Налоги в испании на недвижимость: Расходы на приобретение и содержание недвижимости в Испании — Europisol

Благодаря невысоким налогам на недвижимость Испании становится еще более привлекательной в глазах потенциальных покупателей. Солнце, море, приемлемые цены и умеренные расходы остаются важнейшими факторами при выборе Испании как оптимальной зарубежной страны для приобретения квартиры или дома. Специалисты компании Estate Spain/Virtoproperty готовы проконсультировать по вопросам, связанным с уплатой налогов и расходами на содержание жилья в Испании, а также подобрать оптимальный вариант недвижимости.

Каталог недвижимости в Испании

Также рекомендуем к прочтению:
Цены на испанскую недвижимость: обзор трендов 2019 и прогноз на 2020
Чего боится покупатель жилья в Испании? Подводные камни
Как открыть счет в испанском банке? Инструкция
Техническая проверка дома перед покупкой жилья

Благодарим за внимание! Заходите на наш сайт, выбирайте подходящую недвижимость, читайте статьи и подписывайтесь на социальные сети!

Читайте также

Поделиться

Содержание недвижимости в Испании в 2023, сколько стоят коммунальные услуги в Испании

Расходы на содержание недвижимости в Испании складываются из налогов, страховки, оплаты услуг управляющей компании и коммунальных платежей. Для тех, кто приобрел дом или квартиру в ипотеку, в этот список входят ежемесячные взносы по кредиту. Покупателей, выбравших недорогое, но требующее ремонта жилье, ожидают дополнительные расходы.

В среднем на содержание испанской недвижимости уходит 1,8–2,5 тыс. евро в год.

Недвижимость в Испании 9 978 объявлений на Tranio

783 000 €

Комфортабельные апартаменты с парковкой в жилом комплексе с бассейнами, садами и спортивными сооружениями, Бенидорм, Испания

Общая площадь 240 м² 4 спальни

775 000 €

Трехэтажная вилла с бассейном и гаражом в 800 м от пляжа, Кастельдефельс, Барселона, Испания

Общая площадь 363 м² Площадь земли: 633 м²

645 000 €

Четырехкомнатная меблированная квартира рядом с пляжем в Побленоу, Барселона, Испания

Общая площадь 95 м² 3 спальни

Налоги

Владельцы недвижимости в Испании платят ежегодный налог на недвижимость (Impuesto sobre Bienes Inmeubles, IBI), ставка которого одинакова для резидентов и нерезидентов — 0,4 – 1,1 % от кадастровой стоимости имущества в зависимости от локации и типа объекта.

Кроме того, каждый город устанавливает отдельный налог за обслуживание (коммуникации, вывоз мусора и т. п.), который обходится в несколько сотен евро в год.

Арендодатели платят налог на прибыль (Impuesto sobre la renta de las personas fisicas, IRPF) — 24 % от дохода.

Также нерезиденты платят специальный налог на состояние (Impuesto extraordinario sobre el Patrimonio, IP), ставка которого — от 0,2 % (для имущества стоимостью до 167 тыс. евро) до 2,5 % (для недвижимости дороже 10,7 млн евро).

Подробнее о налогах в Испании

Страхование

Если вы покупаете недвижимость в ипотеку, банк может потребовать, чтобы на нее была оформлена страховка. Например, страхование дома за 170 тыс. евро будет обходиться примерно в 300 евро в год.

Страховыми обычно признаются случаи, в которых имущество страдает от пожара, взрыва, бури, наводнения, землетрясения, утечки воды или масла из системы отопления, вандализма или кражи.

Услуги управляющей компании

Управляющая компания занимается такими вопросами, как уход за садом, бассейном, общими территориями жилого комплекса. Стоимость обслуживания достигает 0,5–1,25 евро за 1 м² в месяц.

Владельцы вилл с бассейнами и садами платят управляющей компании по 1,5–2 тыс. евро в год.

Если вы приобрели апартаменты в кондоминиуме, то автоматически становитесь членом ассоциации жильцов. Эта организация решает, какую управляющую компанию нанимать.

Коммунальные платежи

Домовладельцы платят за электроэнергию в среднем 60 евро в месяц. Газ, вода и вывоз мусора обходятся ещё почти в 50 евро.

Ремонт

Некоторые покупатели хотят приобрести недвижимость, требующую ремонта. Во-первых, она значительно дешевле, во-вторых, есть возможность обставить жилплощадь в полном соответствии с собственным вкусом. Главное, чтобы из-за расходов на ремонт домовладелец не попал в ситуацию, о которой говорят: «Скупой платит дважды».

