Как вернуть деньги такс фри: Как вернуть Tax Free с покупок в путешествии

Как вернуть до 27 % от стоимости покупок за рубежом через такс-фри

Приезжать из-за границы с покупками будет вдвойне приятно, если вам компенсируют часть потраченных денег. Рассказываем, как правильно воспользоваться системой Tax Free и сэкономить на шопинге за рубежом.

→ Что такое Tax Free
→ Кто может претендовать на возврат по системе такс-фри
→ С каких трат за границей можно вернуть НДС
→ Как оформить возврат налога и получить деньги
→ Вернут ли НДС полностью
→ В каких странах работает система такс-фри
→ На какую минимальную сумму нужно совершить покупку для возврата по Tax Free в разных странах
→ 5 главных советов по такс-фри для тех, кто спешит

Что такое Tax Free

VAT и GST — это аналоги НДС

В цену большинства товаров по всему миру включен НДС (он же VAT / GST) — налог на добавленную стоимость. В магазине покупатель оплачивает полную стоимость товара, включающую НДС, после чего продавец перечисляет НДС в бюджет государства.

Такс-фри (от английского Tax Free — «не облагается налогом») — это международная система, позволяющая вернуть НДС с покупок за рубежом.

Турист не пользуется государственными сервисами, доступными местным жителям, поэтому налоги вправе не платить. Для этого и нужна система Tax Free — она позволяет вернуть НДС, уплаченный при покупках за границей.

Кому вернут такс-фри

Получить возмещение Tax Free вправе иностранные туристы. Чаще всего это происходит при выезде из страны.

Система не распространяется на тех, кто с точки зрения государства не считается туристом. Если у вас есть рабочая или учебная виза, вид на жительство, статус беженца или вы провели в стране дольше определенного срока, то НДС вам не вернут.

С каких покупок можно и нельзя вернуть НДС

Можно получить возмещение НДС с покупок в магазинах, которые отмечены эмблемой Tax Free.

При вывозе из страны вещи должны быть не использованы и в заводской упаковке. Это часто проверяют. Если в Европе вы купили куртку и хотите вернуть сумму НДС, то надеть ее сможете, только покинув страну.

Чтобы вернуть НДС с покупок за границей:

• не пользуйтесь вещами до выезда из страны. Таможенникам вы должны предъявить новые вещи с ярлыками, чеками и в заводской упаковке;
• уложитесь в максимальный срок для проставления таможенной печати. В Европе, Китае и Уругвае у вас 90 дней с даты покупки, в Таиланде — 60 дней.

В каких случаях нельзя вернуть НДС:

• с покупок на рынках и в магазинах без специальной эмблемы, так как они не участвуют в системе Tax Free;
• с покупок в интернет-магазинах;
• с услуг. Например, вам не компенсируют НДС с оплаченной гостиницы, экскурсии, поездки на такси или ужина в ресторан;
• с некоторых товаров, например, если они не облагаются НДС.

Как воспользоваться Tax Free и получить деньги

Шаг 1. Оплата покупки и получение квитанции такс-фри

Убедитесь, что магазин участвует в системе такс-фри. Обычно на входе и на кассах таких магазинов есть наклейки со словами Tax Free или Tax Refund.

Узнайте минимальную сумму, с которой возвращают налог, и выберите товаров на нее или выше. Чеки за разные покупки в одном магазине обычно разрешают суммировать, если все куплено в один день. Узнайте, можно ли суммировать покупки в одном торговом центре.

При оплате скажите, что хотите оформить форму (заявку) такс-фри. Иногда это делают прямо на кассе, в больших магазинах — чаще на отдельной стойке.

Сразу купить вещь без НДС нельзя, даже будучи туристом. Придется сначала оплатить полную стоимость, потом подать заявку на возврат суммы НДС.

Приготовьте загранпаспорт. В квитанцию такс-фри внесут ваши данные: имя и фамилию, как в загранпаспорте, адрес с индексом по-английски и номер заграна. Сам паспорт, скорее всего, тоже придется показать, но бывает, что хватает копии. Проверьте, что в данных нет ошибок, иначе в возврате налога откажут. В итоге вам выдадут конверт с формой такс-фри и чеком.

Товарный чек и заявка Tax Free — разные бумажки. Товарный чек вы оставите себе, квитанцию такс-фри потом отдадите в обмен на сумму НДС, которую вам вернут.

Если в магазине вам дали пустой бланк такс-фри, не забудьте его заполнить, чтобы не делать это в последний момент в аэропорту.

Узнайте, как получить деньги. Детально уточните, что именно и в какой срок вы должны сделать, чтобы вам вернули НДС.

Шаг 2. Таможенный штамп и возврат налога

Схема возврата НДС — более-менее универсальная. Вы покупаете на минимальную сумму или больше → в магазине оформляют форму Tax Free напрямую или через посредника-оператора → при вылете из страны таможенники проверяют неиспользованные покупки и документы и заверяют форму такс-фри печатью → вы получаете сумму НДС наличными или на карту. 

Но есть несколько вариантов, как именно вы будете подтверждать вывоз покупок, кто и где вам вернет НДС. Это зависит от страны, магазина, оператора такс-фри и вашего удобства. Уточните в магазине, как получить возврат, вот возможные варианты:

1) В городе через оператора такс-фри. В Европе очень распространены посредники-операторы Tax Free, самые известные — Global Blue и Premier (Planet). Они берут комиссию.

Если в магазине есть наклейки этих операторов, значит, на кассе по вашей просьбе могут оформить их фирменные формы Tax Free. Вернуть по ним деньги вы сможете в стране совершения покупки (сервис Early Refund, то есть ранний возврат), в аэропорту перед вылетом или дома по прилете.

Если оформляете ранний возврат в городе, то деньги вам выдадут сразу. Кажется, что это удобно, но многие потом сталкиваются со штрафами из-за того, что оператор не вовремя получил документы, подтверждающие вывоз товаров из страны.

Например, если вы получили деньги за ранний возврат от оператора Global Blue, то обязаны предоставить проштампованную таможней форму в течение 21 дня (для карт Visa, MasterCard, Amex) или 15 дней (для карты UnionPay) со дня покупки. Форму обычно кладут в фирменный ящик Global Blue в аэропорту или отправляют почтой перед отлетом домой. Если конверт придет к оператору позже (например, ящик в аэропорту редко проверяют), то с вашей банковской карты спишут штраф или даже полную сумму, которую раньше вам выплатили. Эта ситуация очень распространенная, поэтому опытные путешественники избегают сервиса Early refund в городах и оформляют возврат налога в офисе Global Blue в аэропорту перед вылетом.

В Милане шопинг по системе такс-фри и осмотр достопримечательностей могут проходить одновременно.
На фото — один из первых в Европе пассажей, роскошная Галерея Виктора Эммануила II рядом с собором Дуомо

2) Позже через магазин. Многие европейские магазины оформляют возврат НДС напрямую без посредника-оператора. После оплаты товара для вас заполнят зеленую форму Tax Free, в аэропорту таможенник поставит на нее печать, потом вы вернетесь в магазин и получите деньги. Или отправите проштампованную форму почтой, а деньги вам переведут на банковскую карту или счет. 

Самих зеленых бланков в магазине может не быть: в этом случае вас попросят их купить и принести для заполнения.

3) В аэропорту — самый распространенный вариант. В европейских аэропортах есть офисы посредников-операторов, в аэропортах других стран также возвращают налог по такс-фри.

Вне зависимости от того, как вы оформляете возврат налога, в аэропорту, как правило, нужно пройти таможенную проверку (Tax Free Validation) и поставить печать на форму такс-фри. Узнайте, нужно ли перед этим зарегистрироваться и получить посадочный талон.

Если планируете сдать в багаж вещи, по которым возвращаете налог, предупредите об этом на регистрации. Возможно, вас попросят потом отнести багаж на специальную стойку.

Бывает, что муторную таможню можно пропустить. К примеру, в Испании, если на чеке есть надпись ‘DIVA’, проставить печать можно электронно: просканируйте чек, а потом в зоне вылета в автомате получите деньги. В Таиланде отдельное таможенное оформление вообще не требуется: пройдя предполетный досмотр, покажите форму Tax Free из магазина и покупки на стойке VAT Refund For Tourists — и вам сразу выплатят НДС. Но это скорее исключение.

Получив печать в форму такс-фри на таможне, проходите в зону вылета. Если там есть офис Tax Free / VAT Refund, то отдавайте квитанцию, и вам вернут налог. Деньги выдадут наличными сразу или перечислят на карту (процесс занимает до двух месяцев), посчитайте, как будет выгоднее.

Если офис Tax Free закрыт или его нет, вы можете отправить документы в конверте, который вам выдали в магазине. Обычно в аэропорту есть фирменные почтовые ящики операторов такс-фри. Если нет — воспользуйтесь обычной почтой в стране вылета или после прилета или зайдите в офис оператора после возвращения домой.

Перед отправкой конверта почтой сфотографируйте форму такс-фри.

На таможенное оформление и в офисах Tax Refund часто бывают очереди: приезжайте в аэропорт не позднее чем за 4 часа до вылета.

4) В своей стране после возвращения. Если вы не успели разобраться с возвратом НДС перед вылетом, еще не все потеряно. Global Blue возвращает деньги в своих офисах в Москве, Санкт-Петербурге, Калининграде и Пскове при условии, что на квитанции такс-фри стоит печать таможенной службы. Представительство Premier Tax Free есть в Москве. Если офиса поблизости нет или вы оформляли возврат через другого оператора / напрямую в магазине, отправьте конверт с заполненными формами Tax Free заказным письмом. Только не откладывайте: у проштампованных форм такс-фри — ограниченный срок действия.

Вернут ли полную сумму НДС

НДС — это процент, начисляемый на стоимость товара. Допустим, на ценнике написано 50 €, ставка НДС — 21 %. Значит, НДС — 10,5 €, и в идеальном случае именно столько вам и вернут.

В Европе многие магазины сотрудничают с посредниками — операторами такс-фри, которые за свои услуги берут комиссию. 

Сколько стоят услуги Global Blue по возврату такс-фри:

• При возврате наличными в аэропорту — 3 € за каждую форму Tax Free, налог возвращают в валюте страны, в которой находитесь. Учтите, что менять деньги в зоне вылета обычно невыгодно;
• При возврате на банковскую карту — комиссии нет, но деньги конвертируют (иногда дважды) по плохому курсу, причем за конвертацию предусмотрена комиссия 3–5 %. В итоге потери могут быть гораздо больше 3 €.

Другие операторы такс-фри тоже берут комиссию и штрафуют, если вы оформили возврат в городе, а потом не вовремя отправили проштампованную таможенниками форму.

В некоторых магазинах можно вернуть НДС самостоятельно без комиссии.

В каких странах можно вернуть НДС с покупок

Система такс-фри работает примерно в полусотне стран, среди которых:

Австралия
Австрия
Азербайджан
Аргентина
Армения
Бельгия
Болгария
Великобритания
Венгрия
Вьетнам
Германия
Греция
Дания
Израиль
Индонезия
Ирландия
Исландия
Испания
Италия
Канада
Кипр
Корея
Латвия
Ливан
Литва
Лихтенштейн
Люксембург

Македония
Малайзия
Марокко
Мексика
Нидерланды
Норвегия
Польша
Португалия
Россия
Румыния
Сербия
Сингапур
Словакия
Словения
США
Таиланд
Тайвань
Турция
Финляндия
Франция
Хорватия
Чехия
Швейцария
Швеция
Эстония
Южная Африка
Япония

Минимальная сумма покупки для возврата такс-фри и сколько вернут в разных странах

О ставках НДС и минимальной сумме покупок, с которой делают возврат, вам расскажут во всех магазинах, работающих с системой такс-фри. Но чтобы вы примерно представляли, о каких величинах речь, мы собрали в одну табличку условия возврата НДС в популярных странах.

Страна	Минимальная сумма покупки	НДС
Австрия	75,01 евро	20 %
Венгрия	50000 венгерских форинтов (~ 170 евро)	27 %
Германия	25 евро	19 %
Испания	90,16 евро	21 %
Италия	154,94 евро	22 %
Кипр	50 евро	19 %
Литва	55 евро	21 %
ОАЭ	250 дирхамов (~ 61 евро)	5 %
Польша	200 злотых (~ 47 евро)	23 %
Таиланд	всего за поездку 5000 батов (~ 148 евро), каждая покупка — 2000 батов (~ 59 евро)	7 %
Финляндия	40 евро	24 %
Франция	175,01 евро	20 %
Япония	5000 иен (~ 42 евро)	8 %

В Европе система возврата такс-фри хорошо отработана. Действуйте по стандартной схеме: найдите магазины с эмблемой Tax Free, купите на минимальную сумму или больше, заполните форму такс-фри, в день вылета заверьте заявку у таможенников и получите деньги у оператора. 

Минимальная сумма в Европе привязана к стране покупки, налог возвращают при выезде из границ ЕС или Шенгенской зоны (в зависимости от того, куда входит страна). Если вы купили на минимальную сумму в Германии и выезжаете из Франции, то формы Tax Free вам засчитают по немецкой минимальной сумме 25 евро, а не по французской 175,01 евро.

В США ситуация немного другая. Вместо НДС к стоимости товаров добавляют налог с продаж, который различается по штатам — от 0 до 10,5 %.

Выгоднее всего — закупаться в штатах, где налога с продаж нет: в Делавэре, Монтане, Нью-Гэмпшире и Орегоне. На Аляске правительство штата налог с продаж не взимает, но его установили многие местные органы власти.

Среди штатов с ненулевым налогом с продаж вернуть его обратно по системе, аналогичной такс-фри, можно в Луизиане и Техасе. Кликните, чтобы посмотреть списки авторизованных магазинов. При оформлении у вас заберут оригиналы чеков (можно оформить копии), попросят визу и обратный авиабилет / посадочный талон. Сбор за возврат немаленький: в Луизиане с вас возьмут 30 % от налога с продаж, в Техасе — 50 % при выплате наличными и 35 %, если деньги отправят на карту или PayPal.

5 советов, как вернуть НДС по системе такс-фри

В какую бы страну вы ни ехали, следуйте нашим простым советам:

1. До поездки уточните минимальную сумму покупки для возврата НДС.
2. Носите с собой загранпаспорт и старайтесь выбирать магазины с эмблемой Tax Free.
3. Не доставайте из упаковки и не используйте купленные вещи, с которых хотите вернуть налог. Сохраните конверт с чеком и формой такс-фри.
4. Узнайте, где в аэропорту находится пункт таможенной проверки покупок Tax Freе и офис нужного оператора.
5. Приезжайте в аэропорт за 4 часа до вылета, чтобы все успеть.

Удачных вам покупок!

Читайте также:

Лучшие распродажи и аутлеты в Европе

Что делать, если за границей у вас украли деньги и документы

Как сэкономить на аренде машины

Задержка и отмена рейса: права пассажиров и обязанности авиакомпаний

15 полезных сервисов Скайсканера, о которых вы могли не знать

Как вернуть НДС по такс-фри

Елена Бурковская

дважды вернула один налог по такс-фри

Дарья Дундукова

изучила матчасть

Я много путешествую и стараюсь всегда возвращать деньги за покупки в других странах по системе такс-фри, даже если речь идет о небольшой сумме.

Чаще всего все проходит хорошо, но иногда случаются неприятные ситуации. Например, в 2019 году мне сначала вернули 16 000 Р — налог по такс-фри за покупку в Риме — а потом задним числом списали, хотя документы я оформила правильно и в срок. Ошибка произошла по вине «Глобал-блю» — международного оператора по возврату налогов по такс-фри. Я связалась с компанией, и деньги вернулись через три дня.

В статье вместе с юристом расскажем, как и с каких покупок за границей можно вернуть НДС по такс-фри и что делать, если что-то пошло не так.

