Вывоз за границу денег: Правила ввоза/вывоза валюты и товаров

«Положение о порядке вывоза физическими лицами из Российской Федерации наличной иностранной валюты» (утв. Банком России N 105-П, ГТК РФ N 01-100/1 12.01.2000) (ред. от 24.01.2002) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.02.2000 N 2073)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 3 февраля 2000 г. N 2073

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 105-П

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТАМОЖЕННЫЙ КОМИТЕТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 01-100/1

12 января 2000 года

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ ВЫВОЗА ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ ИЗ РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

Список изменяющих документов

(в ред. Положения, утв. ЦБ РФ N 177-П,

ГТК РФ N 01-100/1 24.01.2002)

На основании статей 6, 8 и 9 Закона Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9 октября 1992 года N 3615-1 (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1992, N 45, ст. 2542; Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 1, ст.

1; 1999, N 28, ст. 3461) Центральный банк Российской Федерации и Государственный таможенный комитет Российской Федерации устанавливают следующее Положение о порядке вывоза физическими лицами из Российской Федерации наличной иностранной валюты (далее — Положение).

1. В целях настоящего Положения под наличной иностранной валютой понимаются денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки.

2. Физические лица — резиденты имеют право вывозить из Российской Федерации при соблюдении таможенных правил наличную иностранную валюту, ранее переведенную или ввезенную в Российскую Федерацию, а также снятую со счета (вклада) в уполномоченном банке либо приобретенную в уполномоченном банке в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Физические лица — резиденты вправе без получения разрешений Банка России при соблюдении таможенных правил единовременно вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту в размере, не превышающем сумму, эквивалентную десяти тысячам долларов США.

2.1. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами — резидентами наличной иностранной валюты в сумме, равной или не превышающей в эквиваленте 1500 (одну тысячу пятьсот) долларов США, не требуется представления таможенным органам, производящим таможенное оформление, документов, подтверждающих перевод или ввоз иностранной валюты в Российскую Федерацию, снятие иностранной валюты с текущего валютного счета (вклада) в уполномоченном банке либо покупку иностранной валюты в уполномоченном банке Российской Федерации.

Об отказе в удовлетворении жалобы о признании незаконным (недействующим) пункта 2.2 см. решение Верховного Суда РФ от 03.11.2000 N ГКПИ 00-1181

Определением Верховного Суда РФ от 16.01.2001 N КАС 00-556 указанное решение оставлено без изменения.

2.2. При единовременном вывозе из Российской Федерации наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 1500 (одну тысячу пятьсот) долларов США, но не более суммы, равной в эквиваленте 10000 (десяти тысячам) долларов США, физические лица — резиденты представляют таможенным органам, производящим таможенное оформление, документы, подтверждающие перевод или ввоз иностранной валюты в Российскую Федерацию, снятие иностранной валюты с текущего валютного счета (вклада) в уполномоченном банке либо ее покупку в уполномоченном банке Российской Федерации, на сумму наличной иностранной валюты, рассчитанную как разницу между суммой вывозимой наличной иностранной валюты и суммой, равной в эквиваленте 1500 (одной тысяче пятистам) долларов США.

(п. 2.2 в ред. Положения, утв. ЦБ РФ N 177-П, ГТК РФ N 01-100/1 24.01.2002)

2.3. При единовременном вывозе из Российской Федерации наличной иностранной валюты (за исключением иностранной валюты, полученной для оплаты командировочных расходов за пределами Российской Федерации) в сумме, превышающей в эквиваленте 10000 (десять тысяч) долларов США, физические лица — резиденты представляют таможенным органам, производящим таможенное оформление, разрешение Центрального банка Российской Федерации, выдаваемое в порядке, устанавливаемом Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Правительством Российской Федерации.

При этом не требуется представление таможенным органам, производящим таможенное оформление, документов, подтверждающих перевод или ввоз иностранной валюты в Российскую Федерацию, снятие иностранной валюты с текущего валютного счета (вклада) либо ее покупку в уполномоченном банке Российской Федерации.

