Инвестиции в зарубежную недвижимость. Девелопмент за рубежом
-
Исследования Tranio 42
-
Инвестиции 724
-
Рынки и цены 1420
-
Покупка и оформление 601
-
ВНЖ 270
-
Налоги 246
-
Новости Tranio 312
-
Истории покупателей 53
-
Стиль жизни 1703
-
Путешествия 21
28 марта 2023
Недвижимость в Дубае: реальные перспективы и «ловушки» для инвесторов
Экспертная колонка управляющего партнёра Tranio Георгия Качмазова для РБК. Недвижимость, ноябрь 2022 года.
15 фев. 2023
Как получить вид на жительство в Турции гражданину России в 2023 году
Согласно данным Управления миграционной службы Турции на февраль 2023 года, почти 1,5 млн иностранных граждан находятся в стране на основании вида на жительство (ikamet).
3 фев. 2023
Инвестиционная квартира на Пхукете как шаг на пути к вилле мечты: история клиента Tranio
В декабре 2022 года мы помогли дизайнеру интерьеров Татьяне выгодно инвестировать в квартиру в курортном комплексе на Пхукете.
23 янв. 2023
Конвертер валют: дирхам в рубли, доллары и евро
Онлайн валютный калькулятор дубайского дирхама (ОАЭ). Курс конвертации дирхама (AED) на сегодня в рубли (RUB), доллары (USD) и евро (EUR) на сайте Tranio.
23 янв. 2023
Какая арендная стратегия на Пхукете выгоднее: гарантированная доходность или рентал пул?
Курортное инвестиционное жильё на Пхукете способно приносить владельцам высокую арендную доходность 5–9% годовых.
В 2022 россияне инвестируют в курортную недвижимость Азии и новостройки на Ближнем Востоке
В Tranio подвели предварительные итоги 2022 года на основе данных о спросе россиян и клиентов из СНГ на зарубежную недвижимость за 11 месяцев. За этот период в Топ-10 перспективных направлений с растущим спросом преобладают страны Азии, Ближнего Востока и Восточной Европы.
15 дек. 2022
Гид по аренде в Стамбуле для собственников жилья
В 2022 году в Стамбуле безопаснее сдавать квартиру иностранцам, после каждого арендатора красят стены, а нормальной доходностью от долгосрочной аренды считается 4% годовых.
29 ноя. 2022
Как получить ПМЖ на Кипре при покупке недвижимости в 2023 году
На Кипре действует программа, согласно которой иностранцы могут получить бессрочный постоянный вид на жительство за покупку недвижимости от 300 тысяч евро — среди стран Евросоюза не так много подобных действующих программ.
28 ноя. 2022
Опыт клиента Tranio: покупка апартаментов в Дубае от DAMAC Properties
В Дубае многие иностранцы покупают недвижимость на этапе строительства, чтобы выиграть на приросте стоимости после сдачи объекта. Так же поступил клиент Tranio Станислав, выбрав для инвестиций строящийся проект Safa Two от DAMAC.
21 ноя. 2022
Закрытые районы Стамбула для ВНЖ
В 2022 году правительство Турции ограничило регистрацию новых ВНЖ в тех кварталах, где доля иностранцев по отношению к местному населению превысила 20%.
15 ноя. 2022
Интерес казахстанцев к зарубежной недвижимости повысился после начала мобилизации в России
По данным Tranio, спрос жителей Казахстана на зарубежную недвижимость за три квартала 2022 года в целом снизился на 17% к прошлогодним показателям. Однако, в конце сентября – начале октября количество заявок из Казахстана резко выросло: жители страны в 2 раза чаще стали обращаться за услугами по подбору недвижимости за рубежом.
2 ноя. 2022
Районы Пхукета для жизни, инвестиций и отдыха
Пхукет — южная островная провинция Таиланда в Андаманском море Индийского океана.
1 ноя. 2022
Инвестиции в недвижимость в Дубае и ОАЭ: почему это выгодно в 2023 году
Не секрет, что Дубай сейчас — чрезвычайно популярное место, куда устремляются капиталы состоятельных россиян. Однако популярность Дубая обусловлена не только прямыми рейсами или сокращением альтернатив у россиян для покупки недвижимости.