Средние расходы на ремонт жилья в Испании:

• лицензия на капитальный ремонт, которую нужно получить в администрации — 500 евро;
• убрать стену — 150 евро;
• плиточные работы — 35 евро/м²;
• установка системы отопления — 3 тыс.  евро для дома площадью 90 м²;
• электропроводка и освещение — 1,5 тыс. евро;
• замена труб — 3–4 тыс. евро;
• восстановление фасада — 10–18 тыс. евро.

Получайте свежие статьи по почте

Будем присылать подборку материалов не чаще раза в неделю

Подписаться

Я согласен с правилами обработки персональных данных и политикой конфиденциальности Tranio

Готово!

на какие налоги и сборы можно рассчитывать?

Покупка недвижимости в Испании влечет за собой определенные расходы помимо покупной цены. Помимо налогов, вам нужно будет оплатить сборы за профессиональные услуги. В результате общая сумма может составлять от 10 % до 15 % сверх покупной цены. Не забудьте учесть эту цифру в своем бюджете на покупку.

В этой статье мы перечисляем все налоги и расходы, связанные с покупкой недвижимости в Испании, и сумму, которую вы можете заплатить за каждый из них. Мы предполагаем, что вы покупаете дом для проживания, а не коммерческую недвижимость, так как это влияет на подлежащие уплате налоги. Обратите внимание, что некоторые налоги на покупку испанской недвижимости варьируются от региона к региону — те, что указаны в этой статье, относятся к Коста-дель-Соль в Андалусии.

Налоги на покупку недвижимости в Испании

Налоги на недвижимость в Испании различаются в зависимости от того, покупаете ли вы новый дом или недвижимость на вторичном рынке. Новое относится к собственности, которая никогда раньше не переходила из рук в руки — в данном случае; обычно он продается напрямую разработчиком. Вторичная продажа относится к домам, которые были проданы по крайней мере один раз ранее. Это включает в себя новую недвижимость, которая была куплена банками или принята ими в случае неуплаты ипотечных платежей, например.

При покупке недвижимости в Испании вам придется заплатить от 8% до 11,5% налогов.

Новая недвижимость

При покупке новостройки в Испании вы обязаны уплатить два налога:

• НДС (IVA на испанском языке), взимаемый в размере 10% от покупной цены. Например, если вы покупаете новую виллу в Марбелье стоимостью 950 000 евро, вы должны уплатить НДС в размере 95 000 евро.
• Гербовый сбор (налог на юридическую документацию / AJD на испанском языке) в размере 1,5% от покупной цены. В приведенном выше примере с виллой вам придется заплатить 9500 евро в AJD.

Между ними НДС и AJD добавляют 11,5% к стоимости покупки недвижимости в Андалусии.

Вторичная недвижимость

Существует только один налог, взимаемый с покупки недвижимости при перепродаже, и это налог на передачу собственности (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales/ITP на испанском языке). Причитающаяся сумма зависит от цены имущества и по скользящей шкале.

На побережье Коста-дель-Соль в 2020 году налог на передачу собственности взимался по следующим ставкам:

• 8 процентов на недвижимость стоимостью до 400 000 евро
• 9% на недвижимость стоимостью от 400 000 до 700 000 евро
• 10% на недвижимость стоимостью более 700 000 евро

Налогом на передачу имущества также облагаются другие виды собственности, такие как гаражное место на автостоянке. В этом случае она также применяется в качестве скользящей шкалы следующим образом:

• 8 процентов на гаражные места до 30 000 евро
• 9% на гаражные помещения стоимостью от 30 000 до 50 000 евро
• 10% на гаражные места стоимостью более 50 000 евро.

ITP добавляет от 8% до 10% к стоимости покупки недвижимости на Коста-дель-Соль.

Расходы на покупку недвижимости в Испании

Помимо уплаты налогов, вы должны платить сборы за услуги при покупке дома. Они включают следующее:

Нотариальные сборы

Нотариальные сборы за подготовку документов о праве собственности для продажи и заверение подписи документов обеими сторонами. Сборы рассчитываются в зависимости от цены покупки и сложности документов, подтверждающих право собственности — например, покупки с ипотекой требуют более высоких нотариальных сборов. Учтите 1% от цены, хотя вы, вероятно, заплатите около 0,5%.

Сборы Земельного кадастра

Земельный кадастр (Registro de la Propiedad) официально регистрирует право собственности на недвижимость на ваше имя после завершения покупки. За это взимается комиссия в размере от 0,5% до 1%, в зависимости от покупной цены и наличия ипотечного кредита.