3. Физические лица — нерезиденты вправе вывозить из Российской Федерации при соблюдении таможенных правил наличную иностранную валюту в размере, не превышающем сумму иностранной валюты, ранее ввезенной или переведенной в Российскую Федерацию, с представлением документов, подтверждающих ее ввоз или перевод в Российскую Федерацию.

3.1. Основанием для вывоза из Российской Федерации физическим лицом — нерезидентом наличной иностранной валюты, ранее ввезенной им в Российскую Федерацию и зачисленной на его текущий валютный счет в уполномоченном банке на основании таможенной декларации, подтверждающей ввоз в Российскую Федерацию указанных средств, является «Справка ф. N 0406007», выданная этому физическому лицу — нерезиденту тем уполномоченным банком, на текущий валютный счет в котором была зачислена указанная наличная иностранная валюта, и содержащая в строке 7 раздела «Получено клиентом» запись: «Получено за счет средств, ввезенных из-за границы».

3.2. Основанием для вывоза из Российской Федерации физическим лицом — нерезидентом наличной иностранной валюты, ранее переведенной в Российскую Федерацию в его пользу без открытия текущего валютного счета либо с последующим зачислением на его текущий валютный счет в уполномоченном банке, является «Справка ф. N 0406007», выданная этому физическому лицу — нерезиденту тем уполномоченным банком, в который поступил перевод иностранной валюты в пользу указанного лица, и содержащая в строке 7 раздела «Получено клиентом» запись: «Получено за счет средств, переведенных из-за границы».

3.3. При вывозе физическими лицами — нерезидентами наличной иностранной валюты, отличной от иностранной валюты, ранее ввезенной или переведенной в Российскую Федерацию, таможенному органу одновременно с документами, подтверждающими ввоз иностранной валюты в Российскую Федерацию, и документами, предусмотренными пунктами 3.1 и 3.2 настоящего Положения, должна быть представлена «Справка ф. N 0406007», подтверждающая обмен (конверсию) ввезенной или переведенной наличной иностранной валюты на наличную иностранную валюту другого государства, вывоз которой осуществляется.

4. Основанием для вывоза физическим лицом (резидентом и нерезидентом) наличной иностранной валюты, полученной для оплаты командировочных расходов за пределами Российской Федерации, является «Справка ф. N 0406007», выданная в порядке, установленном Положением Банка России от 25 июня 1997 г. N 62 «О порядке покупки и выдачи иностранной валюты для оплаты командировочных расходов» («Вестник Банка России» N 50 от 05.

08.97, зарегистрировано Минюстом России, рег. N 1360 от 28.07.97).

5. Документами, подтверждающими ввоз физическим лицом (резидентом и нерезидентом) на территорию Российской Федерации наличной иностранной валюты из Республики Беларусь, являются:

— «Справка ф. N 0406007», выданная уполномоченным банком Республики Беларусь;

— оформленная таможенным органом Республики Беларусь таможенная декларация, подтверждающая ввоз этим физическим лицом указанной иностранной валюты на территорию Республики Беларусь.

6. Документом, подтверждающим ввоз в Российскую Федерацию наличной иностранной валюты физическим лицом (резидентом и нерезидентом), является документ, оформленный таможенным органом при ввозе этим физическим лицом указанной валюты в Российскую Федерацию.

7. Форма «Справки ф. N 0406007», выдаваемой в случаях, предусмотренных настоящим Положением, утверждена Положением Банка России от 25 июня 1997 г. N 62 «О порядке покупки и выдачи иностранной валюты для оплаты командировочных расходов» («Вестник Банка России» N 50 от 05.

08.97, зарегистрировано Минюстом России, рег. N 1360 от 28.07.97).

8. Документы, на основании которых физические лица (резиденты и нерезиденты) осуществляют вывоз из Российской Федерации наличной иностранной валюты, подлежат сдаче таможенному органу, осуществляющему таможенное оформление вывозимой наличной иностранной валюты.