31 окт. 2022
В 3 квартале 2022 Турцию и Дубай накрыла новая волна инвестиций из России
По данным Tranio, в 3 квартале 2022 года спрос россиян на недвижимость за рубежом увеличился на 84% по отношению к прошлому году.
25 окт. 2022
Гайд по аренде в Дубае для инвесторов: типы объектов, доходность недвижимости и управление ей в 2023 году
Многие наши клиенты покупают недвижимость в Дубае, чтобы сдавать её в аренду и получать доход.
Менеджеры Tranio помогут с выбором объекта
- Комиссия Tranio — 0 %
- Помощь с ВНЖ
- Ипотека от 1,5%
Инвестиции в заграничную недвижимость для россиян в конце 2022 года
Покупка недвижимости за рубежом для граждан РФ: наиболее безопасные государства для инвестиций на конец 2022 – начало 2023 гг.
Недвижимость — актив с постоянно растущей стоимостью, защищающий инвестора от инфляции и финансовых потерь. А зарубежная недвижимость еще и гарант финансовой состоятельности при получении гражданства, ВНЖ или ПМЖ в другом государстве. Еще один плюс — возможное получение прибыли и дивидендов.
Несмотря на плюсы инвестирования в недвижимые объекты за границей, количество инвесторов сильно сократилось. Причины очевидны: началось все с пандемии 2020 года, а продолжилось с введением санкций против Российской Федерации и ее граждан в 2022 году.
Из-за геополитической ситуации российские инвесторы остерегаются вкладывать деньги в любые зарубежные активы. Многие счета россиян в Британии и странах ЕС заблокированы, а угроза конфискации недвижимого имущества — не кажется призрачной. Проблемы могут возникнуть даже у людей с двойным подданством (одно из которых — гражданство РФ).
Чтобы сократить риски при вложении в зарубежную недвижимость, компания «Энд Нау Плежеа» советует рассматривать для инвестирования государства, которые не попали в правительственный список недружественных стран. В целом, рынок заграничной недвижимости закрыт для россиян почти на 80%.
В каких странах купить недвижимость с минимальным риском россиянину в 2022-23 гг.
Рассматривать покупку недвижимости недружественных странах слишком рискованно, но мы обрабатываем и такие запросы. Больше всего инвесторы интересуются недружественными Испанией, Португалией и Мальтой. Среди дружественных стран популярность появляется вокруг Аргентины и Таиланда.
Для переезда некоторые россияне рассматривают Белоруссию. Сейчас жилье в Минске, Бресте или Гродно — довольно надежное подспорье. Также граждане РФ выбирают Сербию для жизни или отдыха, но для инвестиций это не очень подходящая страна — окупаемость сербских объектов низкая.
Ниже же рассмотрим страны, которые предполагают минимальные риски для российских инвесторов на текущий момент: конец 2022 — начало 2023 гг.
Турция
- Статус страны по отношению к РФ — дружественная.
- Популярные города — Стамбул, Аланья, Анкара, Мерсин.
- Средняя стоимость жилья за 1 м² — 699 €.
- Доходность — 5-9%.
- На что можно рассчитывать — икамент (ВНЖ) при покупке или съеме недвижимости в определенных районах; получение гражданства при инвестициях от 400 000 €.
Турция сейчас на первом месте среди российских инвесторов. Стоимость турецкой недвижимости не высокая, но ежегодно увеличивается на 15–25%.
Самые доходные варианты: доли в гостиничных комплексах, апарт-отелях, апартаменты в ЖК под управлением.
ОАЭ
- Статус страны по отношению к РФ — нейтральная.
- Популярные города — Дубай.
- Средняя стоимость жилья за 1 м² — 3 175 $.
- Доходность — 4-8%.
- На что можно рассчитывать — получение резидентской визы при инвестициях в недвижимость стоимостью выше 544 500 €.
Самая популярная и в то же время дорогая недвижимость — в эмирате Дубай. Цены на дубайские объекты выше, чем в столице ОАЭ — Абу-Даби — примерно в четыре раза. Но даже в не самом дорогом районе Дубая (Бизнес Бэй) цены за 1 м² стартуют с отметки в 4 900 €.
