кипрские власти сотрудничают с иностранными надзорными органами в соответствии с Финансовым регламентом. Рекомендации Целевой группы по действиям (FATF) по обеспечению соответствия законодательства и практики финансового сектора международным стандартам. Национальный закон о борьбе с отмыванием денег полностью соответствует Директиве ЕС о борьбе с отмыванием денег 4 ^th, а Кипр полностью соблюдает санкции, введенные Европейским союзом, Организацией Объединенных Наций и даже Министерством финансов США OFAC, хотя банки Кипра не являются американскими. человек.Перенос 5 ^th Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег в закон планируется провести в сентябре 2019 года, тогда как полная функциональность реестров конечного бенефициарного владельца (UBO) будет доступна с марта 2020 года. Со своей стороны, банки Кипра увеличились. их инвестиции в соблюдение нормативных требований увеличились более чем в десять раз с 2014 года, при этом ресурсы увеличились более чем на 50%, а совокупные капитальные затраты на системы мониторинга финансовых преступлений превысили 10 миллионов евро. Регулирующая сфера страны прочна и имеет все необходимые меры, и Кипру необходимо сосредоточить больше внимания на повышении осведомленности об этом факте и исправлении репутационного ущерба, который беспорядочные обвинения нанесли его имиджу.

То, что остается верным сегодня, так это то, что юрисдикция продолжает оставаться привлекательным местом для международного бизнеса и инвестиций, а реформы прошлых лет привели к усилению корпоративного управления и повышению гибкости и безопасности банковского сектора для стимулирования экономики.