9. Пересчет сумм иностранной валюты, вывозимой физическими лицами (резидентами и нерезидентами) из Российской Федерации, в суммы, эквивалентные долларам США, для целей настоящего Положения осуществляется с использованием курса российского рубля к иностранным валютам, установленного Центральным банком Российской Федерации на дату таможенного оформления вывозимой наличной иностранной валюты.

10. Действующие нормативные акты Банка России и ГТК России, регулирующие порядок вывоза физическими лицами из Российской Федерации наличной иностранной валюты, применяются с учетом норм настоящего Положения.

11. Настоящее Положение вступает в силу с момента его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

В.В.ГЕРАЩЕНКО

Председатель Государственного

таможенного комитета

Российской Федерации

М.В.ВАНИН

---

Вывоз валюты \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]]]]]]]>]]]]]]>]]]]>]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Вывоз валюты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Вывоз валюты

Судебная практика: Вывоз валюты Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 165 «Порядок подтверждения права на применение налоговой ставки 0 процентов» главы 21 «Налог на добавленную стоимость» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Налоговый орган пришел к выводу о необоснованном применении налогоплательщиком ставки НДС 0 процентов, так как у лица, подписавшего документы от имени иностранного покупателя, из-за окончания срока действия доверенности отсутствовали полномочия на подписание контракта, сама иностранная компания была снята с регистрационного учета до выпуска товара. Суд пришел к выводу о соблюдении налогоплательщиком условий для применения ставки НДС 0 процентов. Исключение юридического лица из государственного реестра во всех правопорядках имеет целью обеспечить достоверность публичного реестра и защитить неопределенный круг третьих лиц от возможного нарушения их прав в результате взаимодействия с указанным лицом, а не наказать лиц, уже вступивших в соответствующие хозяйственные отношения. Кроме того, инспекция не представила официальных сведений об исключении иностранной компании из реестра. Письмо межрегиональной инспекции со ссылкой на общедоступные источники таким документом не является. Сам факт вывоза угля в таможенной процедуре экспорта, поступления валютной выручки со счета именно иностранной компании не опровергнут, сведения о неуплате НДС на территории страны назначения отсутствуют. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 1 «Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе» Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»»Вопреки доводам жалобы, должностное лицо таможенного органа и судья районного суда пришли к правильному выводу о том, что получение Л. как резидентом наличных денежных средств в валюте РФ от нерезидента Р.С. в счет оплаты транспортного средства, вывезенного с территории РФ, является использованием валюты РФ в качестве средства платежа, то есть по смыслу пп. б п. 9 ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ является валютной операцией, не подпадающей под исключения, установленные ч. 3 ст. 14 данного Федерального закона, в связи с чем, в соответствии с абз. 1 ч. 3 ст. 14 расчеты по указанной операции должны были быть произведены через банковские счета в уполномоченных банках, что Л. выполнено не было.»

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Вывоз валюты Путеводитель по договорной работе. Поставка. Рекомендации по заключению договораТакие ограничения или запреты называют «эмбарго», под которым понимается, в частности, государственное запрещение на ввоз или вывоз из страны определенного вида товаров, ценностей, золота, ценных бумаг, валюты (Райзберг Б. А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. М.: ИНФРА-М, 2011).

Нормативные акты: Вывоз валюты

Сколько наличной валюты можно вывозить из России в страны Шенгенского союза без декларации?

Я разделю ответ на этот вопрос на несколько:

1. Существует ли разница в правилах вывоза-ввоза наличных денежных средств из России в страны Шенгенского союза по сравнению с правилами вывоза-ввоза денежных средств в другие страны, например, страны Африки или в Америку? 
Правила как вывоза-ввоза наличных денежных средств и денежных инструментов, одинаковы вне зависимости входит зарубежное государство в Шенгенский союз или нет.

2. Какую сумму наличной валюты можно вывозить без декларации?

Без декларации можно вывозить сумму в одной валюте, или в нескольких валютах, равную или не превышающую в пересчете 10 000 долларов США по курсу Банка России на день пересечения таможни (границы) РФ. В сумме также учитываются и имеющиеся у Вас наличные в российских рублях. Именно такой размер установлен статьей 4 Решения ЕврАзЭС № 51 от 05.07.2010 г. «О Договоре о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу таможенного союза» (см.статью «Правила вывоза и ввоза валюты за границу России и государств Таможенного союза»).