Что такое такс-фри

Tax free, в переводе с английского «без сборов» — это система возврата налога на добавленную стоимость за покупки. Мы рассказывали, что такое НДС и как он работает, в отдельной статье Т⁠—⁠Ж. Если кратко, то это косвенный налог, который компании и ИП на общем режиме налогообложения включают в цену товаров, работ или услуг. А косвенный он, так как фактически деньги на его уплату продавцам дают покупатели.

Благодаря такс-фри человек, который покупает определенные товары за границей, может не платить налог в бюджет этой страны. Вернее так: в магазине он налог платит, а покидая страну, возвращает его обратно. Из 130 стран, которые взимают НДС, около 50 позволяют путешественникам возвращать налог по такс-фри.

УЧЕБНИК

Как победить выгорание

Курс для тех, кто много работает и устает. Цена открыта — назначаете ее сами

Начать учиться

Условия возврата НДС по такс-фри

Возврат НДС по системе такс-фри — это право иностранца, а не обязанность. Если вы не хотите возвращать налог — никто вас за это не накажет. А если все-таки решите сэкономить, то стоит помнить, что в разных странах условия возврата могут различаться — рекомендуем каждый раз уточнять их перед поездкой.

Где работает такс-фри. Вернуть налог по такс-фри можно почти в 50 странах. В основном это страны Европы, например Австрия, Бельгия, Беларусь, Великобритания, Германия, Италия, Чехия, Швейцария и другие. Кроме того, такс-фри работает в Казахстане, Австралии, Аргентине, Мексике, Корее, Сингапуре, ОАЭ, Уругвае, ЮАР и Японии. А вот в США и Канаде оформить такс-фри не получится.

Список стран, в которых работает система такс-фри

1. Австралия.
2. Австрия.
3. Аргентина.
4. Багамы.
5. Бахрейн.
6. Беларусь.
7. Бельгия.
8. Великобритания.
9. Венгрия.
10. Германия.
11. Греция.
12. Дания.
13. Израиль.
14. Ирландия.
15. Исландия.
16. Испания.
17. Италия.
18. Казахстан.
19. Кипр.
20. Корея.
21. Латвия.
22. Ливан.
23. Литва.
24. Лихтенштейн.
25. Люксембург.
26. Мальта.
27. Марокко.
28. Мексика.
29. Нидерланды.
30. Норвегия.
31. ОАЭ.
32. Польша.
33. Португалия.
34. Россия.
35. Сербия.
36. Сингапур.
37. Словакия.
38. Словения.
39. Турция.
40. Уругвай.
41. Финляндия.
42. Франция.
43. Хорватия.
44. Чехия.
45. Швейцария.
46. Швеция.
47. Эстония.
48. ЮАР.
49. Япония.

За что можно вернуть НДС по такс-фри. Вернуть налог можно за самые разные покупки в магазинах, например одежду, обувь, вино. Но не получится оформить возврат по такс-фри за услуги, товары, заказанные по интернету, табак, автомобили, оружие. У каждой страны могут быть свои разрешенные категории товаров и ограничения, подробнее о них расскажем в таблице ниже.

Все приобретенные товары необходимо вывезти в личном багаже туриста нераспакованными, а на чеках обязательно должны стоять таможенные штампы.

Кто может вернуть налог. Получить возврат могут все иностранцы, например туристы или люди, которые приехали в страну по делам или навестить родственников. И наоборот, не удастся вернуть НДС, если покупка совершается в стране налогового резидентства покупателя — там, где он живет и платит налоги. Это общее правило для стран Евросоюза, но в России статус налогового резидента неважен: достаточно просто быть иностранным гражданином.

Например, если вы гражданин России и прилетели в Милан на шопинг как турист, вернуть налог удастся. А вот если вы гражданин Италии или другой страны ЕС либо живете там по виду на жительство, статусу беженца, рабочей или учебной визе, НДС вам не вернут. Граждане ЕС могут получать возврат НДС за покупки, сделанные в странах, не входящих в ЕС, например в Норвегии и Швейцарии.

Как правило, возвращать налог по такс-фри могут все, у кого уже есть загранпаспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Если путешественнику при этом меньше 14 лет, возврат налога рекомендуют оформлять его родителям. Такая рекомендация есть для шопинга в Литве. Но в некоторых странах, например в Германии, вернуть НДС может только совершеннолетний.

Вернуть налог могут и юридические лица — это называется бизнес-такс-фри. Во время зарубежных деловых поездок возврат можно получить за гостиницу, прокат авто, аренду офиса и другие услуги.

Минимальная сумма покупки, с которой можно вернуть НДС, установлена практически в каждой стране. Но есть исключения: например, Испания отменила установленный ранее минимальный порог в 90,16 €, и теперь путешественники могут получить НДС независимо от стоимости покупки. Перед покупкой всегда уточняйте, какие правила действуют в той или иной стране.

В некоторых странах для небольших покупок, не дотягивающих до минимальной суммы, разрешается суммировать чеки. Например, в Италии минимальная стоимость покупок может складываться из нескольких чеков, если покупки были сделаны в один и тот же день и в одном и том же магазине.

Максимальная сумма, с которой вернут налог, не установлена, но нужно учитывать два нюанса.

Во-первых, ограничения по сумме могут быть у конкретных операторов такс-фри. Например, в некоторых офисах «Глобал-блю» в Праге можно вернуть только до 12 500 CZK наличными и до 40 000 CZK на карту — если за вашу покупку вы заплатили больше НДС, вернуть его вам не смогут.

Во-вторых, по прилете в Россию за все товары, которые стоят больше 10 000 €, придется заплатить 30% от суммы, превышающей этот лимит. А еще покупки сверх лимита нужно обязательно декларировать: придется пройти через «красный коридор».

Способ возврата. Деньги возвращают через посредников — операторов по возврату налогов по такс-фри. В каждой стране таких операторов может быть несколько.

Налог можно вернуть наличными либо на карту. Некоторые операторы умеют возвращать НДС на электронные кошельки. Способ возврата никак не связан со способом оплаты покупок — можно заплатить за покупки наличными, а получить деньги по такс-фри на карту и наоборот. Но в любом случае за возврат придется заплатить комиссию.

Самый простой способ возврата — наличными. С положенной суммы вычтут комиссию и сразу выдадут на руки. Но есть и соблазн: можно потратить все до копейки в ближайшем магазине дьюти-фри.

Еще вернуть деньги можно на карту, но это не всегда выгодно: кроме комиссии легко потерять 3—5% от суммы из-за двойной конвертации валют — когда деньги сначала конвертируют в доллары или евро, а потом в валюту покупателя. Например, если такс-фри возвращается с покупки в ЮАР в южноафриканских рэндах на рублевую карту. Чтобы избежать этого, можно использовать для возврата налога счет в валюте возврата. В какой валюте придет возврат, нужно уточнять у конкретного оператора.

Сроки. При возврате НДС по такс-фри нужно учитывать допустимый срок вывоза купленных товаров из страны и время, в течение которого можно обратиться за деньгами. В разных странах эти сроки различаются — уточняйте их перед поездкой, особенно если путешествие планируется на несколько месяцев.

Скажем, иностранцы, которые хотят вернуть налог с покупок в России, должны вывезти товары из страны в течение трех месяцев, а обратиться за возвратом могут в течение года со дня покупки.

п. 9 ст. 169.1 НК РФ

Таможенный штамп на такс-фри-форме при покупках в Польше тоже нужно поставить в течение трех месяцев, но месяц покупки в расчет не идет. То есть если шопинг был в январе, то отсчет трехмесячного срока начинается с февраля. А обратиться за возвратом можно в течение восьми месяцев, не считая месяц покупки.

Если не уложиться в сроки, никаких штрафов не будет, но и получить возврат НДС уже не выйдет.

Документов для возврата НДС по такс-фри нужно немного: специальная заявка — такс-фри-форма — и чек о покупке.

Форму такс-фри выдаст продавец в магазине или представитель оператора такс-фри, если возврат оформляется в его офисе. Заполненный экземпляр формы подписывается покупателем и продавцом или оператором, а затем с него снимается копия — ее оставляет себе продавец.

Оригинал такс-фри-формы вместе с чеком, как правило, кладется в специальный конверт. При выезде из страны на чек ставится таможенная печать, конверт запаковывается и отправляется оператору такс-фри.

Рекомендуем, когда получите от продавца конверт, убедиться, что чек и заявка внутри и что продавец подписал заявку: без чека и подписанной заявки налог не вернуть.

Магазины, которые работают по системе такс-фри, размещают в витрине или на кассе специальную эмблему.

Если магазин работает по системе такс-фри, он оповещает об этом покупателей заметными вывесками. Это фото из российского «Юникло» По эмблеме можно понять, какой именно оператор такс-фри работает с конкретным магазином. Например, так выглядит эмблема «Глобал-блю» А это эмблема «Инновы» Такая эмблема у оператора такс-фри «Плэнет». Источник: planetpayment.com

Обычно вернуть налог по такс-фри можно за покупки в крупных магазинах и универмагах, популярных у туристов. А небольшие продуктовые лавки или хозяйственные магазины, как правило, с такс-фри не работают. Например, в Берлине возврат по такс-фри можно оформить за покупки в универмаге «Ка-Де-Ве», в Париже — в галерее «Лафайет», в Лондоне — в универмаге «Хэрродс».

Полный перечень магазинов, которые наверняка работают по системе такс-фри, можно найти на сайтах операторов по возврату НДС.

Например, на сайте одного из операторов по возврату такс-фри «Глобал-блю» есть список брендов, в чьих магазинах наверняка получится оформить возврат. Источник: globalblue.ru

Сколько денег можно вернуть

Размер возврата по такс-фри в разных странах различается: он зависит от ставки НДС и размера комиссии, которую оставляет себе оператор такс-фри. Например, в Португалии ставка НДС на товары общего пользования — 23%, минимальная стоимость покупки в этой категории — не менее 61,5 €. Вернуть с такого чека получится около 5 € с учетом комиссии оператора.

Ставки НДС в одной стране также могут различаться, быть больше или меньше в зависимости от типов товаров. В той же Португалии ставка на продовольственные товары, книги, лекарственные препараты и газеты — всего 6%.

Комиссия оператора по возврату такс-фри зависит от суммы возврата. Как правило, она взимается только за возврат наличными или на карты определенных платежных систем. Подробнее об этом расскажем дальше.

Узнать, сколько денег вам вернут с покупок в Европе, можно с помощью нашего калькулятора.

Подробные условия возврата НДС по такс-фри в некоторых странах

Страна	Стандартная ставка НДС	Минимальная стоимость покупки	Сниженные ставки НДС	За что нельзя вернуть налог
Великобритания	20%	30 £	5% — за автокресла для детей	Товары, заказанные в интернет-магазине; детская одежда; автомобили и запчасти; книги; продукты питания; любые услуги
Франция	20%	175,01 €	10% — фармакологические товары; 5,5% — продукты питания и книги	Табак; фармацевтические товары; автомобили и запчасти для них; оружие; предметы искусства, созданные 50 лет назад и ранее; почтовые марки
Италия	22%	154,95 €	10% — продукты питания; 5% — травы; 4% — молоко, овощи, фрукты, хлеб и очки по рецепту	Бензин; автомобили
Испания	21%	Нет	10% — продукты и оптические товары; 4% — лекарства, книги, журналы	Нет ограничений
Германия	19%	50,01 €	7% — продукты, книги и карты, предметы старины и артефакты, медоборудование	Автомобили и сопутствующие товары, например запчасти, топливо, навигационные системы, автомобильные радиоприемники; телефоны с установленной симкартой, предусматривающей заключение контракта
Чехия	21%	2,001 CZK	15% — книги, очки и фармацевтические товары; 10% — детское питание, некоторые книги и медикаменты	Продукты питания и алкоголь; топливо; оружие; средства передвижения
Австрия	20%	75,01 €	10% — продукты и книги	Запчасти
Финляндия	24%	40 €	14% — продукты и медицинские изделия; 10% — книги	Любые услуги

Великобритания

Стандартная ставка НДС

20%

Минимальная стоимость покупки

30 £

Сниженные ставки НДС

5% — за автокресла для детей

За что нельзя вернуть налог

Товары, заказанные в интернет-магазине;
детская одежда;
автомобили и запчасти;
книги;
продукты питания;
любые услуги

Стандартная ставка НДС

20%

Минимальная стоимость покупки

175,01 €

Сниженные ставки НДС

10% — фармакологические товары;
5,5% — продукты питания и книги

За что нельзя вернуть налог

Табак;
фармацевтические товары;
автомобили и запчасти для них;
оружие;
предметы искусства, созданные 50 лет назад и ранее;
почтовые марки

Стандартная ставка НДС

22%

Минимальная стоимость покупки

154,95 €

Сниженные ставки НДС

10% — продукты питания;
5% — травы;
4% — молоко, овощи, фрукты, хлеб и очки по рецепту

За что нельзя вернуть налог

Бензин;
автомобили

Стандартная ставка НДС

21%

Минимальная стоимость покупки

Нет

Сниженные ставки НДС

10% — продукты и оптические товары;
4% — лекарства, книги, журналы

За что нельзя вернуть налог

Нет ограничений

Стандартная ставка НДС

19%

Минимальная стоимость покупки

50,01 €

Сниженные ставки НДС

7% — продукты, книги и карты, предметы старины и артефакты, медоборудование

За что нельзя вернуть налог

Автомобили и сопутствующие товары, например запчасти, топливо, навигационные системы, автомобильные радиоприемники;
телефоны с установленной симкартой, предусматривающей заключение контракта

Стандартная ставка НДС

21%

Минимальная стоимость покупки

2,001 CZK

Сниженные ставки НДС

15% — книги, очки и фармацевтические товары;
10% — детское питание, некоторые книги и медикаменты

За что нельзя вернуть налог

Продукты питания и алкоголь;
топливо;
оружие;
средства передвижения

Стандартная ставка НДС

20%

Минимальная стоимость покупки

75,01 €

Сниженные ставки НДС

10% — продукты и книги

За что нельзя вернуть налог

Запчасти

Стандартная ставка НДС

24%

Минимальная стоимость покупки

40 €

Сниженные ставки НДС

14% — продукты и медицинские изделия;
10% — книги

За что нельзя вернуть налог

Любые услуги

С 2018 года в Италии нерезиденты ЕС могут вернуть налог при покупке на сумму от 154,95 € (14 215 Р). Это общее правило для всех итальянских магазинов, работающих по системе такс-фри

Какие организации занимаются возвратом НДС по такс-фри

Крупнейшие компании, предоставляющие услуги по возврату НДС, — это «Глобал-блю», «Плэнэт» и «Иннова». Расскажем подробнее об условиях их работы.

«Глобал-блю» работает в большинстве стран, в которых можно вернуть НДС. Доступные способы возврата — наличными и на карту. Иногда, например во Франции, налог можно вернуть сразу в магазине, воспользовавшись услугой Cash in Store — «возврат наличных сразу после покупки». При этом не стоит расслабляться, получив деньги в магазине: позже все равно нужно будет предоставить оператору чек с таможенным штампом.

«Глобал-блю» умеет возвращать деньги на кредитные и дебетовые карты платежных систем «Виза», «Мастеркард» и некоторых других, например «Маэстро», UnionPay, Diners, Amex, JCB. Кроме того, «Глобал-блю» может перечислить возмещение на ваш счет в Alipay.

За наличный возврат у оператора установлены комиссии, но их размер зависит от страны: единых тарифов нет. Например, в Италии комиссия такая:

• вернули до 25 € — комиссия 3 €;
• от 25,01 до 80 € — 4 €;
• от 80,01 до 150 € — 5 € и так далее.

А вот какая комиссия в Испании:

• вернули до 10 € — комиссия составляет 25% от суммы возмещения;
• от 10,01 до 17 € — 2,5 €;
• от 17,01 до 76 € — 3 € и так далее.

Оформить мгновенный возврат наличными можно в одном из офисов оператора, в аэропорту или по возвращении в Россию.