Иностранец может купить недвижимый объект в полное владение в специальных Freehold Zones, в других районах действуют ограничения на форму собственности.
Банки ОАЭ выдают ипотеки при сумме первоначального взноса не менее 50%.
Если в планах получение резидентской визы, то стоит присмотреться к квартирам, апартаментам, отельным номерам, виллам, таунхаусам, офисам и складам.
Грузия
- Статус страны по отношению к РФ — нейтральная.
- Популярные города — Тбилиси, Батуми.
- Средняя стоимость жилья за 1 м² — 1 037 $.
- Доходность — 5-10%.
- На что можно рассчитывать — получение ВНЖ при инвестициях от 100 000 €, в дальнейшем можно получить ПМЖ и гражданство по натурализации.
За 2022 год количество зарубежных инвестиций в Грузию выросло почти в четыре раза, стоимость недвижимости пошла вверх. Прирост за год составил 10,7%. Арендная стоимость увеличилась на рекордные 120% по отношению к прошлому году.
Основной рынок грузинской недвижимости: квартиры, апарт- и резорт-отели. Очень высокая доходность у отелей в районе Гонио-Квариати, Батуми.
Купить квартиру в Тбилиси и Батуми из-за высокого спроса становится сложнее, поэтому можно рассмотреть также такие города, как Боржоми, Кутаиси, Телави.
В Грузии довольно просто получить вид на жительство, а далее — ПМЖ и гражданство.
ТРСК (Турецкая Республика Северного Кипра)
- Статус страны по отношению к РФ — непризнанное государство.
- Популярные города — Фамагуста.
- Средняя стоимость жилья за 1 м² — 1 150 €.
- Доходность — 4-12%.
- На что можно рассчитывать — ВНЖ при покупке недвижимости, в дальнейшем можно получить ПМЖ и гражданство.
С Северным Кипром все непросто — это государство не признано никем (в том числе Россией), кроме Турции. Попасть в ТРСК можно без визы, через Турцию –—ъна пароме или самолете. Цены на недвижимость высокие, но значительно ниже, чем в Республике Кипр. Доходность — 4-6% на долгосрочную аренду, 6-12% — на краткосрочную.
Основные инвестиционные объекты: апартаменты в отельных и СПА- комплексах, квартиры, студии, пентхаусы, виллы.
Обратите внимание, анализ стран, пригодных на текущий момент для вложений — это не инвестиционная программа. С учетом быстро изменяющейся геополитической обстановкой, всю информацию следует постоянно актуализировать. Индивидуальные рекомендации и оценку рисков для инвестирования можно получить на личной консультации с менеджерами And Now Pleasure.
Реальный риск инвестирования в зарубежную недвижимость
Дата: Барселона, Испания
Проверим реальностью: все инвестиции сопряжены с определенным риском. Находитесь ли вы в своей стране или путешествуете по миру в поисках инвестиционных возможностей, всегда есть риск.
Не буду отрицать, каждый раз, когда я собираюсь заключить сделку на что-то, чего никогда раньше не делал, я немного нервничаю. Каждый раз, когда вы покупаете недвижимость в первый раз или решаетесь на что-то новое, естественно чувствовать себя немного опасающимся.
Но если вы хотите добиться успеха в этом виде бизнеса, это не должно вас сдерживать.
Я постоянно разговариваю с людьми, которые ищут возможности получить 15-20% годовой прибыли от своих инвестиций. Теперь вы не найдете такого уровня прибыли в Соединенных Штатах, но возможности есть — за границей.
Тем не менее, многие считают инвестиции в зарубежную недвижимость слишком рискованными. По моему опыту, это только риск, если вы не знаете, что происходит.
Инвестиции в зарубежную недвижимость могут быть одними из самых надежных инвестиций, которые вы можете сделать. Да, нужно быть осторожным, нанимать профессионалов и не быть скрягой, но зарубежная недвижимость может принести большую прибыль при минимальном риске.
Чтобы понять почему, позвольте мне объяснить один из наиболее важных аспектов иностранных рынков…
Неэффективность — это преимущество
Есть причина, по которой вы не можете получить 20% прибыли от инвестиций в Соединенных Штатах.
США — это рынок, основанный на технологиях и данных, где вы можете узнать точную цену всего, от вашего автомобиля до ваших золотых монет и вашего дома.