3. В статье 4 написано, что лицо может декларировать сумму меньше 10 000 долларов США, так нужно или нет декларировать?

Обязанность декларировать имеющуюся наличную валюту начинается, если сумма более 10 000 долларов США. Если сумма меньше, то вы сами решаете, если хотите декларируете, если не хотите, то нет необходимости декларировать вывозимую наличную валюту.

4. Можно ли вывозить более 10 000 долларов США, и что для этого нужно?

Да, можно вывезти более 10 000 долларов США, но вам необходимо будет обязательно задекларировать всю имеющуюся при вас наличную Валюту. Кроме этого в соответствии со статьей 6 вышеуказанного Решения ЕврАзЭС № 51 при заполнении декларации Вам необходимо будет указать дополнительные сведения о происхождении валюты, и целей её дальнейшего использования и маршруте перевозки (см. текстстатьи).

5. Это расчет на одного человека или это общая сумма? Несовершеннолетние подпадают под этот расчет или нет?

Норма вывоза валюты приведена в расчете на одного человека. Если следует семья, то каждый член семьи вправе вывозить до 10 000 долларов США в эквиваленте.

ВАЖНО ПОМНИТЬ: Вывозимые денежные средства должны находиться непосредственно у лица, которое вывозит деньги. То есть в случае, если едет семья из двух человек, а все деньги находятся у одного сотрудники таможни рассматривают такую ситуацию, что деньги везет один человек, а не семья.

Что касается перемещения валюты детьми, то в соответствии со статьей 17 Гражданского кодекса РФ правоспособность гражданина возникает с рождения. Специальных ограничений, применительно к правилам перемещения валюты для несовершеннолетних не установлено, соответственно несовершеннолетний может вывозить за пределы Российской Федерации валюту по тем же правилам, что и взрослый. Единственное, что денежные средства должны также находится у него лично, поскольку если их положит к себе в кошелек один из его родителей, то в таком случае денежные средства будет перемещать родитель, а не ребенок.

Как вывезти деньги за границу?

Когда речь заходит о деньгах и выводе их за границу, многие сразу строят у себя в голове сложные схемы по отмыванию, офшорные структуры и тому подобные конструкции. Ясное дело, что при определенных условиях люди используют и сложности – обычно это связано с требованием к секретности, как говориться «без имён» и т.д. Однако иногда вывоз за границу средств требуется и обычному обывателю и нарушать законы и строить какие-то сложные предприятия ради этого нет ни желания, ни возможности.

Как вы знаете, в большинстве стран есть определенные требования по декларации перевозимых наличных средств. В России установленная сумма эквивалентна более 10 000 долларов. Если у вас в кармане эта сумма – значит нужно проследовать в «красный» коридор и задекларироваться. Многих это пугает и поступают предложения как-то этот момент обойти.

Самым частым предлагаемым решением от обывателя звучит «залить денежки на карточку, а затем платить с неё». Вариант имеет право на жизнь, но по факту, за счет межбанковских и межгосударственных транзакций вы потеряете достаточно серьёзную сумму. К тому же, приехав в новую страну не всегда удастся снять всю сумму, которая была положена на карточку – могут стоять ограничения на банкомате.

Ещё один вариант – перевести все средства в дорожные чеки, ибо их декларировать не надо, по крайней мере так считают. У этого метода хватает собственных проблем и им далеко не всегда можно пользоваться на каждом углу. Тем более, как показал опыт и закон – если они в сумме превышают 10 тысяч долларов, их всё равно нужно декларировать.

Но предположим вам срочно нужно и хочется вывести свои кровно нажитые 10 000 и больше долларов или евро за границу. Возможно вы решили положить деньги на банковский счет в надежной юрисдикции, которую вам подобрали наши специалисты, но вы решили приехать лично, а не сделать всё удаленно. В таком случае вам нужен простой, легальный и понятный способ.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Как оказалось, на практике существует один, простой, прямой и совершенно легальный способ перевести деньги через границу, не нарушая правил как с одной стороны, так и с другой.