Иностранцам, оформляющим возврат НДС у «Глобал-блю» до выезда из страны, нужно знать следующее: если оператор не получит все документы в течение 21 дня с момента покупки, он заберет обратно все деньги, которые успел перечислить. А еще спишет комиссию — 5% полной суммы НДС или 15% суммы возврата. В такую ситуацию как раз и попала Елена — расскажем об этом дальше в статье.

п. 5 условий покупок такс-фри от «Глобал-блю»

Инструкция по возврату НДС по такс-фри с сайта «Глобал-блю». Источник: globalblue.ru Перечень стран, в которых работает «Глобал-блю». В декабре 2020 года их 41. Источник: globalblue.ru

«Плэнет» предлагает три варианта возврата налога:

1. стандартный — деньги придут в течение 30 дней после получения формы такс-фри;
2. быстрый — сумма НДС перечисляется в течение 72 часов после заполнения формы такс-фри;
3. мгновенный — покупатель получает возврат еще до получения печати на такс-фри-форму. Например, если оформляет его сразу в магазине.

Оператор взимает комиссию за возврат денег на банковские карты: в системе «Американ-экспресс» — 1 £, для «Виза» — 0,87 €. Комиссию также придется заплатить за наличный возврат, но ее размеры на сайте оператора не уточняются.

У разных платежных систем есть свои комиссии за транзакции, «Плэнет» это учитывает и сразу удерживает размер комиссии с получателя такс-фри. Источник: planetpayment.com Если возвращать НДС наличными, комиссии, вероятнее всего, тоже не избежать. Источник: planetpayment.com

«Иннова» работает только в 15 странах, среди них страны Европы, например Австрия, Германия, Бельгия, Испания, Франция и другие, а также Корея и Сингапур.

Получить возврат по такс-фри, оформленный этим оператором, можно на карту в течение 21 дня после того, как «Иннова» получит такс-фри-форму. Или наличными в одном из городских пунктов — это называется предварительный возврат, или City Cash, когда покупатель получает деньги еще до того, как получит таможенные отметки в форме.

Размер комиссий и какие-то другие подробности оформления возврата по такс-фри этот оператор на сайте не уточняет. Предполагаю, что они зависят от платежных систем, банков, с которыми работает «Иннова», и правил конкретных стран. Например, белорусский «Технобанк» за выплату наличных по чекам этого оператора взимает комиссию 4% от суммы выплаты: минимум — 1,5 € и максимум — 10 €.

Процедура возврата

В Т⁠—⁠Ж уже есть статья с пошаговой инструкцией о том, как возвращать НДС за покупки в Европе. Здесь расскажем кратко, что нужно делать, чтобы вернуть налог.

Если хотите вернуть налог по такс-фри, для начала проверьте:

1. Работает ли в стране, в которой вы будете гостить, эта система.
2. Какие условия возврата там действуют.
3. За покупки в каких магазинах возвращают налог.
4. Через каких операторов можно оформить возврат.
5. Где находятся пункты возврата: офис может располагаться в городе, в том числе в торговом центре, в аэропорту или в других местах пересечения границы.

У «Глобал-блю» офисы возврата для каждой страны, где работает оператор, можно посмотреть на сайте. Источник: globalblue.ru

Собираясь в магазин, не забудьте паспорт: он понадобится для оформления документов на возврат.

Когда будете оплачивать покупки, сообщите продавцу, что хотите вернуть налог по такс-фри. Даже если вы плохо говорите по-английски, фразы I want to get tax-free будет достаточно — вас поймут.

Если сумма и содержание вашей покупки подходят под условия страны, продавец попросит у вас паспорт для оформления, предложит заполнить такс-фри-форму и особым образом упакует товар. Или направит в ближайшую точку компании, которая занимается возвратом, выдав вам такс-фри-форму и чек.

В некоторых странах чеки могут суммироваться, если покупки сделаны в один и тот же день в одном и том же магазине. Уточняйте это заранее в магазине или у оператора по возврату налога по системе такс-фри перед поездкой.

Покидая страну, не сдавайте покупки в багаж, пока не пройдете таможенный контроль: будьте готовы показать их сотруднику таможни для проверки в неиспользованном виде с кассовыми чеками.

В некоторых странах, например в Финляндии, покупки упакуют так, что доставать и использовать их до выезда из страны будет нельзя. В других странах, скажем, в Чехии, упаковка будет не такая серьезная, но все равно не рекомендуем снимать с товаров бирки и этикетки до тех пор, пока не пройдете таможенный контроль перед выездом.

Во время проверки предъявите сотруднику таможни заполненную такс-фри-форму, паспорт, чеки и покупки. Если все в порядке, вам поставят печать в такс-фри-форму.

Как заполнять такс-фри-форму — инструкция от «Глобал-блю»PDF, 480 КБ

После этого нужно пройти в офис оператора для возврата денег. Как правило, офисы таких компаний расположены рядом с таможней. В некоторых случаях они могут находиться в пунктах обмена валюты.

Предъявите оператору чеки и заполненную такс-фри-форму со штампом таможни. Он проверит документы и оформит возврат НДС выбранным вами способом: наличными, на банковскую карту или электронный кошелек.

Если возврат налога вы получаете наличными, оператор сразу отдаст вам положенную сумму. Если же вы оформили возврат в безналичном порядке, деньги придут в течение трех дней. У некоторых операторов, например у «Глобал-блю», отслеживать статус возврата можно прямо на сайте.

Учтите, что на всю процедуру вам может потребоваться дополнительное время, поэтому рекомендуем приехать в аэропорт пораньше на полтора-два часа.

Иногда офисы находятся не только в аэропорту, но и в городе. В таком случае действуют те же самые правила, но возврат денег оформляется на месте. Туристу останется поставить штамп на таможне и передать бланк в окошко оператора такс-фри — обычно они всегда есть в аэропорту.

Если вы покидаете страну не по воздуху, а по суше или морю либо не успеваете оформить возврат по такс-фри в аэропорту, достаточно поставить печать на таможне, после чего отправить необходимые документы оператору почтой. Тут вам пригодится конверт, полученный в магазине вместе с чеком и покупками. Срок возврата НДС по проштампованному чеку — от 3 месяцев — зависит от страны, в которой совершались покупки.

Если вы совершали покупки в одной стране ЕС, покидаете ее через другую страну ЕС и сдаете все купленное в багаж, то получить экспортный таможенный штамп необходимо в аэропорту, где вы регистрируетесь на рейс. Если покупки в ручной клади — то в последней стране вашего пребывания на территории ЕС.

Ошибки при возврате налога по такс-фри

Несмотря на то что возврат НДС по системе такс-фри — это несложная процедура, есть риск столкнуться с некоторыми проблемами. Расскажем о самых популярных из них, а также о том, как их исправить и все-таки получить свои деньги.

Ошибки в форме, если вы или продавец неправильно ее заполнили. Чтобы их избежать, рекомендуем вносить данные в форму накануне обратного вылета, а не делать этого в аэропорту в самый последний момент.

Если ошиблись — вернуть деньги не получится, поэтому внимательно проверяйте информацию в форме такс-фри.

В форме нет таможенного штампа. Бывает, что офис возврата НДС по такс-фри находится в зоне вылета, то есть уже после пунктов контроля и досмотра пассажиров. Например, такая ситуация в парижском аэропорту Шарль-де-Голль. В этом случае все равно нужно поставить таможенную печать до того, как вы пройдете паспортный контроль.

Если вы прошли границу и не поставили таможенный штамп, сделать это можно в течение трех месяцев. В таком случае нужно вернуться в страну вместе с товарами, упакованными и с бирками, еще раз пройти через таможню и все-таки получить штамп перед тем, как снова их вывезти.

Не совпадают даты на кассовом чеке и в форме такс-фри. Например, вы не успели поставить таможенный штамп и вернулись в страну спустя месяц или пошли оформлять возврат по такс-фри в офис оператора на следующий день после покупки. В этом случае даты могут не совпадать — это нормально, ошибкой не считается и причиной отказа в возврате налога не станет.

Вы сдали покупку в багаж и не смогли предъявить офицеру таможни. Например, в Италии можно оформить возврат НДС за вино, но жидкости более 100 мл нельзя провозить в ручной клади и придется сдавать в багаж. В таком случае имеет смысл сначала оформить возврат налога, показать покупки, а затем уже сдавать багаж и идти на посадку. Если этого не сделать, придется просить сотрудников авиакомпании вернуть ваш багаж, но часто это невозможно, например если его уже загрузили в самолет.

Иногда бывает, что зарегистрировать багаж нужно до того, как появляется возможность получить таможенный штамп. В этом случае надо попросить сотрудников стойки регистрации промаркировать ваш багаж и вернуть вам багажные бирки. После того как сотрудники таможни проверят ваши покупки и такс-фри-формы, они организуют сами доставку вашего багажа в самолет.

Если по правилам аэропорта нет возможности поставить таможенный штамп перед сдачей багажа, то сотрудники таможни сами проверят ваши покупки — нужно только получить багажные бирки на стойке регистрации. Источник: planetpayment.com

Товар был использован, даже частично. Для всех стран существует единое правило: для возврата НДС по такс-фри необходимо предъявить покупки в неиспользованном виде с бирками, кассовыми чеками и в упаковке. Не снимайте бирки, пока не пройдете проверку и не получите таможенный штамп.

Если вы забыли об этом правиле, то можно попробовать все равно вернуть НДС, но результат будет зависеть от доброты сотрудника таможни.

Вы налоговый резидент страны, в которой совершались покупки. Для большинства стран в этом случае права на возврат НДС по такс-фри у вас не будет, и с этим ничего не сделаешь. Но в России, например, правила иные и налоговое резидентство значения не имеет: важно быть иностранным гражданином и вывезти товары в течение трех месяцев с момента их покупки.

НДС вернули, а потом списали: что делать

Теперь расскажу о ситуации, с которой я столкнулась в 2019 году: налог по такс-фри за покупку в Риме мне сначала вернули, а потом задним числом списали, хотя документы я оформила правильно и в срок.

113 405 Р

стоила шуба от Max Mara за вычетом налога

Я возвращала налог с покупки шубы Teddy Bear из коллекции Max Mara: купила ее в Риме за 1750 €, по курсу 1 € = 74 Р это 129 500 Р.

Шуба Max Mara Teddy Bear в России в магазине Bosco стоит 219 650 Р. Источник: bosco.ru Такая же шуба на итальянском сайте Max Mara стоит 1750 € (159 741 Р). Источник: it.maxmara.com

Оплачивая покупку, попросила продавцов дать мне документы для оформления возврата по такс-фри: чек, такс-фри-форму и конверт. В магазине мне помочь не смогли и направили в ближайший офис «Глобал-блю» — я пришла туда в тот же день. На сайте компании указано, что попасть сюда можно только по приглашению, но меня все равно приняли. Возможно, такие условия действуют в период пандемии.

За десять минут я заполнила бланк на возврат НДС и предоставила данные своей карты. Деньги — 16 095,37 Р — пришли на карту через два дня.

Перед вылетом из аэропорта Фьюмичино я получила экспортный таможенный штамп на бланк возврата — тогда сделать это можно было в терминале 3, стойка регистрации 326 — и передала его в офис «Глобал-блю», расположенный на противоположной стороне.

Казалось, все формальности соблюдены, но почти через месяц я обнаружила, что с моей карты задним числом списали 16 134,07 Р.

Расскажу, как действовала в этой ситуации.

Позвонила в банк. Поскольку не сразу связала пропавшие деньги с возвратом НДС по такс-фри, для начала я позвонила в свой банк и попросила со всем разобраться. Мне перезвонили и сообщили, что деньги списала компания «Глобал-блю».

Приехала в официальное представительство. Дальше я приехала в отделение «Ланта-банка» — это официальный представитель «Глобал-блю» в России по выплатам НДС. В Москве отделение банка находится рядом с метро «Красные ворота». Но помочь мне там никто не смог — посоветовали обращаться напрямую в «Глобал-блю».

Оставила заявку на сайте оператора. После этого на официальном сайте «Глобал-блю» я нашла и заполнила форму обратной связи: указала причину запроса, номер такс-фри-формы, контактные данные и описала проблему на английском языке. Форму можно также заполнить и на русском.

Позвонила в поддержку. Чтобы ускорить решение проблемы, я дополнительно позвонила в службу поддержки по номеру +421 2 32 222 533. Дозвонилась быстро, описала ситуацию и предоставила все данные для проверки. Специалисты службы поддержки говорят на английском, русском, китайском, французском, немецком и испанском языках.

На следующий день я получила письмо-ответ на свое обращение. В нем было написано, что «Глобал-блю» не получили мою такс-фри-форму с печатью таможни в течение 21 дня, поэтому списали деньги. А дальше было указано, что форма получена и обработана, и деньги перечислены обратно на мою карту. Видимо, это была какая-то внутренняя ошибка. Больше от меня ничего не потребовалось.

Не знаю, вернули бы мне деньги, не начни я писать и звонить в службу поддержки «Глобал-блю», но я рекомендую каждому, кто столкнется с похожей проблемой, не медлить и связываться с оператором. Не стесняйтесь задавать вопросы. Уточняйте детали относительно сроков возврата и возможных форс-мажоров. Здорово, если вы хорошо говорите по-английски. Если нет — нестрашно: в офисах и в поддержке компаний по возврату налога, как правило, работают русскоязычные специалисты.

Слева видно, как 3 мая мне пришел возврат налога — 16 095,37 Р, а потом деньги ушли задним числом После обращения 3 июня мне вернули деньги. Из-за конвертации суммы незначительно различаются Письмо от «Глобал-блю»

Как возвращать НДС по такс-фри, чтобы обошлось без происшествий

1. Перед поездкой за границу изучите правила такс-фри-шопинга той страны или стран, которые планируете посетить.
2. Собираясь в магазин, возьмите паспорт: без него документы на возврат налога не оформят.
3. Совершив покупку, заполните специальную форму, сохраните чек и другие документы, которые вам даст продавец или оператор такс-фри.
4. Не используйте купленные товары, пока не покинете страну.
5. В аэропорту покажите упакованные покупки и чеки таможеннику и получите штамп, а в офисе оператора такс-фри — положенные вам деньги. Если покидаете страну по земле или морю, правила такие же, но иногда достаточно поставить печать на таможне и отправить документы почтой.
6. Если вы запросили предварительный возврат НДС по такс-фри в городе, не забудьте поставить таможенную печать, сдать проштампованную форму или отправить необходимые документы по почте в течение срока, установленного такс-фри-оператором.
7. Если что-то пошло не так, например сняли деньги с карты, звоните оператору по возврату такс-фри.

Как вернуть деньги по Tax Free?

Новогодняя пора – время интенсивных «закупов». Если на 31-е ты планируешь быть в Праге или собираешься причаститься последним зимним распродажам в Вильнюсе, не забудь вернуть НДС и «отбить» часть денег. Как получить деньги по системе Tax Free быстро и без лишней суеты, читай в нашем лайфхаке.

Что такое Tax Free и почему его можно вернуть?

Даже если тебя с позором отчислили из нархоза, ты знаешь, что все товары в магазине облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС или VAT – Value Added Tax). В каждой стране его платят граждане и налоговые резиденты, а вот туристы платить не обязаны. Поскольку убеждать продавца, что ты турист, а потому должен отдать на четверть меньше, не очень эффективно (если ты, конечно, не в Грузии), то, выезжая из страны, НДС можешь вернуть цивилизованно. А это, на минуточку, от 3% до 33% стоимости товара.

Чтобы привести все возвраты к общему знаменателю, существуют международные компании, которые занимаются возмещениями НДС, – Global Blue, Premier Tax Free (элитные бренды типа Christian Dior, Gian Franco Ferre, Yves Saint Laurent), Tax Free Worldwide, Litofolija Tax Free (на территории Литвы). Скорее всего, ты будешь иметь дело с Global Blue – это уверенный доминант на рынке возвратов. Поэтому и сконцентрируемся на ней.