Юридические услуги

Настоятельно рекомендуется воспользоваться услугами юриста в процессе покупки. Будьте готовы заплатить около 1% от цены за юридические услуги и больше, если покупка связана со сложными переговорами или юридическими процедурами.

Вознаграждение агента по недвижимости

Вознаграждение агентства недвижимости обычно оплачивает продавец. Сборы варьируются от 2% до 10% (или более) в зависимости от типа собственности и наличия у агента эксклюзивного контракта на продажу недвижимости. Однако, поскольку комиссионные агентства недвижимости обычно включаются в цену покупки, вам не нужно отдельно планировать их в своих расчетах.

Gestoría сборы

Покупка недвижимости в Испании требует оформления некоторых документов, и обычной практикой является использование gestoría (оформление документов и административные услуги). Gestoría отвечает за ряд задач, в том числе:

• Обеспечение уплаты налогов от вашего имени.
• Сбор документов у нотариуса и передача их в Земельный кадастр для регистрации на ваше имя.
• Регистрация для уплаты налогов местного совета и общественных сборов. Ссылка на сборы сообщества https://www.realista.com/resources/buy/your-guide-to-community-fees-in-spain/
• Перевод коммунальных услуг на ваше имя и установка прямого дебета для их оплаты.

gestoría обычно взимает фиксированную плату за свои услуги, которая начинается примерно со 100 евро.

Банковские расходы

Если вы переводите деньги в Испанию со своего банковского счета в своей стране, с вас может взиматься комиссия за транзакцию, особенно если вы переводите деньги из другой валюты в евро. Использование услуг специализированного брокера по обмену валюты может снизить банковские сборы — присмотритесь к котировкам.

Банки также взимают плату за выдачу банковского чека, используемого для оплаты недвижимости, когда вы подписываете документы о праве собственности у нотариуса. Сборы за это могут быть высокими (не удивляйтесь, если с вас возьмут 0,5% от стоимости чека), но они подлежат обсуждению. Прежде чем заказывать банковскую тратту, проконсультируйтесь с вашим банком, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

Плата за ипотеку

Если вы используете финансирование для покупки недвижимости в Испании, вам необходимо включить в свой бюджет банковские сборы. Вам придется заплатить за оценку — обычно это стоит около 500 евро — плюс сами расходы по ипотеке. Они зависят от типа ипотеки и суммы кредита, но, как правило, ожидайте плату в размере 1% от стоимости ипотеки.

Прочтите наш путеводитель по ипотеке в Испании.

Получить консультацию специалиста

Понимание того, какие налоги и расходы связаны с покупкой недвижимости на Коста-дель-Соль, является лишь частью процесса покупки. В Realista мы предлагаем исчерпывающие консультации и информацию на протяжении всего процесса. Свяжитесь с нами, чтобы узнать, как мы можем помочь вам купить дом вашей мечты на Коста-дель-Соль.

Хотите узнать больше? Просто свяжитесь с нами, и мы свяжемся с вами.

9 налогов, которые вы должны знать

Существуют различные налоговые последствия при покупке, продаже и владении недвижимостью в зависимости от того, являетесь ли вы резидентом или нерезидентом Испании. Узнайте о налогах на недвижимость в Испании для нерезидентов (и резидентов) и избегайте путаницы при их уплате.


Налог на покупку недвижимости: Сколько стоит налог на покупку недвижимости в Испании?

Покупка недвижимости в Испании предполагает уплату различных налогов в размере от 8% до 11,5%, независимо от того, является ли недвижимость новой постройкой, обычно продается банками или строительными компаниями, или недвижимость уже принадлежит другому лицу, перепродажа.

Налог на недвижимость: Сколько стоит налог на недвижимость в Испании?

При продаже недвижимости в Испании необходимо помнить об уплате налога Plusvalia и налога на прирост капитала. Уплата налога на прирост капитала составляет от 19% и 24%, а Plusvalia будет процентом от продажи.


Plusvalia


Plusvalia выплачивается в местную ратушу, где находится недвижимость. Расчет основан на увеличении стоимости земли, известной как кадастровая доблесть, и количестве лет, в течение которых вы были ее владельцем. Стоимость земли указана в квитанции IBI и увеличивается каждый год, независимо от реальной рыночной стоимости дома, поэтому Plusvalia подлежит оплате, даже если вы потеряете деньги при продаже.