Какие условия нужно соблюсти, чтобы способ не вызвал проблем? Во-первых, деньги должны быть чистыми и иметь подтверждение – например, от продажи квартиры или машины, выручка от бизнеса после уплаты налогов и т.д. Далее, вы должны понимать, что деньги увидят соответствующие органы, но поскольку они белые и с уплаченными налогами – никто придираться не будет. Они уже полностью ваши и делайте с ними всё, что хотите.

А вот сам способ: проверяем, что сумма наличности, перевозимая через границу будет больше, чем 10 000 долларов в эквиваленте. Далее идем на сайт таможенной службы и скачиваем форму для декларации. Она есть на русском и на английском языках. Её можно заполнить как на компьютере, а затем распечатать, так и распечатать, а затем заполнить разборчиво вручную.

На сайте описаны требования к заполнению, хотя и сама форма позволяет понять, что и куда писать. В приложении указать, что и сколько вы везёте через границу.

Декларация должна быть заполнена в 2-х экземплярах и подписана декларантом. При этом, как уже упоминалось выше, у всех денег должно быть доказательство их происхождения. Иначе будет именно то, чего бояться все возящие суммы через границы: пристальное внимание и проблемы.

Ну а дальше действовать строго по схеме: приходите в таможенный пункт в аэропорту или на границе, если едите по земле. Продвигайтесь по красному коридору, сдаёте декларацию. Один экземпляр с печатью останется у вас, второй заберёт таможня.

С той стороны бугра вы снова проходите по коридору для тех, кому нужно задекларировать что-то – придётся заполнить декларацию на месте о ввозе. Подтверждающий документ о вывозе у вас на руках и должен там оставаться. После чего вы спокойно покидаете таможню и отправляетесь по своим делам: покупать дом, яхту или класть деньги в банк.

И это реальный, действующий и законный способ вывести деньги за границу и делать с ними всё, что душа пожелает. В этом нет никакой проблемы, если вы действуете в рамках правил.

Разумеется, будут люди, которые посчитают, что этот вариант не ответ на вопрос. Что желание «перетащить» наличность через границу подталкивается другими соображениями. Но мы ответим прямо – мы не поддерживаем нарушения закона, а значит не имеем права рекомендовать какие-то запрещенные способы. Хотите везти наличность через границу, не декларируя – засуньте пачку купюр в носки.

Проблема нелегальных методов в том, что благодаря сегодняшней прозрачности, обмену налоговой информацией, FATCA и другим соглашениям, деньги появившись в каком-то месте из неоткуда сразу привлекут внимание. Узнать владельца этих денег, особенно если на них был куплен дом или положены на счет тоже достаточно просто – и спустя какое-то время придёт повесточка или придут суровые люди в погонах, уточнять происхождение этих средств.

Декларированный перевоз хорош тем, что снимает эти вопросы. Да, вы сразу показываете властям той или иной страны, что у вас есть деньги. Да, они могут заинтересоваться и проверить их легальность. Но если вы подготовились и действовали в рамках правил – вам ничего не грозит, по крайней мере за ввоз и использование своих денег. Мы не гарантируем, что банк, который вы выбрали самостоятельно не развалится, а валюта, в которой вы перевозили деньги не потеряет стоимость – но это часть современных рисков.

Если же вы хотите снизить риски для своих честных и белых денег, то приходите на бесплатную консультацию к нашим специалистам по открытию иностранного банковского счета. Мы учитываем реалии сегодняшнего мира, обеспеченность и репутацию банков и рекомендуем вам то, что подходит именно к вашей ситуации.

Если же брать советы в целом, то он выглядит так: оставайтесь в рамках законов, как местных, так и международных, но при этом не стесняйтесь искать в них послабления. Они создаются именно таким образом, чтобы разумные люди находили выход из ситуации.