Получить свои деньги с Global Blue можно тремя способами: наличными в кассе Global Blue на вокзале или в аэропорту, на банковскую карточку или забрать в банке в своей стране. Кстати, вернуть НДС нельзя с товаров, которые ты заказал на Ali Express, Asos или другом любимом интернет-магазине за границей. Если ты шопишься в Польше, то помни – нельзя вернуть налог за оказание услуг и топливо. В Литве не дают Тax Free на алкоголь и табак. Только в Испании и Турции тебе готовы вернуть VAT за все.

Что нужно сделать в магазине, чтобы получить денежки?

Для того чтобы оформить Тax Free, нужно закупиться на определенную сумму (в одном чеке). Минимум отличается от страны к стране. Например, в Литве покупок нужно набрать на € 55, в Польше – € 70 (300 злотых), а в Германии вообще хватит € 25. Проверяй суммы покупок и возвратов на сайте Global Blue – там все очень четко.

На дверях магазина и на кассе ищи голубенькую наклейку Global Blue. Не поленись спросить сотрудника, включен ли магазин в эту программу, если наклейки нет, – поверь, выгода стоит того. Когда платишь за покупку, не забудь попросить форму Tax Free – ее ты заполняешь самостоятельно. В форме указывай номер паспорта, имя и фамилию, домашний адрес с индексом, страну проживания и e-mail. Форму нужно подписать. Не забудь показать паспорт! Если облажаешься на этом шаге – деньги точно не вернут. Чек Tax Free должен быть выписан в тот же день, что и счет.

Что делать с Tax Free на границе?

На границе попроси таможенника поставить личный штамп на чеке Tax Free. Если ты уезжаешь из ЕС, то тебе нужна печать таможни последней страны Евросоюза, которую ты покидаешь. Кстати, если ты едешь в Беларусь на рейсовом автобусе, остановка для Tax Free, скорее всего, предусмотрена не будет.

«Проштамповать» документы тоже нужно своевременно: если ты вывозишь покупки из Литвы, Германии, Польши, Италии, Голландии или Англии – в течение трех месяцев, из Франции или Чехии – шести месяцев, а вот на чеки и документы из Австрии или Испании печать можно поставить в любое время.

Штамп на таможне тебе поставят только на неиспользованную покупку в фабричной упаковке. Если ты решил оформить возврат на покупки из продуктового магазина, будь готов, что предъявить придется все до последней конфетки.

Обрати внимание: у штампа с границы есть срок годности. Например, если хочешь вернуть НДС с товаров из Польши, Литвы, Германии, Чехии, Италии или Франции, тебе нужно обернуться за 3 месяца. 

Как и когда забирать деньги?

Есть три варианта вернуть все причитающееся.
1. Вариант быстрый. Забрать деньги в аэропорту в пункте Tax Free Cash Refund. Тебе понадобится чек Tax Free с чеком магазина и паспорт. Ищи такой пункт возврата возле магазина Duty Free – там же можно успешно слить все сэкономленное. Проверяй полный список точек возврата на сайте компании.
2. Вариант оптимальный. Забрать деньги по приезду в Беларусь. Возврат НДС у нас делает «Технобанк» – аж в трех местах. Обязательно принеси оригиналы документов – копии не пройдут.
3. Вариант гипотетический. Запечатать документы (чек Tax Free и чек из магазина) в специальный конверт Global Refund (если его дали тебе в магазине) и опустить его в почтовый ящик. В таком случае деньги поступают на карточку, номер счета (обычно это 16 цифр) которой ты указываешь в документах. Адрес, по которому нужно отправить чеки Tax Free, указан на чеке Tax Free, на конверте, выдаваемом в магазине, в котором была совершена покупка, или на официальном сайте компании-эмитента чеков Tax Free. Время возврата – 45 дней. Такая система работает не во всех странах – например, есть в Литве, но нет в Польше.

В «Технобанке» вернуть должны всю сумму, указанную в чеке. Единственное, что с недавнего времени сама компания Global Blue взимает комиссию – € 1 (если ты планируешь вернуть больше € 10). Если ты намереваешься забрать наличные в аэропорту, придется заплатить от € 3 комиссии (в зависимости от конкретного аэропорта). Выплаты делаются в валюте той страны, где есть пункт возврата, или в долларах США.

Могут ли отказать?

В некоторых случаях тебе все-таки могут не вернуть деньги. Правда, вероятность такой ситуации минимальна. Самая частая ошибка, из-за которой в банке тебя развернут, – это неправильно оформленные чеки или большое количество исправлений в них. Среди бывалых «возвращенцев» НДС ходит байка о том, что обладателям литовской визы вместо фамилии и имени в чеки часто вписывают «Sengeno valstybės» («страны шенгена»). В любом случае, документы стоит хорошенько просматривать на предмет ошибок – мелкие правки можно вносить поверху, а вот со значительными исправлениями шанс получить возврат стремится к нулю. Особенно если это касается паспортных данных.

Еще одна возможная причина остаться с носом – неправильные даты, указанные в чеке Tax Free. Если они опережают даты, пробитые в кассовом чеке, – возврата тебе не видать.
Ну и банальное: чеки Tax Free действительны только со штампом таможни – без него в банк можно даже не идти, только время потратишь. На печати должна четко читаться дата и название пункта пропуска. Если печать вышла так себе, попроси таможенника хлопнуть ее еще разок: поверь, с него не убудет, а вот с тебя – может вполне, если в банке не разберут пометку. Но мы в тебя, конечно, верим. Все получится!

Фото: www.shopforgoodness.com, www.fortytravels.com, www.appletozebra.com

 

Такс фри: как вернуть налог в аэропортах Парижа?

Шопинг в Париже это отдельная достопримечательность. О нем можно слагать песни, особенно в период распродаж. Втянутся даже те, кто обычно прохладно относится к хождению по магазинам. Но даже 90% скидки еще не максимум. В стоимость все еще заложен НДС, а его можно вернуть себе при возвращении на родину. Как это сделать?

С каких покупок можно вернуть налог?

Легче сказать, на какие покупки оформить Tax free нельзя. Вот они:

• Алкоголь и табачные изделия;
• Почтовые марки;
• Антиквариат и предметы искусства старше 50 лет;
• Оружие;
• Профессиональное оборудование;
• Транспортные средства и запчасти к ним;
• Переносные жилища, что бы это ни значило.

С остальных категорий товаров вы можете вернуть налог. НДС может быть разным, но не больше 20%. Например, на фармацевтику накручивают только 7%, а на продукты и книги – 5,5%. В зависимости от ассортимента ваших покупок и общей потраченной суммы, возмещение может быть совсем скромным бонусом или же приличной экономией.

» ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ СТАТЬЮ — Шопинг на распродажах в Париже

Условия оформления Такс фри

Для возврата налога нужно выполнить несколько условий:

— Быть старше 16 лет.

— Не быть гражданином Евросоюза, ваша виза должна быть не студенческой или рабочей.

— Совершить покупку на сумму больше 100 € (новое правило с 1 января 2021 года, раньше было 175 €). Это может быть общая сумма чека за несколько вещей, купленных в одном магазине. Некоторые торговые центры делают один счет на все свои магазины, например, галерея Лафайет.

— Покупка сделана не больше 3 месяцев назад. В данном случае число не важно. Если вы сделаете покупку в декабре, вернуть налог можно до марта включительно.

— Начать процедуру возврата НДС нужно сразу при покупке на кассе. Попросите у продавца бланки «Tax free Shopping France». Это фактура для таможни, где указана стоимость покупки и сколько с нее должны вернуть. Внимание! У вас могут попросить паспорт, не забудьте его!

— Ваш вылет из Евросоюза должен быть не позднее 90 дней со дня покупки.

— Все товары, с которых вы хотите вернуть налог, нужно сохранить неиспользованными, в упаковке и со всеми бирками вплоть до регистрации на таможне, где будет оформляться возврат денег.

» ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ СТАТЬЮ — Шопинг в Париже: 10 лучших мест

Порядок оформления возврата средств

Вы соблюли все условия. Теперь аккуратно и разборчиво заполните бланки. Некоторые крупные магазины при оплате покупок картой распечатывают бланки уже с вашей информацией. Но лучше все многократно проверить.

Некоторые магазины, например, универмаг Прентам, при оплате картой могут сиюминутно вернуть вам налог. Но сумма возврата будет только 10%. Квитанцию об этой операции также нужно будет зарегистрировать на таможне. В противном случае налог снова снимут с карты.

Выберите способ возврата: наличными или картой. Учтите, что больше 1000 € на руки не выдают. Укажите данные карты в бланке четко и без ошибок.

Оформлять Tax free на таможне нужно в том городе, откуда вы будете покидать Евросоюз и только в аэропорту. На железнодорожных вокзалах стоек возврата нет. Например, ваш рейс с пересадкой Париж-Вена-Москва. В таком случае Tax Free необходимо оформлять в Вене, а не в Париже. Но если багаж будет оформлен транзитом, то есть вы не будете получать и сдавать его снова в аэропорту пересадки, то французские таможенники могут пойти вам на встречу.

Если вы выезжаете из ЕС на поезде, то оформить возврат налога можно будет из России. Проштампуйте бланки «такс фри» на таможне и по приезду обратитесь в один из офисов Premium Tax Free или Global Blue Refund.

В аэропорт вылета нужно прибыть заранее, потому что оформление возврата НДС может затянуться. Пусть в запасе будет часа полтора. Даже если у вас не много вещей, на стойку возврата может быть очередь из желающих. 

Ищите стойку Tax free или Détaxe-Tax Refund. Если хотите сдать покупки в багаж, обратиться на стойку нужно до регистрации на рейс, пока весь багаж с вами. Предъявите бумаги, чеки и документы. При необходимости покажите покупки. Бланки проштампуют, один отдадут вам. Получите наличные, возможно даже в рублях. Для возврата на карту квитанцию нужно будет запечатать в конверт без марки и бросить в специальный почтовый ящик. Все!

Большинство рейсов из Парижа в Россию вылетают из термина 2Е аэропорта Шарль-де-Голль. В этом терминале стойка Tax Free расположена между 5 и 6-й стойками регистрации.

Электронное оформление возврата налога

Рядом с окошком бюро Detaxe вы можете встретить электронные терминалы для возврата налога. Следуйте инструкции в терминале и поднесите штрих-код квитанции для считывания. Вы получите сообщение «квитанция заверена» на зеленом фоне, если все получилось. Красный экран означает, что придется оформлять возврат налога обычным способом.

Еще встречаются терминалы электронной системы возврата НДС Pablo. Если на вашем бланке из магазина есть логотип Pablo, вы можете попробовать пройти быстрое оформление через такой терминал. В нем есть русский язык.

 

Мы разработали специальное мобильное приложение с оффлайн-картами, чтобы искать магазины было удобно. Надеемся, что немного бюрократии не испортит ваши впечатления от поездки. А купленные вещи будут долго напоминать о чудесном отпуске в Париже.

Удачных покупок и возврата налога!

 

» ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ СТАТЬЮ — Аутлеты и шопинг в Париже — Ля Вале

Что такое Tax Free и как вернуть деньги за покупки за границей / Блог Chip.Travel

Если шоппинг — один из главных пунктов развлекательной программы за границей, почему бы не сэкономить? Для этого надо всего ничего: покупать товары в магазинах с поддержкой Tax Free, сохранять чеки и получать за это возврат до 21% стоимости.

Как правильно оформлять вычет налога и гарантированно получить выплату — читайте в статье. 

Что такое Tax Free? 

Tax Free — возмещение части НДС. Если покупаете товары за границей на определенную сумму, можете вернуть от 7 до 21% их стоимости. Сделать это можно только в тех магазинах, которые поддерживают программу Tax Free. Сохраняйте чеки, покажите их на таможне, затем получайте положенную вам сумму в специальных пунктах обмена.

Где работает: в странах Евросоюза, Иордании, Турции, Израиле, Мексике, Сингапуре, Южной Корее, Исландии, Марокко, ЮАР, Аргентине.

Полный список стран — на сайтах компаний Premier Tax Free и Global Blue. Это самые крупные компании по возврату налога, которые есть в большинстве стран. Global Blue работает в 37 государствах, Premier Tax Free — в 13.

Как работает система возврата налога через Global Blue

Условия возврата

1. Есть минимальная сумма, с которой можно вернуть налог за покупки. В разных странах она отличается (смотрите данные в таблице ниже). Имейте в виду, что минимальную сумму нужно потратить в одном магазине в течение одного дня.

2. Размер НДС, который можно вернуть, в разных странах отличается. Он составляет от 7 до 24% от потраченной суммы.

Минимальная сумма покупки и ставка возврата налога в разных странах:

Чтобы узнать, сколько вам положено, используйте калькулятор на сайте Global Blue.

3. Возвращать налог можно с покупок, сделанных в магазинах с пометкой Tax Free. Товары должны быть упакованными, неиспользованными.

4. Можно возвращать НДС с одежды, техники, украшений, сувениров и других покупок. Налог не возвращается с оплаты проживания в отеле, за ужин в ресторане, поездку на общественном транспорте, аренду автомобиля.

5. Тот, кто предоставил свои данные в магазине и расписался в чеке Tax Free во время покупки, должен сам экспортировать товары. Это необязательно должен быть тот человек, который платил за покупки.

6. Срок между покупкой товара и его вывозом не должен превышать 3 месяца.

7. Нельзя получить возврат налога в Европе, если вы имеете вид на жительство, разрешение на работу в одной из стран ЕС или находитесь на территории государства более полугода.

Как правильно оформить возврат налога

Шаг 1. Получить чек из магазина с поддержкой Tax Free.

Отправляясь на шоппинг, убедитесь, что выбранный магазин поддерживает систему Tax Free — на двери магазина должна быть вывеска. Можно также спросить у сотрудников или проверить магазин онлайн на сайтах Premier Tax Free или Global Blue. Совершайте покупку на нужную сумму и просите продавца чек Tax Free — это отдельная квитанция, на которой указаны ваши данные и стоит подпись. Также продавец вам выдаст конверт для отправки документов — не потеряйте его.

Помните, что при оформлении квитанции вам понадобится загранпаспорт.

Шаг 2. Поставить штамп на таможне

Вы должны отметиться на таможне вместе с покупками, чтобы показать, что товары куплены на вывоз. Нужно найти таможню в аэропорту и поставить на чеке и квитанции печати. Скорее всего, таможенники потребуют показать товар. Положите их в оригинальной упаковке, с бирками и ценниками, в ручную кладь или сверху чемодана.

Для отметки таможни требуется:

• заполненная квитанция;
• приобретенные товары;
• кассовые чеки;
• паспорт;
• билеты на самолет.

Приезжайте в аэропорт заранее: таможня может располагаться в отдаленных терминалах, а очередь за таможенным штампом может растянуться на пару часов.

Как получить деньги

Вариант 1. Получить деньги тут же, в аэропорту

Ищите киоски Tax Free Cash Refund — чаще всего они находятся прямо рядом с таможней. Выбирайте киоск с названием компании возмещения Tax Free, которая указана на вашем чеке — Premier Tax Free, Tax Free Worldwide, Global Blue, Innova Tax Free. Если вы захотите получить деньги сразу, наличкой, то придется оплатить небольшую комиссию — около 2 евро.

Вариант 2. Получить возврат переводом на банковскую карту

Вам нужно запечатать в конверт, выданный в магазине, проштампованный чек и свои данные в форме Tax Free. Конверт можно опустить в специальный ящик тут же, в аэропорту, или отправить по почте из России. Имейте в виду — таким способом деньги возвращают на карту в течение 2-3 месяцев.

Прочитайте, как заполнять Tax Free форму для возврата через Global Blue. В инструкции расписано, что и где писать.

Есть пояснения на русском.