Сейчас этот вопрос оспаривается в испанских судах, но безрезультатно, так как каждая ратуша по-прежнему требует оплаты.


Если вы хотите избежать неожиданностей, попробуйте связаться с вашей ратушей, чтобы получить расчет перед продажей.


Если продавец является нерезидентом, ответственность за оплату может быть возложена на покупателя, поэтому важно убедиться с помощью вас или вашего юриста, что Plusvalía Municipal была оплачена в течение 30 дней после продажи.


Налог на прирост капитала


Как продавец, вы будете платить налог на прирост капитала с прибыли от продажи.


Налог на прирост капитала составляет 19% для нерезидентов из стран ЕС/ЕЭЗ или 24% для нерезидентов из других стран.


В соответствии с налоговым законодательством Испании, если вы являетесь резидентом, к вам применяется шкала от 19% до 23%, а также вы можете получить налоговые льготы, если вы прожили в собственности не менее трех лет до ее продажи.


Как продавец, вы должны подать налоговую декларацию с учетом 3% от покупной цены, которые изначально были удержаны вашим покупателем, и уплатить оставшуюся часть в течение трех месяцев после продажи.


Если сумма, удержанная покупателем, превышает подлежащий уплате CGT, продавец может потребовать возмещения избыточной суммы, поэтому важно получить подтверждение первоначального платежа в размере 3% от покупателя, чтобы подать декларацию и заполнить необходимые формы.

Хотите узнать больше? Ознакомьтесь с прогнозами рынка недвижимости в 2020 году.

Налог на недвижимость: нужно ли мне платить налоги, если я владею недвижимостью в Испании?

Налоговые последствия, о которых вы должны знать, когда вы должны недвижимость в Испании, включают IBI, сбор мусора, подоходный налог с населения и налог на богатство.

Налог на владение недвижимостью — IBI на испанском языке


Этот налог взимается с собственности независимо от того, является ли владелец резидентом или нет. Рассчитывается на основе кадастровой стоимости, установленной мэрией, ставка налога составляет от 0,4% до 1,1% в зависимости от региона Испании.


Оплата прямым дебетом из вашего банка является лучшим вариантом.


За квартиру с 3 спальнями можно заплатить около 400 евро в год, а за большую виллу можно заплатить около 2000 евро.


Вывоз мусора — Exacciones Municipales на испанском языке


Это гораздо меньший налог, уплачиваемый ежегодно за недвижимость, например, около 80 евро за квартиру с 3 спальнями. Он охватывает дренаж и сбор мусора.


Подоходный налог с населения


Резиденты Испании ежегодно подают декларацию об аренде, которая также включает доход, полученный от сдачи в аренду их имущества, или налог на вмененный доход, если их имущество остается пустым, и будет облагаться налогом в соответствии с другими доходами и льготами по личному налогу.

Нерезиденты, владеющие недвижимостью в Испании, обязаны декларировать доходы от своей собственности и платить ежегодный подоходный налог, который варьируется в зависимости от того, сдается недвижимость в аренду или нет.

• Сдано в аренду

• • 19% для граждан ЕС/ЕАА.
• • 24% для граждан, не являющихся гражданами ЕС/ЕАА.

Этот налог необходимо уплачивать ежеквартально в январе, апреле, июле и октябре до 20-го числа месяца.

• Не сдано в аренду


Если ваша недвижимость пустует в течение всего года или его части, Налоговая служба Испании облагает налогом потенциальный доход, который ваша недвижимость могла бы принести, если бы она была сдана в аренду. Он известен как налог на вмененный доход и подлежит уплате следующим образом:

• • 19% для граждан ЕС/ЕАА.

• • 24% для граждан, не являющихся гражданами ЕС/ЕАА.

Как рассчитывается налог на вмененный доход?


Катастральная стоимость умножается на процент по следующим правилам:

• 2%, если оценочная стоимость не обновлялась в течение последних 10 лет.

• 1,1%, если он обновлялся в течение последних 10 лет.

Налог на богатство


Нерезиденты-владельцы испанской недвижимости могут быть обязаны платить налог на богатство в зависимости от стоимости их испанской собственности. Существует общее освобождение в размере 700 000 евро, которое не облагается налогом на богатство.


Резиденты, с другой стороны, будут облагаться налогом на свои активы по всему миру.


В Малаге действуют государственные пособия в размере 700 000 евро, а свыше этой суммы прогрессивные ставки начинаются с 0,24% на активы до 167 129 евро и повышаются до 3,03% на активы свыше 10 695 996 евро.