Большинство стран не такие.
В большинстве стран мира Zillow не делает так, чтобы все знали, с точностью до доллара, сколько они должны платить за недвижимость.
На рынках есть недостатки, которые еще не исчерпали себя, и эти недостатки могут работать вам на пользу.
Например, в мире существует множество рынков с ограниченными источниками капитала, где людям нужны наличные деньги. Не имея доступа к легким кредитам и технологиям, подобным Zillow, они часто предпочитают продавать свою собственность по гораздо более низкой цене, чтобы иметь быстрый доступ к наличным деньгам.
Я покупаю недвижимость прямо сейчас, если это так. В этом районе не так много покупателей, и недвижимость не стоит того, что просят владельцы, поэтому я смог договориться о гораздо более выгодной цене, которая принесет мне гораздо более высокую прибыль.
Лучшие предложения приходят туда, где неэффективно.
Кроме того, когда вы инвестируете в зарубежную недвижимость, вы не только получаете выгоду от неэффективности рынка, но и получаете то преимущество, что большинство инвесторов настолько обеспокоены риском, что не представляют реальной угрозы и не создают никакой конкуренции.
Единственное место, где это не всегда так, — это Азия, где китайцы так устали от рисков в своей стране, что берут все свои деньги и скупают недвижимость по всей Юго-Восточной Азии. Они видят, что земля в Китае стоит 5000 долларов за метр, а недвижимость в Юго-Восточной Азии стоит 2000 долларов за метр, и, конечно, для них это выгодная сделка. То же самое и с инвесторами из Сингапура.
Еще одна причина, по которой я уезжаю из Юго-Восточной Азии в места, где я могу заключать более выгодные сделки с зарубежной недвижимостью.
Каков на самом деле риск?
На днях я разговаривал с подрядчиком, который рассматривает возможность потратить 100 000 долларов в стране Кавказского региона, и он спросил меня, действительно ли существует риск таких инвестиций.
Честно говоря, при инвестировании в зарубежную недвижимость риск действительно на вашей стороне. Риск заключается в том, чтобы быть дешевым и не знать, что вы делаете. Риск заключается не в том, что кто-то возьмет ваши 2000 долларов и ограбит вас.
Независимо от того, тратите ли вы время на проект самостоятельно или идете и работаете с кем-то, просто будьте умны, и вы получите доступ к хорошей собственности.
Это верно даже для США. Однажды я купил дом в США на ужасно депрессивном рынке и получил его по чрезвычайно низкой цене. В то время я уже заключал сделки за границей, и эта инвестиция была моей единственной целью в США. Хотя недвижимость, вероятно, могла бы упасть еще больше, я все равно очень хорошо заработал на этих инвестициях.
В конце концов, недвижимость — будь то дом или земля — всегда будет иметь какую-то ценность. Самый большой риск заключается в том, что вы упускаете возможность и не имеете нужных людей, которые помогут вам делать все правильно.
Если вы все еще беспокоитесь о риске, один совет, который я использую и рекомендую, заключается в том, чтобы нанять людей в стране, где вы ищете инвестиции в зарубежную недвижимость, чтобы они провели небольшое исследование для вас. Я плачу установленную плату за исследование и предоставление мне отчетов о трех лучших свойствах, которые они могут найти — ни одно из которых не должно быть с англоязычных веб-сайтов.
Из-за этой практики мои цены выросли с 1200 долларов за метр до 700 долларов за метр. До сих пор я использовал этот метод в трех странах, и сейчас я изучаю некоторые из этих сделок.
Куда пойти и что купить при инвестировании в недвижимость за границей
Последний совет по поиску надежных инвестиций с большой отдачей: сельскохозяйственные угодья. Я говорил об этом на днях, когда мы обсуждали детали хорошей стратегии распределения активов, но я не могу не подчеркнуть, сельскохозяйственные угодья — это отличная инвестиция.
Стоимость сельскохозяйственных угодий растет во всех странах мира.
В Великобритании цены на сельскохозяйственную недвижимость росли быстрее, чем на недвижимость в Лондоне, где цены уже зашкаливают, особенно со всеми российскими олигархами, которые ринулись покупать квартиры за сто миллионов долларов.