Вариант 3. Получить возврат в России

Это можно сделать через уполномоченные российские банки — Мастер-Банк, Банк Интеза, СМП Банк. Полный список пунктов возврата в России смотрите на сайте компании, указанной на вашем чеке Tax Free. При обращении в банк нужно предоставить российский и загранпаспорт, чек и квитанцию такс-фри с отметкой таможенной службы о пересечении границы и их копии. Придется заплатить комиссию — около 3 евро на каждые 50 евро возврата.

Сложно — можно проще?

Можно. Global Blue предлагают использовать именную экспресс-карту SHOP TAX FREE. Во время покупки вы просто передаете эту карту продавцу — он ее сканирует, и форма для получения возврата заполняется автоматически. В аэропорту вы распечатываете форму Tax Free, вписываете в нее номер своей кредитной карты, и опускаете в специальный ящик. Ждите возврат денег на карту — он произойдет в течение 5 дней.

Проследите, чтобы номер кредитки в форме Tax Free совпадал с указанным в карте SHOP TAX FREE. Данные загранпаспорта тоже должны совпадать. Изменить их можно в любой момент через официальный сайт.

Карту можно бесплатно оформить на сайте — она придет по почте в течение трех недель-месяца. Также её выдают в пунктах возврата Tax Free Global Blue. Пользоваться картой может только владелец.

TAX FREE в Финляндии: как вернуть переплаченные деньги

Сегодня даже те, кто ни разу не бывал за границей, знает, что совершая покупки в магазинах, где на кассах имеется логотип системы «Global Refund», покупатель имеет возможность вернуть часть потраченных денег (от 10 до 16%) обратно. Этот международный логотип указывает на то, что магазин является партнером системы безналоговой торговли для иностранных туристов.

Такие магазины имеются во многих странах. К примеру, в Финляндии их насчитывается более 3000.

Никакого секрета в этом нет. Дело в том, что в Европе в цену товара изначально включается НДС — налог на добавочную стоимость. Находясь за пределами внутреннего рынка ЕС, можно требовать уплаченный налог назад. Некоторые организации (обычно это паромы, аэропорты и пограничные пункты) возвращают НДС по первому требованию наличными.

Условия совершения покупки TAX FREE:

Чтобы иметь возможность вернуть переплаченные деньги, необходимо соблюсти несколько условий.

• Минимальная сумма покупки — 40 евро. При этом не оговаривается количество вещей — главное, чтобы общая их сумма в одном чеке была не менее указанного уровня. Это правило распространяется и на продукты питание, за которые также можно получить такс-фри. При совершении покупок в супермаркете и одновременном приобретении как продовольственных, так и непродовольственных товаров, правило остается в силе — их общая сумма должна быть 40 долларов и выше.
• После оплаты товара вы можете попросить продавца оформить такс-фри. При этом не нужно пускаться в подробные объяснения. Порой достаточно сказать лишь это слово: «такс-фри». Продавец сразу поймет, о чем вы и быстро выполнит все необходимые процедуры.
• Чтобы оформить возврат денег, потребуется предъявить заграничный паспорт. Вам будет выписана квитанция на возврат налога, где будет указана стоимость покупки и сумма возврата. Далее вам нужно будет в бланке указать свой адрес и поставить подпись. Кроме того, потребуется к этому бланку прикрепить фискальный чек покупки.
• После оформления бумаг, продавец упакует товар, опечатает специальной лентой и прикрепит номер квитанции. Этот пакет нельзя будет распечатывать и пользоваться приобретенной продукции, находясь на территории ЕС. В противном случае право на возврат налога будет утеряно. В Финляндии этот пункт соблюдается особенно строго, что важно учитывать. Если обнаружится, что упаковка вскрывалась, а товар использовался, то деньги вам не вернут.
• Существует перечень продуктов, на которые не распространяется такс-фри: это любые услуги (парикмахер, автосервис и др), книги, алкоголь и табачные изделия.
• Граждане ЕС и лица, имеющие вид на жительство или разрешение на работу на территории ЕС не могут рассчитывать на получение такс-фри.

Порядок возврата TAX FREE:

Чтобы вернуть уплаченный налог, нужно при выезде из Финдляндии обратиться в специальный пункт «Global Refund». Там вы можете предъявить квитанцию, оформленную в магазине. Именно по ней и будет осуществлена выплата. Также вас попросят предъявить паспорт, чек и запечатанную продукцию в целостной магазинной упаковке.

Эти пункты обмена квитанций на деньги расположены на границе с Финляндией и работают без выходных с 9 до 22 часов по финскому времени.

Если вы выезжаете из страны позже 22 часов и не можете получить такс-фри, то вернуть деньги все равно можно. Для этого необходимо на границе после прохождения паспортного контроля проштамповать чеки такс-фри у таможенника. В противном случае эти квитанции станут недействительными с того момента, как вы покинете Финлянди.

При этом не потребуется никаких проволочек и лишних слов. Достаточно будет показать пограничнику, который поставит в ваш паспорт штамп о выезде из Финляндии, квитанцию. И он поставит на них печать, либо отправит таможенному инспектору, который сделает это сам.

После выполнения этих процедур квитанция остается действительной сроком на 3 месяца от даты приобретения товара. При этом вернуть деньги можно будет в любом пункте возврата во время любой поездки в Финляндию.

Где в Финляндии расположены пункты возврата?

• Valimaa/Торфяновка — расположен на выезде из Финляндии. Его можно увидеть после прохождения финской границы — это небольшой бревенчатый домик с логотипом GLOBAL REFUND TAX FREE.
• Nuijamaa/Брусничное — это новый терминал, расположенный на расстоянии 300 метров после финского паспортного контроля. Его можно увидеть справа от дороге. Это также бревенчатый домик с соответствующим логотипом.
• Imatra /Светогорск — этот пункт находится слева от дороги между Imatra и финской границей на автозаправочной станции NESTE. То есть это происходит еще на территории Финляндии. Возврат денег по чекам проводится с 6 до 00 по чекам такс фри. Адрес пункта: Imatrankoskentie 22.
• Другие способы возврата

Вернуть налог можно и в пункте такс-фри в Санкт-Петербурге по адресу — CASH REFUND LTD, ул. Чапыгина 6-2-345, тел. (812) 718-6564. Для этого потребуется предъявить тот же набор документов, что и на таможне.

Кроме того, можно отправить проштампованную квитанцию «Global Refund» по почте и вы получите сумму возврата на счет. Для этого надо будет указать банковские реквизиты, приложить копии паспорта и финской визы, которая была действительна на момент покупки.

Обменять квитанцию можно и в том случае, если вы путешествуете на другом транспорте по Евросоюзу. В поезде проходит представитель компании. Он может проверить документы и сохранность покупок и вернуть оплаченный налог. Те, кто летит самолетом, может вернуть деньги в аэропорту. Деньги наличными будут возвращены в международном зале отбытия.

Более подробно о системе «Global Refund» и о возврате tax-free на официальной странице этой системы.

Как вернуть Tax Free с покупок в путешествии » Вид на жительство в Шенгене

Путешественники, совершающие покупки за рубежом, могут вернуть часть денег в рамках системы Tax Free. Но не все так просто. Страны устанавливают минимальные суммы покупок и, как правило, запрещают суммировать разные чеки, а чтобы задокументировать вывоз товаров, приходится постоять в очереди на таможне. Разобрались в тонкостях оформления Tax Free и узнали у путешественников, как это происходит на деле.

Что это такое

Tax Free — международная система возврата налога на добавленную стоимость (НДС) туристам, которые совершают покупки за рубежом и не должны платить там налоги. Товаров может быть несколько, но оплатить их следует одним чеком. Продовольственные и непродовольственные товары при этом считаются отдельно. Некоторые крупные универмаги и торговые центры, например лондонский Harrods, считаются за один магазин. Условия Tax Freе в конкретном месте можно уточнить на сайте или у продавца перед покупкой.

Система действует в 50 странах мира — в частности, налог можно вернуть в странах Евросоюза, Турции, Израиле, Аргентине, ЮАР, Сингапуре и Мексике. Каждое государство устанавливает минимальную сумму, которую нужно потратить, чтобы вернуть НДС. В Италии она составляет 155 евро, в Греции — 120 евро, в Испании — 90 евро, в Литве — 48 евро, в Германии — 25 евро. Размер налога также варьируется от страны к стране. Стоит также учитывать, что возвратом налогов занимается компания-оператор, которая берет за это комиссию. Крупнейший игрок на рынке — шведская Global Blue, есть также ирландская Premier Tax Free и другие, более мелкие компании. Узнать название оператора Tax Freе можно по наклейке в магазине или спросив у продавцов.

В итоге, купив товаров на 200 евро, в Испании можно вернуть 22 евро, в Нидерландах — 21 евро, а в Италии — 25 евро (для расчета есть калькулятор).

Как получить деньги

1. После оплаты покупок на кассе попросите продавца оформить Tax Free. В небольшом магазине это случится там же. В торговых центрах есть специальные стойки. Там придется тщательно заполнить форму: ошибка в букве или цифре может послужить причиной отказа возврата денег. Иногда удобнее пользоваться специальной картой оператора Tax Free, где уже есть вся информация. В Европе покупки с Tax Free иногда опечатывают специальной лентой, не стоит ее срывать и распаковывать коробки.

2. На обратном пути приезжайте в аэропорт за несколько часов до рейса, зарегистрируйтесь, но не спешите сдавать багаж. Вам придется постоять в очереди в таможенную службу, чтобы поставить печати на квитанцию Tax Free и чеки из магазинов. Работники таможни могут попросить вас показать покупки, поэтому их нельзя сдавать в багаж. Оформлять Tax Free в Евросоюзе следует лишь один раз в последней стране. Обратите внимание, что разные страны установили различное время, за которое можно вывезти товары и поставить на них таможенные штампы (от трех месяцев в Италии и Чехии до пяти лет в Испании).

3. После этого у вас есть примерно три месяца, чтобы вернуть деньги. Их можно получить наличными в киосках оператора (Tax Free Cash Refund), обычно расположенных рядом с таможней. Комиссия составляет от 3 %, деньги возвращают в национальной валюте. Чтобы получить деньги на счет, надо положить форму Tax Free с чеком в специальный конверт оператора (попросите в магазине) — на него тоже следует поставить печать таможни. Конверт можно опустить в ящик в пункте возврата или отправить по почте из дома на адрес оператора. В некоторых городах можно вернуть Tax Free на счет, обратившись в банк, с которым сотрудничает конкретный оператор.

В редких случаях Tax Free готовы вернуть в магазине сразу после покупки и заполнения формы. Но ее все равно нужно будет проштамповать на таможне и отправить из дома по почте обратно в магазин. Если вы этого не сделаете в установленный срок, с вашей карты спишут возвращенные деньги.

Когда нельзя вернуть налог

К невозвратным товарам относятся алкоголь и табак, лекарства, оружие, антиквариат, книги и сувениры, продукты питания, а также различные услуги. Точные списки отличаются в каждой стране. Кроме того, Tax Free нельзя вернуть за покупки в интернет-магазинах.

Помешать возмещению могут исправления в форме, нечитаемые таможенные печати, неправильные даты (как правило, форму Tax Free надо заполнить в день покупки, но в Исландии и Германии можно суммировать покупки в одном магазине в разные дни).

Вернуть деньги по Tax Free не могут люди, имеющие вид на жительство, разрешение на работу или просто живущие дольше трех-шести месяцев в стране совершения покупки.

Сколько удалось вернуть с покупок

ЕВГЕНИЙ ВАСЕНЁВ (UX-дизайнер):

Я возвращал Tax Free на фотокамеру в Сингапуре через Global Blue. Камера дорогая — 4 222 сингапурских доллара (или 3 100 американских). Поэтому и возврат налогов получился весомым — 182 доллара США (ставка — 7 %). Поискал информацию в интернете, связался с магазином и уточнил, делают ли они возврат. При покупке у меня попросили паспорт, которого с собой не оказалось, но выручил скан. Мне дали брошюру, где подробно описано, где и как получить возврат: в ней есть даже карта аэропорта, чтобы не искать пункт Tax Free. В Сингапуре киоск электронный, можно все сделать самому. Я отсканировал чек и паспорт, выбрал метод возврата: наличные или кредитная карта — очень удобно, не нужно менять местную валюту на доллары. Все заняло минут десять. Через десять дней мне должны вернуть деньги на карту. Расстроила только большая комиссия. На мой возврат — 30 долларов США.

Что показалось необычным: в Сингапуре не все товары проверяют, но мою камеру проверили: она лежала в рюкзаке, была распакована, я пользовался ею уже несколько дней. Но проверяли несильно — просто посмотрели, и все. Проверка была уже после таможни, в транзитной зоне.

ЕЛЕНА СЕРГЕЕВА (организатор фестиваля «Путевое дело»):

Однажды оформляла Tax Free на одежду и обувь в Испании. Сумма возврата должна была быть около 30–40 евро. Компанию не помню, но это точно была не Global Blue, киоски были красные, а не синие. Для возврата нужно было заполнить анкету, приложить квитанцию и чек, сложить все это в специальный конверт и кинуть в ящик у стойки — все это заняло минут пять.

Но деньги в итоге не вернули (хотя другие пассажиры предупредили меня сразу, что эта компания ничего не присылает, я решила попытать удачу — и, как выяснилось, зря). Представителей этой компании я нигде не встречала, у них обычно «молчаливые» пункты выдачи с ящичками, видимо, чтобы и вопросов ни у кого не возникало. Связаться с ними не пробовала, потому что непонятно, куда писать, контактов у меня не осталось. Теперь оформляю Tax Free в основном через Global Blue — получаю наличными в аэропорту или в России.

Источник: the-village.ru

Как получить самый крупный возврат налогов в 2021 году | Мои деньги

Это время года, многие налогоплательщики думают о подаче налоговых деклараций для получения возмещения налогов. По данным IRS, в прошлом году почти 75% налогоплательщиков получили возмещение налога, а средний размер возмещения прямого налога на депозит в прошлом налоговом сезоне составил около 3000 долларов. Однако у некоторых подателей налоговых деклараций, возможно, не было ожидаемых налоговых результатов в прошлом году, или им может быть интересно, есть ли какие-либо новые налоговые льготы, которые помогут справиться с последствиями 2020 года.

Независимо от того, получили ли вы возмещение налога, которого заслуживаете, думаете, что могли бы получить больше в прошлом году, или на вас повлияли события, произошедшие в 2020 году, вот шесть советов, которые помогут вам максимально увеличить возврат налога в этом году.

• Воспользуйтесь налоговыми льготами, предоставляемыми мерами по борьбе с коронавирусом.
• Не делайте стандартного вычета, если можете детализировать.
• Заявите права на своего друга или родственника, которого вы поддерживаете.
• Делайте вычеты сверх черты, если имеете право.
• Не забывайте о возвращаемых налоговых льготах.
• Внесите свой вклад в пенсию, чтобы получить несколько льгот.

Прочтите, чтобы узнать больше о каждой стратегии увеличения налогового возмещения.

Воспользуйтесь налоговыми льготами, предоставляемыми мерами по борьбе с коронавирусом

2020 год был полон событий, которые так или иначе повлияли на жизнь почти каждого. Если вы пострадали от событий 2020 года, могут возникнуть налоговые последствия, а также могут быть налоговые льготы для вас в рамках одного из пакетов помощи от коронавируса, принятых в 2020 году.Закон о помощи в связи с коронавирусом, чрезвычайной помощи и экономической безопасности или Закон CARES и Закон о реагировании на коронавирус и дополнительных ассигнованиях на чрезвычайную помощь предусматривают ряд мер помощи, таких как расширенные пособия по безработице и стимулирующие выплаты. Стимулирующие выплаты не облагаются налогом в рамках пакетов помощи, и если вы не получили полную стимулирующую выплату, вы можете потребовать дополнительную сумму в форме возврата скидки при подаче налоговой декларации. Бонусный кредит на восстановление может увеличить размер вашего возмещения или уменьшить сумму, которую вы должны заплатить.

Если вы получили расширенное пособие по безработице в связи с увольнением или увольнением, следует помнить о том, что доход по безработице облагается налогом; тем не менее, вы можете иметь право на получение налоговых льгот и вычетов, основанных на подоходном налоге, которых у вас не было раньше, таких как льготный кредит или кредит по уходу за ребенком и иждивенцем. Закон CARES также предусматривает положение, позволяющее налогоплательщикам, претендующим на стандартный вычет, также делать сверхлимитный вычет на сумму до 300 долларов в виде денежных пожертвований на благотворительность.

Если вы работаете не по найму и были больны, находились на карантине или ухаживали за членом семьи, вы можете претендовать на новые налоговые льготы, которые называются льготами для квалифицированных отпусков по болезни и по семейным обстоятельствам, в соответствии с Законом о реагировании на коронавирус для семей.

Если вы сняли средства со своего пенсионного счета в связи с коронавирусом в соответствии с Законом CARES, вы также можете отказаться от 10% штрафа за досрочное снятие средств до достижения возраста 59½ лет. Ваши распределения также смогут быть включены в ваш налогооблагаемый доход за три года, а не все, что будет включено в ваш доход за 2020 год.

Не принимайте стандартный вычет, если вы можете составить детали. а некоторые налоговые вычеты были либо отменены, либо уменьшены. Фактически, по оценкам TurboTax, и IRS подтвердили, что около 90% налогоплательщиков теперь требуют стандартного вычета вместо того, чтобы указывать свои налоговые вычеты, по сравнению с примерно 70% до введения нового налогового законодательства.

Хотя больше налогоплательщиков будут требовать стандартного вычета в результате изменений, а стандартный вычет поможет снизить ваши налоги, вы можете обнаружить, что вы все еще можете детализировать свои вычеты, чтобы получить больший возврат налога, если вы потратите немного времени на соберите несколько ваших квитанций. Если вы приближаетесь к стандартным порогам вычета, не забывайте о некоторых дополнительных расходах, которые могут подтолкнуть вас к стандартному вычету. Эти расходы включают квалифицированные благотворительные взносы, потери от несчастных случаев и краж, если они являются результатом объявленной на федеральном уровне стихийной бедствия, проигрыши в азартных играх вплоть до выигрышей в азартных играх и баллов, выплаченных по новой ипотеке или рефинансированной жилищной ссуде.

Заявить о поддержке друга или родственника, которого вы поддерживали

Если вы поддерживали своего друга, вторую половинку или родственника, вы можете потребовать его или ее как иждивенца. Существуют некоторые правила относительно того, кто соответствует требованиям, но вычет является законным, если ваш не родственник прожил с вами весь год (родственникам не обязательно жить с вами), не обеспечивает более половины своей собственной поддержки и не заработал более 4300 долларов налогооблагаемого дохода в 2020 году.Хотя вы больше не можете претендовать на освобождение иждивенцев в соответствии с налоговой реформой, вы можете претендовать на другой иждивенческий кредит на иждивенцев, не являющихся детьми, на сумму до 500 долларов.

Возьмите сверхстрочные вычеты, если имеете право

Сверх черты налоговые вычеты позволяют снизить налогооблагаемый доход без разбивки по статьям. Примеры включают в себя: если вы учитель и заплатили за школьные принадлежности для своих учеников, включая средства индивидуальной защиты, вернулись в школу, чтобы получить повышение по службе, выплачивали алименты в 2020 году (если ваш развод был окончательным до 2019 года), платили налог на самозанятость, выплачивались. проценты по студенческому кредиту, внесите свой вклад в свой IRA или у вас есть невозмещенные расходы на переезд, если вы военнослужащий.Уменьшение вашего налогооблагаемого дохода также может помочь вам получить более крупный авансовый налоговый кредит, если вы получили помощь в оплате страховки на рынке медицинского страхования.

Не забывайте о возвращаемых налоговых льготах

Налоговая льгота — это уменьшение суммы налога, который вы задолжали, и возвращаемый налоговый кредит позволит вам получить кредит сверх ваших налоговых обязательств. Льгота по налогу на заработанный доход составляет до 6 660 долларов для семьи с тремя и более детьми.По данным IRS, каждый пятый налогоплательщик, имеющий право на получение кредита, не может претендовать на него. Некоторые налогоплательщики упускают этот ценный кредит, потому что они недавно прошли квалификацию из-за изменений в их доходах. Или они предпочли не подавать налоговую декларацию, если их доход ниже порога для подачи налоговой декларации о доходах (12 400 долларов США, если вы одиноки, или 24 800 долларов США, если вы состоите в браке совместно).

Сделайте вклад в свой выход на пенсию, чтобы получить множественные льготы

У вас есть до истечения крайнего срока подачи документов, чтобы внести взнос в свой IRA в 2020 году и получить выгоду от налогового вычета в размере до 6000 долларов (7000 долларов, если вам 50 лет и старше).В дополнение к этому вычету вы можете иметь право на получение сберегательного кредита. Это единственный раз, когда IRS позволяет вам делать двойное погружение. IRS предоставит вам дополнительный кредит в размере до 1000 долларов (2000 долларов при совместной регистрации в браке), если вы внесете свой вклад в свой пенсионный фонд.

7 способов получить безналоговый доход

Может быть, прошло примерно три месяца после Дня налогов, но никогда не рано начинать думать о способах уменьшения ваших налоговых обязательств перед дядей Сэмом.

Согласно книге данных налоговой службы за 2015 год, которая охватывает данные о сборе налогов в период с 1 октября 2014 года по 30 сентября 2015 года, IRS собрало 3,3 триллиона долларов США налогов в 2015 году, из которых немногим менее 1,8 триллиона долларов США были получены от индивидуальных налогоплательщиков. . Хотя примерно 4 из 5 подателей налоговых деклараций подлежат возмещению, а в 2015 году Налоговое управление США выдало возврат средств в размере 348 миллиардов долларов, это оставляет много и возможностей для улучшения.

Источник изображения: Getty Images.

Видите ли, получение возмещения от правительства — не обязательно хорошее дело.Хотя возврат налогов можно рассматривать как способ заставить экономить американцев, у которых нет надлежащих планов сбережений, это также означает, что вы переплатили налоги и, по сути, предоставили правительству беспроцентную ссуду на свои кровно заработанные деньги. . На самом деле, ваша цель каждый год должна заключаться в минимизации суммы налога, который вы должны платить в IRS.

Семь способов (легально) заработать не облагаемый налогом доход

Самый лучший сценарий — это просто не платить никаких налогов.Имея в виду этот лучший случай, давайте рассмотрим семь способов легального заработка или получения дохода, не облагаемого налогом.

1. Внесите вклад в Roth IRA

Самый разумный способ заработать не облагаемый налогом доход — просто открыть Roth IRA и внести свой вклад.

Источник изображения: Getty Images.

The Roth — это пенсионный счет, который позволяет вносить деньги, полностью освобожденные от налогообложения, при условии, что вы не снимаете средства без оговорок. Для Roth нет ограничений по возрасту, поэтому, если вам 75 лет и вы хотите продолжать добавлять, вы можете это сделать.Также отсутствуют минимально необходимые распределения, что дает вам полную гибкость при снятии денег при выходе на пенсию. Возможно, лучше всего то, что, поскольку выплаты Roth IRA не учитываются в вашем годовом доходе, это может снизить ваши шансы на уплату налога на пособия по социальному обеспечению или дополнительных сборов по частям B и D Medicare при выходе на пенсию.

2. Продам свой дом

Согласно IRS, если вы продаете свой дом с целью получения прибыли, вы можете иметь право на получение всей прибыли без уплаты ни цента налога при соблюдении определенных критериев.

Во-первых, это цифры. Если прирост капитала составляет 250 000 долларов или меньше для индивидуальных подателей, или 500 000 долларов или меньше для соискателей, это соответствует пороговому значению прироста капитала для освобождения от налогов. Во-вторых, вы должны проживать в доме в качестве основного места жительства не менее двух лет до продажи в течение пятилетнего периода. Это довольно мягкое правило, поскольку большинство людей или семей, скорее всего, будут жить в своем доме за два года до продажи. Если вы соответствуете критериям владения и использования в течение пятилетнего периода и зарабатываете менее 250 000 долларов США по отдельности или 500 000 долларов совместно от продажи, прирост капитала остается за вами.

3. Инвестировать в муниципальные облигации

Один из самых проверенных методов получения необлагаемого налогом дохода — это инвестирование в муниципальные облигации.

Муниципальные облигации, или сокращенно munis, представляют собой долговые обязательства, выпущенные городами, округами, штатами или другими государственными учреждениями, которые помогают финансировать капитальные проекты, такие как строительство автомагистралей, железнодорожных систем или школ. Покупатель облигации получает доход, полностью свободный от федерального налогообложения. Тем не менее, вам нужно будет немного подумать, потому что не все муниципальные облигации не облагаются налогом на уровне штата, хотя большинство из них.Общее правило, которому следует следовать, заключается в том, чтобы купить облигацию муниципального образования в штате, в котором вы проживаете . Большинство штатов отказываются от сбора налога на проценты, полученные от муниципальной облигации, если вы проживаете в этом штате.

4. Держите акции на долгое время

Источник изображения: Getty Images.

Как правило, владение запасами в течение длительного периода, определяемого как минимум один год и один день, дает более низкую ставку налога на прирост капитала. Налоги на долгосрочный прирост капитала — это то, что позволяет самым богатым американцам удерживать свои деньги, взимая более 20% налогов на долгосрочный прирост капитала вместо уплаты обычной ставки налога на прибыль в размере 39.6% относятся к высшей категории обычного подоходного налога.

Тем не менее, американцы, попавшие в две категории подоходного налога с самым низким доходом — 10% и 15% — получают особый сюрприз, если они удерживают свои инвестиции в долгосрочной перспективе. Этот сюрприз — ставка налога на прирост капитала в размере 0%! Основываясь на федеральных налоговых таблицах 2016 года, это означает, что индивидуальные податели документов могут заработать до 37 650 долларов, а совместные податели — до 75 300 долларов без необходимости платить ни копейки с их долгосрочного прироста капитала.

5. Внесите вклад в сберегательный счет здравоохранения

Так же, как вы откладываете на пенсию, существует сберегательный счет для здоровья, или HSA, чтобы помочь некоторым людям лучше справляться со своими медицинскими расходами.

Источник изображения: Getty Images.

У HSA есть некоторые особенности, с которыми вам нужно будет познакомиться, чтобы получить квалификацию. Например, вы должны быть зарегистрированы в плане медицинского страхования с высокой франшизой с максимальной оплатой из кармана в размере не менее 6550 долларов США для физических лиц или 13 100 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию в 2016 году. Вы также не можете быть зарегистрированы в программе Medicare, и вы можете не подлежат заявлению в качестве иждивенца чьей-либо налоговой декларации.

Однако, если вы имеете право на участие в HSA, вы сможете использовать деньги на счете для оплаты соответствующих медицинских расходов.В то время как деньги, распределяемые из HSA при выходе на пенсию, облагаются налогом, как и в случае любого счета с отсроченным налогом, деньги, специально потраченные на соответствующие медицинские расходы, не попадают под этот налог. В частности, HSA может предоставить эту не облагаемую налогом льготу в любом возрасте, а не только после того, как вы выйдете на пенсию.

6. Получить в подарок

Еще один интересный способ получить деньги без уплаты налогов — принять их в подарок. По данным IRS, в 2014, 2015 и 2016 годах налогоплательщикам разрешалось отдавать до 14000 долларов в год любому количеству людей.Подарок сверх этой суммы повлечет за собой уплату налога в IRS. Исторически сложилось так, что ежегодное исключение из налога на дарение имеет тенденцию увеличиваться примерно каждые три-четыре года.

Налог на дарение может оказаться особенно полезным для состоятельных людей и пар, которые хотят передать часть своего дохода своим детям, внукам или другим членам семьи. При отсутствии ограничений на количество людей, которым они могут делать подарки, богатые люди могут передавать значительную часть своего состояния членам своей семьи в течение всей своей жизни, не облагаясь налогами.

7. Сдам дом

Наконец, если вы хотите получить доход, не облагаемый налогом, рассмотрите возможность сдачи дома в аренду. Если вы сдаете дом в аренду на 14 дней или меньше, получаемый вами доход полностью не облагается налогом. Лучше всего то, что дни, когда ваш дом был сдан в аренду, не будут учитываться или пропорционально вычитаться из вычета процентов по ипотеке и налогов на недвижимость, что может помочь снизить ваш налогооблагаемый доход. Кроме того, нет предела тому, сколько вы можете взимать, так что заработайте как можно больше за эти 14 дней! И, как последний бонус, дома для отдыха тоже могут претендовать на это.

Подача налоговой декларации 2020 года, даже если вам это не нужно, может положить деньги в ваш карман

Хотя люди с доходом ниже определенной суммы не обязаны подавать налоговую декларацию, потому что они не должны платить никаких налогов, если вы имеете право на получение определенных налоговых льгот или уже заплатили некоторый федеральный подоходный налог, IRS может задолжать вам возмещение, которое получить можно только подав декларацию.

Познакомьтесь с IRS, его людьми и проблемами, которые затрагивают налогоплательщиков

---

Дэвид Алито
CL-21-16, 14 мая 2021 г.

Как заместитель комиссара по заработной плате и инвестициям, для меня важно, чтобы моя организация обеспечивала каждому возможность требовать налоговые льготы, на которые они имеют право, будь то возврат налога, стимулирующая выплата или федеральные удерживаемые кредиты.

Прежде чем говорить о налоговых декларациях за 2020 год, я хочу упомянуть, что сотрудники IRS усердно работают над обработкой некоторых прошлогодних деклараций, которые мы не смогли получить из-за закрытия многих офисов во время пандемии. Важно, чтобы вы подали налоговую декларацию за 2020 год, даже если налоговая декларация за 2019 год еще не обработана. Мы все равно обработаем вашу налоговую декларацию за 2019 год, даже если вы уже получили возврат налога за 2020 год.

Почему вам следует подумать о подаче налоговой декларации, даже если вы не обязаны подавать

Подача налоговой декларации — это, вероятно, не то, что нравится большинству людей.Так зачем кому-то подавать налоговую декларацию, если это не нужно? Что ж, на самом деле есть несколько важных причин — вы можете получить возврат налога и иметь право на дополнительную стимулирующую выплату. Если у вас есть право на будущие платежи или кредиты, будет полезно, если у IRS будет ваша налоговая декларация за 2020 год и информация о прямом депозите в файле.

Хотя люди с доходом ниже определенной суммы не обязаны подавать налоговую декларацию, потому что они не должны платить никаких налогов, если вы имеете право на получение определенных налоговых льгот или уже заплатили некоторый федеральный подоходный налог, IRS может задолжать вам возмещение, которое получить можно только подав декларацию.Некоторые налоговые льготы являются «возмещаемыми», что означает, что даже если вы не должны платить подоходный налог, IRS вернет вам деньги, если вы имеете на это право. Многие люди упускают возможность вернуть налог просто потому, что не подали налоговую декларацию IRS.

Есть и другие причины, по которым вы можете подать заявку, даже если вам это не нужно. Если ваш работодатель удерживал федеральные налоги, вы можете иметь право на возмещение этих налогов. Сюда входят студенты и работники, работающие неполный рабочий день, которые могут не подавать документы, потому что у них слишком низкий доход, чтобы требовать от них этого.Вы также можете претендовать на налоговые льготы, такие как налоговый кредит на заработанный доход или налоговый кредит на ребенка. Если у вас есть дети, мы настоятельно рекомендуем вам как можно скорее подать налоговую декларацию за 2020 год, чтобы убедиться, что вы имеете право на получение соответствующей суммы детской налоговой скидки, включая авансовые платежи за 2021 год.