Сельхозугодья в Великобритании подорожали на 15%; в Польше годовой прирост стоимости составил 17%; в Румынии 14%; Болгария, 7%. Даже в США цены на сельскохозяйственные угодья выросли на 11%.
Если вам нужна высокая доходность, найдите страны, где этого еще не было.
Соединенные Штаты уже все просчитали. Для инвесторов, которые хотят получить высокую прибыль, вы не можете выбрать безопасные страны, где известны все переменные. Посмотрите на Южную Америку, Восточную Европу и даже на Африку. Ищите границы, которые никто не трогает. Это не так рискованно, как вы можете подозревать.
Инвестиции в зарубежную недвижимость в США
Наши клиенты инвестируют в зарубежную недвижимость по многим причинам, включая конфиденциальность, диверсификацию портфеля, налоговые сбережения, жилье для отдыха и планирование выхода на пенсию.
Они пользуются услугами Moskowitz, LLP, потому что наши юристы по недвижимости и налогам знают, как наилучшим образом структурировать свои международные инвестиции для максимальной экономии налогов.
Частная и надежная инвестиция
Недвижимость — это не только очень стабильная инвестиция во многих зарубежных странах, но и кредиторам США труднее закрепить ее, чем местную собственность. Дополнительным преимуществом является то, что иностранное имущество не нужно сообщать в IRS, если только оно не принадлежит иностранной корпорации с 10% или более долей участия в США, иностранному партнерству или ООО, иностранному тресту или недвижимости. Даже в этих случаях, несмотря на то, что стоимость иностранного юридического лица подлежит отчетности, сама недвижимость не должна указываться отдельно.
Средство для экономии налогов
Инвестиции в зарубежную недвижимость также эффективны с точки зрения налогообложения. Новый налоговый закон позволяет налогоплательщикам США вычитать до 375 000 долларов США (750 000 долларов США, если они состоят в браке) из процентов по новой ипотеке, выплачиваемых за первый и второй дом.
На ипотечный долг, приобретенный до 15 декабря 2017 года, по-прежнему распространяется прежнее ограничение в размере 500 000 долларов США (1 000 000 долларов США в случае брака).
Налоги на недвижимость за рубежом подлежат вычету, как и транспортные расходы, связанные с управлением инвестиционной недвижимостью за границей. Вы также можете исключить до 250 000 долларов США (500 000 долларов США, если вы состоите в браке) из прироста капитала, если вы продаете зарубежную недвижимость, которая служила вашим основным местом жительства в течение как минимум двух из последних пяти лет.
Обратите внимание, однако, что вы не можете осуществить обмен 1031 с иностранной собственностью, и вы также можете подвергнуться двойному налогообложению. Хотя в США обычно допускается налоговый кредит на иностранные налоги, уплаченные с чистого дохода от аренды, и налог на прирост капитала после продажи, это не относится ко всем зарубежным странам.
Сдача в аренду недвижимости за границей
Сдаваемая за границей недвижимость в основном рассматривается так же, как и местная недвижимость, за исключением того, что амортизация должна производиться в течение 40 лет вместо 27½.
Как правило, вы не обязаны сообщать о доходах от аренды, если (1) ваша недвижимость сдавалась в аренду менее 14 дней в течение года или (2) вы использовали жилье в личных целях в течение более 14 дней или 10% дней он был сдан в аренду. Однако в этих случаях вы также не можете вычесть арендные расходы и убытки. Если вам необходимо сообщить о доходах от аренды, вы также можете вычесть расходы на аренду, налоги на зарубежную недвижимость, командировочные расходы, связанные с содержанием имущества, и другие операционные расходы.
Если вы используете счет в иностранном банке для сбора арендной платы и на этом счету в любой день календарного года содержится 10 000 долларов США или более, вам необходимо подать FBAR.
Услуги по международному налоговому праву для зарубежных инвестиций
Если вы являетесь гражданином или резидентом США, планирующим инвестировать в зарубежную недвижимость, или если вы уже владеете недвижимостью за границей, вам нужны первоклассные консультанты по международному налоговому праву, которые разбираются в недвижимости и налогового законодательства, как отечественного, так и зарубежного.