Обычно нет штрафа за отказ в подаче заявления, если вам полагается возмещение, но зачем упускать деньги, которые по праву принадлежат вам? Однако, если вы слишком долго ждете, чтобы подать декларацию и потребовать возмещение, вы рискуете полностью ее потерять.Это связано с тем, что первоначальный возврат с требованием возврата, как правило, должен быть подан в течение трех лет с момента его истечения. Если вы не подали налоговую декларацию за 2017 налоговый год и у вас были удержаны какие-либо деньги из ваших зарплат или вы имеете право на налоговые льготы, вам необходимо подать налоговую декларацию до 17 мая 2021 года. Если вы этого не сделаете, деньги будут конфискованы закона и становится собственностью Казначейства США.

Подайте налоговую декларацию за 2020 год, если вы пропускаете стимулирующие выплаты и считаете, что имеете право на получение дополнительных денег

Я знаю, что у многих людей есть вопросы об изменениях налогового законодательства, связанных с Законом о американском плане спасения от 2021 года.Я настоятельно призываю вас начать с IRS.gov — налоговые льготы по коронавирусу — чтобы найти самую свежую информацию, когда она станет доступной. Если вам нужна общая информация, лучше всего начать с IRS.gov. Это сэкономит ваше время, потому что наши сотрудники не смогут предоставить дополнительную информацию, если вы позвоните.

Выплаты экономического воздействия, также известные как стимулирующие выплаты, отличаются от большинства других налоговых льгот. Это потому, что люди могут получить их, даже если у них мало или совсем нет дохода, и даже если они обычно не подают налоговую декларацию.Это верно до тех пор, пока кто-то не объявляет вас иждивенцем и у вас есть номер социального страхования. Когда дело доходит до пропущенных стимулирующих платежей, очень важно, чтобы вы подали налоговую декларацию за 2020 год, даже если вы обычно не подаете информацию, необходимую IRS для отправки платежей за вас, вашего правомочного супруга и соответствующих иждивенцев.
Для тех, кто пропустил первые два раунда выплат, еще не поздно. Если вы не получили первый и второй платеж в целях экономического воздействия или получили меньше полной суммы, вы можете получить недостающие деньги, если имеете на это право, но вам нужно действовать.Все первые и вторые платежи за экономический эффект были отправлены IRS. Если ваша налоговая декларация за 2019 год еще не была обработана, IRS не отправит вам первый или второй платеж, когда это произойдет.

Я хотел бы прояснить некоторую путаницу, которую мы продолжаем слышать об инструменте, не подающим заявку: введите здесь информацию о платеже. Этот инструмент был разработан для того, чтобы люди могли отправлять свою информацию через систему Free File в прошлом году. Инструмент был доступен только на IRS.gov до конца ноября 2020 года. Этот вариант больше не доступен.

Подача налоговой декларации за 2020 год — это единственный способ, если вы имеете на это право, получить деньги с первого или второго платежа прямо сейчас. Вы получите возвратный кредит на восстановление в 2020 году. Большинство людей, которые обычно не подают документы, могут использовать IRS Free File, чтобы предоставить базовую информацию о вас и вашей семье. На IRS.gov есть даже специальный раздел, который может помочь: получение скидки на восстановление за 2020 год, если вам не нужно подавать налоговую декларацию.

Отвечая на вопросы в Free File, вы также можете обнаружить, что имеете право на другие налоговые льготы, которые могут означать более крупный возврат.IRS обработает вашу налоговую декларацию после того, как вы ее отправите, и вернет вам деньги. Это означает, что вы можете рассчитывать на два платежа, потому что возвратный кредит на восстановление 2020 выплачивается как часть вашего возврата налога. После получения возврата, если вы соответствуете критериям, вскоре после этого вы получите еще один платеж для третьего платежа, повлиявшего на экономическое влияние.

Оригинал декларации о возмещении, как правило, должен быть подан в течение трех лет с момента его истечения. Если вы не подали налоговую декларацию за 2017 налоговый год и у вас были удержаны какие-либо деньги из вашей зарплаты или вы имеете право на налоговые льготы, вам необходимо подать ее до 17 мая 2021 года.Если вы этого не сделаете, деньги будут конфискованы по закону и станут собственностью Казначейства США.

Подача документов в электронном виде и выбор прямого депозита — самый быстрый способ получить возмещение и стимулирующие платежи

Если бы я мог дать вам один важный совет по заполнению налоговой декларации, то это будет заполнение в электронном виде и выбор прямого депозита для возврата. Лучший способ подать полный и точный отчет — это подать в электронном виде. Налоговое программное обеспечение задает вопросы о вашем доходе, кредитах и ​​удержаниях и поможет рассчитать ваш возвратный кредит на восстановление.Если вы хотите получить возмещение как можно скорее, заполните электронную форму и отправьте возмещение посредством прямого депозита — это самый быстрый и безопасный способ получить деньги.

Если у вас нет банковского счета, посетите веб-сайт FDIC или Национальную ассоциацию кредитных союзов, используя их Инструмент поиска кредитных союзов, чтобы получить информацию о том, где найти банк или кредитный союз, который может открыть счет в Интернете, и как выбрать подходящий за вас. Если вы ветеран, см. Банковскую программу льгот для ветеранов (VBBP) для получения доступа к финансовым услугам в участвующих банках.

Итак, если вы недавно не подавали налоговую декларацию, потому что думали, что не обязаны это делать, я надеюсь, что я дал вам более подробное представление о том, почему это может быть отличной идеей подать налоговую декларацию в 2020 году. Это то, что можно сделать в электронном виде с помощью смартфона. Кроме того, с нашими полезными онлайн-ресурсами и бесплатной помощью для некоторых налогоплательщиков подать заявку в электронном виде и узнать, подлежит ли вам возмещение, стало проще, чем когда-либо. Если вы уже подали заявку, спасибо. Сообщите своим друзьям и родственникам, чтобы они не потеряли положенные им деньги — посетите раздел информации для подачи в IRS.правительство сегодня!

Дэвид Алито
Заместитель комиссара, Отдел заработной платы и инвестиций IRS

Как использовать возврат налога для создания резервных фондов

Зачем экономить на возврате налога

Возврат налога может быть одним из самых больших чеков, которые вы получаете за год. Если вы получаете возмещение налога, подумайте о том, чтобы сэкономить часть или всю сумму. Внесение возмещения в сбережения может помочь вам подготовиться к непредвиденным расходам в течение года и работать над достижением долгосрочных целей сбережений, таких как покупка дома или оплата обучения в колледже.

Для многих людей сводить концы с концами в течение года сложно, а регулярные сбережения могут показаться нереальными. Деньги, которые вы получите в виде возврата налога, могут помочь вам создать или пополнить свой фонд на черный день. Откладывание денег на чрезвычайные ситуации может помочь вам покрыть некоторые из наиболее распространенных непредвиденных расходов, с которыми сталкиваются люди. Без сбережений чрезвычайная финансовая ситуация, даже небольшая, может иметь длительные последствия для вашего финансового благополучия.

Узнайте больше о том, как создать чрезвычайный фонд, из нашего подробного руководства

Помогаете ли вы людям готовить налоги?

Наши бесплатные инструменты могут помочь вам побудить клиентов, с которыми вы работаете, сэкономить как можно большую часть возмещения.

Ознакомьтесь с нашими ресурсами для составителей налоговой отчетности

Как быстро сэкономить деньги

Вот четыре вещи, которые нужно сделать, чтобы сохранить возврат как можно быстрее и надежнее.

Планируйте заранее

Скорее всего, у вас уже есть планы относительно того, что делать с возмещением — у многих есть планы. Но если вы можете запланировать сэкономить часть своего возмещения, даже небольшую сумму, это может помочь вам в будущем, когда произойдет чрезвычайная ситуация или вам понадобится немного дополнительных денег для достижения финансовой цели.

Составьте план, чтобы сэкономить часть вашего возмещения налога, а затем используйте этот рабочий лист, чтобы помочь вам максимально эффективно использовать возмещение налога.

Файл в электронном виде

Самый быстрый способ получить возврат налога — это подать налоговую декларацию в электронном виде. Если вы подаете налоговую декларацию в электронном виде с использованием электронного файла, вы, скорее всего, получите возврат налога в течение 21 дня. Однако, если вы подаете налоговую декларацию по почте, получение возмещения может занять около шести недель. Подача налоговой декларации в электронном виде также поможет защитить вас от налогового мошенничества, поскольку вы не отправляете конфиденциальную информацию по почте.

Если вам нужна помощь в подаче налоговой декларации и вы соответствуете требованиям, вы можете получить бесплатную помощь в составлении налоговой декларации от сертифицированных IRS волонтеров в отделе добровольной помощи по подоходному налогу (VITA) или налоговой консультации для пожилых людей (TCE). Инструмент поиска IRS поможет вам найти ближайший к вам сайт VITA.

Подробнее о заполнении налоговых деклараций

Используйте прямой перевод

Получение налоговой декларации в качестве прямого депозита происходит быстрее, чем получение бумажного чека по почте, и это гарантирует безопасное и автоматическое сохранение денег.

Узнайте о других способах автоматического сохранения

Внесите часть или всю сумму возмещения на свой сберегательный счет.

IRS позволяет вам переводить деньги на три разных счета. Вы можете автоматически вносить часть возмещения налога на текущие счета, сберегательные счета, пенсионные счета, паевые инвестиционные фонды или сберегательные облигации США. Если вы подаете налоговую декларацию в электронном виде, вы даже можете приобрести сберегательный залог во время подачи налоговой декларации.

Другие специальные счета, на которых вы можете автоматически сохранить часть или всю сумму вашего возмещения, включают:

Обратитесь в IRS для получения дополнительной информации о прямом депозите и разделении вашего возмещения

Доступные способы подачи налоговой декларации

Прежде чем получить возмещение, вам необходимо подать налоговую декларацию.

Узнайте, имеете ли вы право на бесплатную подачу налоговой декларации

Вы можете получить бесплатную помощь в составлении налоговой декларации в отделении добровольной помощи по подоходному налогу (VITA), если вы соответствуете любому из следующих критериев:

• У вас есть доход не более 56 000 долларов США
  
• Вам 60 лет или больше
  
• Вы инвалид
  
• Вы плохо говорите по-английски
  

Если ваш доход составляет 69 000 долларов или меньше, вы можете использовать большинство основных программ для подготовки налоговой декларации, чтобы бесплатно подавать налоговую декларацию через Альянс бесплатных файлов IRS.

Военнослужащие вооруженных сил США и члены их семей могут использовать бесплатную онлайн-программу подготовки налоговых деклараций и электронной подачи документов MilTax.

Если вы не имеете права на получение бесплатной помощи при подаче документов

Если ваш доход превышает 69 000 долларов, вы все равно можете загрузить бесплатные налоговые формы в IRS.

Хотя платить кому-то за подачу налоговой декларации удобно, существует множество доступных программных продуктов для подготовки налоговых деклараций, которые помогут вам в процессе подачи налоговой декларации.Подумайте об использовании одного из них, если вам неудобно заполнять формы самостоятельно, но вы не хотите платить составителю налоговой отчетности, который сделает это за вас.

Защитите себя от налогового мошенничества

Мошенники любят пользоваться налоговым временем, чтобы преследовать ничего не подозревающих американцев. Следуйте этим советам, чтобы защитить себя от налогового мошенничества.

Остерегайтесь мошеннических телефонных звонков.

IRS никогда не будет:

• Позвонить или написать вам по электронной почте, чтобы запросить личную информацию.
  
• Требуйте немедленной оплаты, не отправляя вам счет по почте и не давая вам возможности оспорить или обжаловать сумму, которую, по их словам, вы должны.
  
• Требовать, чтобы вы использовали определенный способ оплаты налогов, например предоплаченную дебетовую карту.
  
• Спросите информацию о кредитной карте по телефону.
  
• Угрожают арестом за неуплату.
  

Если с вами случится что-либо из этого, сообщите об этом Генеральному инспектору налоговой администрации (TIGTA) по телефону 1.800.366.4484 или на treasury.gov/tigta.

Подайте в электронном виде и запросите перевод средств прямо на ваш счет.

Примите меры по предотвращению кражи удостоверений личности. Не носите с собой карточку социального страхования и не выдавайте ее только потому, что ее попросят представители компании или профессионала. Кроме того, не берите с собой карточку Medicare, если вы не идете к врачу впервые.

Проверьте свой кредитный отчет. Вы можете бесплатно просматривать свой кредитный отчет каждые 12 месяцев на AnnualCreditReport.com или по телефону 877-322-8228.

Если вы подозреваете, что стали жертвой кражи личных данных, и это касается вашей налоговой декларации, у IRS есть дополнительная информация и помощь по подозрению в мошенничестве.

Как вернуть больше денег на возврат налога

После пары недель меньшего возмещения налогов американцы начали видеть сдвиг в их пользу.

За неделю, закончившуюся 22 февраля, по данным IRS, хотя меньше людей получили возмещение по сравнению с прошлым годом, средний чек возмещения, который действительно выпал, составил 3143 доллара.Это на 1,3 процента больше по сравнению с тем же периодом прошлого года.

Хотя важно помнить, что сумма, которую вы получаете или задолженность, зависит от вашего индивидуального финансового положения, если вы еще не подали заявление, есть несколько вещей, которые вы можете попытаться увеличить до максимума.

Вот четыре шага, которые вы можете предпринять.

Воспользуйтесь кредитами

Пересмотрите свой статус регистрации

Если вы состоите в браке, совместная подача документов автоматически не принесет вам максимально возможной прибыли.«Штраф за брак» может повлиять на супружеские пары, если пороговые значения дохода, вычеты или другие льготы не удваиваются для заявителей, подающих заявление в брак.

«Обычно это происходит, когда в браке состоят два человека с одинаковым или одинаковым доходом», — сказал CNBC Роберт Уэстли, CPA, член комитета по аттестации Американского института CPA.

Хотя новое налоговое законодательство устранило проблему для многих налогоплательщиков, оно все равно может повлиять на вас в зависимости от того, где вы живете и сколько зарабатываете вы и ваш партнер.

Если вы не уверены, будет ли совместная или раздельная подача документов наиболее выгодной для вас и вашего супруга, вы можете использовать онлайн-калькулятор налогов, например, от H&R Block или TurboTax, чтобы самостоятельно посчитать, или спросите квалифицированного профессионал, чтобы вычислить числа.

Максимальный IRA

Вы максимально достигли IRA в 2018 году? В противном случае у вас есть время до 15 апреля, чтобы внести до 5 500 долларов. Этот лимит возрастает до 6500 долларов, если вам 50 лет и старше. Если вы соответствуете требованиям, деньги, которые вы вкладываете в свой IRA, уменьшают ваш годовой налогооблагаемый доход.

«Допустим, вы зарабатываете 50 000 долларов в год», — поясняет Андреа Кумбс, налоговый специалист NerdWallet. «Если вы имеете право на вычитаемый взнос и можете внести 5500 долларов, максимум в 2018 году, если вы моложе 50 лет, это снизит ваш налогооблагаемый доход до 44 500 долларов. Если ваша максимальная налоговая ставка составляет 22 процента, вы экономите 1210 долларов. с вашего налогового счета, и вы тоже откладываете на пенсию «.

Это относится только к традиционным IRA, но не к Roth. Есть и другие ограничения, так что прочтите, прежде чем вносить свой вклад.

Вы можете получить дополнительное пособие, если имеете право на получение кредита для пенсионных взносов, сумма которого может достигать 2000 долларов, в зависимости от вашего дохода.

Внесите вклад в HSA

Внесение денег на сберегательный счет для здоровья или HSA также может снизить ваш налогооблагаемый доход.

Чтобы иметь право на HSA, вы должны сначала иметь план медицинского обслуживания с высокой франшизой, а также другие ограничения. Как и в случае с пенсионными сберегательными счетами, вы можете внести доллары до налогообложения в HSA, и вы будете платить налоги только тогда, когда снимаете деньги.

На 2018 год отдельные лица могут вложить в HSA максимум 3450 долларов, а семьи — 6900 долларов. И вы можете сделать взнос в 2018 году вплоть до крайнего срока подачи заявок 15 апреля.

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Сделайте это на YouTube !

Не пропустите: Только 25 процентов американцев знают, что эта эффективная стратегия экономии налогов является законной

Как получить максимальную отдачу от налоговой декларации

Большинство налогоплательщиков либо надеются платить как можно меньше подоходного налога, насколько это возможно по закону, либо пытаются получить большую часть денег обратно в своей налоговой декларации.Однако, когда приближается налоговый сезон, некоторые налогоплательщики не исследовали, как они могут минимизировать свои подоходные налоги. Вполне возможно, что они в конечном итоге будут платить больше налогов, чем требует налоговая служба (IRS). Если вы хотите уменьшить свой налогооблагаемый доход или получить более крупный возврат, вам следует подумать о том, имеете ли вы право на какие-либо налоговые вычеты, имеете ли вы право на какие-либо налоговые льготы и должны ли вы указать, когда вы подаете налоговую декларацию. возвращение.

Изучите все возможные налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать

Налоговые вычеты — это квалифицированные расходы, которые могут уменьшить ваш налогооблагаемый доход.Большинство налогоплательщиков склонны делать упор на самые известные вычеты. Однако есть несколько менее известных налоговых вычетов, на которые вы можете претендовать.

Командировочные расходы

Если вам пришлось уехать из дома по временной работе по работе, вы можете вычесть соответствующие дорожные расходы. IRS считает командировочные расходы обычными и необходимыми расходами на выезд из дома по делам, профессии или работе.

Благотворительные пожертвования

Если вы сделали пожертвования какой-либо квалифицированной благотворительной организации, стоимость пожертвованных предметов может быть вычтена.Важно, чтобы вы сохраняли все квитанции о покупках подаренных вами вещей. IRS требует, чтобы у вас было письменное подтверждение всех благотворительных пожертвований.

Проценты по студенческой ссуде

Есть два разных сценария, которые могут позволить вам вычесть проценты по студенческому кредиту. Если ваши родители платят проценты по студенческим займам на ваше имя, вы можете потребовать это как вычет, потому что IRS рассматривает это как подарок от ваших родителей. Если ваши родители не называют вас иждивенцем при подаче налоговой декларации, вы можете иметь право вычесть проценты по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов, которые ваши родители заплатили за вас.

Кроме того, вы можете вычесть часть или все уплаченные вами проценты по студенческому кредиту. Налогоплательщики имеют право вычесть проценты по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов США. Однако этот вычет не может быть востребован, если вы состоите в браке, но не подаете совместно, или если вы или ваш супруг объявлены иждивенцами по возвращении кого-то другого.

Расходы на квалифицированное образование

Налогоплательщики могут иметь возможность вычесть до 4000 долларов США из соответствующих расходов на высшее образование для себя, супруга или иждивенца.Если вы состоите в браке, но не подаете совместно, или если вы претендуете на возвращение кого-то другого, вы, скорее всего, не будете иметь права на этот вычет.

Убытки от несчастных случаев, бедствий или краж

Вы можете иметь право вычесть любые несчастные случаи и кражи, связанные с вашим домом, предметами домашнего обихода и транспортными средствами, если ущерб вызван стихийным бедствием, объявленным президентом США. Например, жители, пострадавшие от урагана Флоренция в 2018 году. смогли потребовать некоторой налоговой льготы, потому что ураган был объявлен федеральным бедствием.

Это многие другие предметы, по которым налогоплательщики могут потребовать вычет, если они имеют на это право. IRS предъявляет особые требования к некоторым вычетам. В ваших интересах как налогоплательщика обратиться к публикациям IRS, чтобы убедиться, что вы имеете на это право, прежде чем требовать какой-либо из этих пунктов в своей налоговой декларации.

Получить все доступные налоговые льготы

Кредиты
— это еще один способ снизить налогооблагаемый доход. Однако можно сказать, что они более эффективны, чем вычеты, для уменьшения вашего налогового счета.Кредиты зачитываются непосредственно против суммы подоходного налога, которую вы должны, а не просто уменьшать сумму дохода, с которой вы должны заплатить налог, как это делают налоговые вычеты.

Налоговый кредит на заработанный доход

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это доступный налоговый кредит, который помогает налогоплательщикам с низкими доходами. Кредит уменьшает сумму налога в соотношении доллар к доллару. Если сумма этого кредита превышает сумму налога, которую должен налогоплательщик, он может иметь право на возмещение.

Кредит на уход за детьми и иждивенцами

Кредит по уходу за детьми и иждивенцами — это кредит, доступный некоторым налогоплательщикам, которые работают или ищут работу и поэтому должны оплачивать уход за своими детьми, супругом-инвалидом или квалифицированным иждивенцем.

Детский налоговый кредит и дополнительный детский налоговый кредит

Детский налоговый кредит и дополнительный детский налоговый кредит могут быть доступны вам, если у вас есть дети, отвечающие установленным требованиям. Налоговый кредит на ребенка (дополнительный налоговый кредит на ребенка) предоставляется в дополнение к кредиту на уход за ребенком и иждивенцем.

Кредит на обучение в течение всей жизни

Кредит на пожизненное обучение предоставляется налогоплательщикам в Соединенных Штатах, которые понесли расходы на образование в течение данного налогового года. Он предназначен для компенсации затрат на обучение. Для того, чтобы налогоплательщик востребовал этот кредит, ученик должен посещать школу, по крайней мере, на неполный рабочий день.

Американский налоговый кредит

American Opportunity Tax Credit — это кредит на расходы на квалифицированное образование, оплачиваемый подходящим студентом в течение первых четырех лет высшего образования.Вы можете получить максимальный годовой кредит в размере 2500 долларов США на одного подходящего студента. Чтобы получить право, вы должны быть зачислены в соответствующее учебное заведение и должны быть зачислены как минимум на половину учебного срока, по крайней мере, на один академический семестр в данном налоговом году.

Если вы имеете право на любую из этих налоговых льгот, они могут существенно уменьшить или даже отменить сумму налогов, которые вы должны. Они также могут увеличить сумму возврата налога. В некоторых случаях налогоплательщики могут иметь право на возмещение, даже если в результате этих налоговых положений с их дохода за год не удерживались налоги.

Решите, следует ли вносить в налоговую декларацию по статьям

Каждый налогоплательщик должен учитывать то, следует ли им детализировать вычеты. Как правило, вам следует детализировать свои вычеты, если это приводит к более низкому общему налогооблагаемому доходу, чем если бы вы требовали стандартного вычета. Однако в некоторых случаях у вас не будет выбора. Например, если вы подаете совместную декларацию со своим супругом и перечисляете свои вычеты, ваш супруг также должен это сделать.

Как правило, рекомендуется сделать выбор в пользу вычета по статьям, если вы:

• Понесенные существенные невозмещенные медицинские и стоматологические расходы в данном налоговом году
• Уплаченные проценты или налоги на ваш дом или другое личное имущество
• Большой невосполненный несчастный случай или кража
• Пожертвовал крупные пожертвования в виде денежных средств или материальных ценностей благотворительной организации

Ранее действовали ограничения дохода для детализированных вычетов.Налогоплательщики со скорректированным валовым доходом (AGI), превышающим определенные уровни, подлежали ограничениям в отношении суммы, которую они могли требовать в детализированных вычетах. Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) приостановил действие этого ограничения на налоговые годы с 2018 по 2025 год.

Итог

IRS имеет множество правил для определения того, кто имеет право требовать определенные вычеты и налоговые льготы. Важно ознакомиться с их инструкциями или поработать с налоговым специалистом, чтобы определить ваше право на получение льгот.Профессиональный налоговый специалист может помочь вам максимально повысить ваше право на налоговые льготы и вычеты.

Может ли малый бизнес получить возврат налога?

Типичный вопрос бухгалтерского учета, который налоговые практики часто слышат от клиентов малого бизнеса: «Почему моя компания не получает возврат налога?» Налогоплательщики, как правило, получают возмещение только в том случае, если они уплатили больше налогов, чем причиталось по их декларации. То же самое можно сказать и о бизнесе.

Однако, как и разные типы налогоплательщиков, существуют разные виды бизнеса, и это влияет на право малого бизнеса на возврат налогов.Как правило, C-корпорации являются единственным типом хозяйствующих субъектов, имеющим право на возврат налога. Ваша компания также может получить возврат налога, если она переплачивает по заработной плате или налогу с продаж. Вот факторы, которые следует учитывать.

Когда вы начинали свой бизнес, вы решили, какой тип юридического лица создать, что, в свою очередь, определило способ уплаты налогов на малый бизнес в IRS и штат.

Многие малые предприятия предпочитают создавать компании, которые передают свои доходы владельцам.Затем владельцы облагаются налогом с декларации о доходах физических лиц. Поскольку эти типы организаций передают налогооблагаемый доход владельцам, предприятия не платят налоги напрямую в IRS и, следовательно, никогда не получат возмещение налога на прибыль.

Типы организаций, которые передают свой доход своим владельцам, включают:

• Индивидуальное предпринимательство: бизнес с одним владельцем, который сообщает о своих доходах и расходах в индивидуальной налоговой декларации владельца (форма 1040) с использованием формы-графика C.

• Партнерство: Некорпоративный бизнес с двумя или более собственниками; подает форму 1065 и выдает формы K-1 партнерам, которые включают доход и уплачивают налог в свои индивидуальные декларации.

• S-корпорации: Корпорация, которая решила передавать налогооблагаемый доход от бизнеса своим акционерам. S-corp подает форму 1120S и выдает форму K-1 каждому акционеру, который затем сообщает о доходах и уплачивает налог с их индивидуальных отчетов.

• Компания с ограниченной ответственностью (LLC): владельцы бизнеса, которые сообщают о доходах от сквозных компаний, включают доход (наряду с доходом из других источников, таких как заработная плата, проценты и дивиденды, прибыль от продажи собственности или доход от аренды) на их отдельные 1040-е годы. Эти индивидуальные владельцы получат возмещение только в том случае, если их общие платежи и удержания превышают их общие налоговые обязательства по возврату.

Единственный тип хозяйствующего субъекта, который может получить возврат налога, — это C-корпорация.Что отличает C-корпорацию от других типов хозяйствующих субъектов, так это то, что ее прибыль облагается налогом отдельно от ее владельцев в соответствии с подразделом C Налогового кодекса. Другими словами, C-корпорация платит подоходный налог непосредственно в налоговые органы (используя форму 1120). Из-за этого C-корпорация может получить возмещение подоходного налога, если она уплатит больше предполагаемого налога в течение года, чем причитается в окончательной декларации.

Этот доход будет отражен в личных доходах владельцев, партнеров или акционеров на основе их общего дохода.

Тип налога, который вы платите, также может привести к возврату налога для вашего бизнеса. Вот несколько ситуаций, когда компания потенциально может получить возмещение.

• Налог на прибыль: C-корпорации — единственная коммерческая организация, которая получит возмещение налога на прибыль, как описано выше. Владельцы, партнеры или акционеры получат возмещение за свои личные доходы на основе их общего дохода.

• Налоги на заработную плату: Независимо от типа юридического лица, если ваша компания удерживает и платит налоги на заработную плату, вы можете получить возмещение, если на вашем счете будет переплачено.Некоторые рестораны могут также получить кредит на чаевые, который представляет собой налоговый кредит, который работодатель может потребовать для возмещения налогов FICA, уплаченных на чаевые, полученные сотрудниками. Кредит на чаевые может быть использован для уменьшения подоходного налога, причитающегося с работодателя, что может привести к его возмещению.

• Акцизные налоги или налоги с продаж. Большинство предприятий облагаются акцизами или налогами с продаж, которые обычно взимаются штатами или муниципалитетами. В некоторых случаях переплата этих налогов или переоценка стоимости недвижимости могут привести к возмещению вашей компании.

Как правило, если вы заплатили больше, чем ваши фактические налоговые обязательства, вам необходимо вернуть деньги. Но имейте в виду, что налоги на бизнес могут быть сложными. Если вы не уверены в том, как облагается налогом ваш бизнес или нужно ли вам получать возврат налога, вам следует найти квалифицированного специалиста по составлению налоговой декларации, такого как сертифицированный бухгалтер (CPA) или зарегистрированный агент, чтобы помочь вам.

Как максимально увеличить возврат налога

Многие налогоплательщики намеренно удерживают из своей зарплаты больше налогов, чем это необходимо для получения большого возмещения каждую весну.Однако переплата налогов в качестве владельца малого бизнеса снижает оборотный капитал, необходимый для повседневной работы. Есть более эффективные способы гарантировать вам возврат денег каждую весну. Вот несколько советов:

Просмотр выписок из личного банка и кредитной карты

Хотя вы никогда не должны смешивать деловые и личные финансы, вы могли использовать свой личный банковский счет или кредитную карту для совершения деловых покупок в течение года. . Просмотрите выписки из своего личного банка и кредитной карты на предмет деловых расходов, которые вы иначе могли пропустить.Ваш бухгалтер должен знать, как записывать эти расходы в свои книги, чтобы их можно было отразить в налоговой декларации как коммерческие расходы.

Предоплата предстоящих расходов

Если у вас достаточно денежных средств, подумайте о предоплате предстоящих расходов на год, таких как членские взносы, страховые планы и ИТ-услуги. Предоплата этих расходов может привести к экономии средств в дополнение к минимизации налогооблагаемой чистой прибыли за год.

Проверка налоговых льгот

Компаниям предоставляется ряд налоговых льгот, включая федеральные и государственные.Найдите время, чтобы узнать, на какие налоговые льготы может претендовать ваш бизнес. Проконсультируйтесь со своим бухгалтером о любых кредитах, которые вы можете получить в текущем или будущих годах.

Предложите соответствие 401 (k)

Если вы предлагаете план 401 (k) своим сотрудникам, подумайте также о предложении соответствия. Сумма, выплачиваемая вашей компанией для пенсионных взносов, также в большинстве случаев является квалифицированным расходом на ведение бизнеса. Кроме того, это приятно делать для ваших сотрудников!

Поощряйте сотрудников

Говоря о том, чтобы хорошо относиться к своим сотрудникам, рассмотрите возможность поощрения, например бонусов, подарков и наград.Это хорошо не только с точки зрения работодателя и работника — стимулы также могут быть налоговыми вычетами. Чтобы создать стимулы, которые также могут служить налоговыми вычетами, ознакомьтесь с руководством IRS по дополнительным льготам.

Проверьте вычет из домашнего офиса

Если вы владелец малого бизнеса, скорее всего, вам придется работать, даже когда вы дома. Если у вас дома есть офис, вы можете иметь право на вычет из домашнего офиса — надбавки, зависящие от площади вашего офиса.Вы также можете потребовать часть страховки домовладельца, коммунальных расходов и амортизации вашего дома в качестве деловых расходов.

Пробег по треку

Вам приходится много ездить по делам? Следите за своим бизнесом. В 2020 году стандартная ставка пробега для бизнеса составляет 0,575 доллара за милю. Таким образом, если вы проезжаете 100 миль в неделю по делам, в конце года вы можете получить вычет из налогов в размере 2990 долларов. Если вам нужна помощь в отслеживании пробега бизнеса, существует ряд приложений для отслеживания деловых расходов, которые автоматически обновят ваши журналы пробега.

Получение максимальной отдачи от налогового вычета

Не каждый бизнес может получить возврат налога. Тем не менее, владельцы малого бизнеса, которые не имеют права на возврат налога с бизнеса, все равно могут получить деньги обратно в своих индивидуальных налоговых декларациях. Есть также шаги, которые вы можете предпринять, чтобы увеличить сумму денег, которую вы получите обратно по своей декларации, например, предоплата расходов и отслеживание налоговых льгот, на которые вы имеете право.