А если вам нужна помощь, то мы всегда готовы оказаться рядом. Просто напишите нам: [email protected].

Какие правила провоза животных за границу, какие справки и документы необходимы

Чтобы вывезти домашнее животное за границу воздушным транспортом, железнодорожным транспортом или на автомобиле, необходимо получить международный ветеринарный сертификат. Это нужно сделать на пограничном контрольном ветеринарном посту (ПКВП) в пункте пропуска через государственную границу Российской Федерации. ПКВП находятся в международных аэропортах Домодедово, Внуково, Шереметьево.

Для оформления ветеринарного сертификата владелец животного должен предоставить ветеринарное свидетельство № 1 и/или ветеринарный паспорт с указанием даты вакцинации животного (в том числе против бешенства), серии, номера и производителя вакцины, а также отметки государственного ветеринарного учреждения о проведении клинического осмотра за 5 дней перед отправкой.

Перевозка в поездах дальнего следования мелких домашних животных, собак и птиц (не более одного места на один оформленный билет и не более двух мелких домашних животных или двух птиц на это место) допускается за отдельную плату в отдельных купе жесткого вагона (кроме вагонов с двухместными купе (СВ) и вагонов повышенной комфортности). Крупных собак нужно перевозить в намордниках и с поводком, в отдельном купе купейного вагона, кроме вагонов повышенной комфортности, под наблюдением их владельцев или сопровождающих, с оплатой полной стоимости всех мест в купе без дополнительной оплаты за их провоз, при этом количество проезжающих в купе собак и их владельцев или сопровождающих не должно превышать количества мест в купе. Не допускаются к перевозке животные и птицы, перевозка которых может угрожать жизни и здоровью пассажиров, работников перевозчика.

В пригородных поездах разрешается перевозка мелких собак без переносок в намордниках, на поводке и кошек под наблюдением их владельцев или сопровождающих. Перевозка крупных собак производится в намордниках и с поводком, в тамбуре поезда пригородного сообщения (не более двух собак на один вагон), под наблюдением их владельцев или сопровождающих, с оплатой стоимости их провоза. За перевозку в поездах пригородного сообщения мелких домашних (комнатных) животных, собак и птиц взимается плата.

Собак-проводников инвалиды провозят с собой в вагонах всех типов бесплатно. Перевозочные документы оформлять не нужно. Собака-проводник должна иметь ошейник и намордник и находиться у ног пассажира, которого она сопровождает.

Условия, при которых возможна перевозка домашних животных в самолете, необходимо уточнять у авиакомпании, выполняющей рейс.

Вниманию граждан Российской Федерации, планирующих ввоз наличных денежных средств в Латвию

В марте 2019 г., несколько латвийских СМИ распространили заявление генерального директора Службы государственных доходов (СГД) Латвии И.Яунземе о вступлении в силу с 1 июля 2019 года поправок к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» и к закону «О декларировании наличных денег на государственной границе».

Согласно заявлению директора СГД, поправки подразумевают обозначить условия декларирования незадекларированных или нажитых преступным путем наличных денежных средств на внутренней государственной границе, определяя по требованию ответственного лица объем информации, который надо вписать в декларации при пересечении внутренней государственной границы. В поправках уточнена административная ответственность физического лица в случае недекларирования наличных денежных средств на государственной границе и компетенция в применении штрафов, а также уточнены права компетентных учреждений — Службы государственных доходов и Государственной пограничной службы Латвии— требовать заполнения декларации наличных денежных средств при пересечении госграницы, если есть обоснованные подозрения, что наличные деньги связаны с легализацией преступно нажитых денежных средств или с финансированием терроризма, либо с попыткой совершения преступной сделки.

Одновременно определен новый круг субъектов — физическое лицо, которое, пересекая внутреннюю государственную границу, ввозит в Латвийскую Республику или вывозит из нее наличные денежные средства в размере до 10 000 евро и более. До вывоза наличных денег из Латвии или после их ввоза физическому лицу необходимо будет заполнить декларацию по просьбе ответственного сотрудника латвийских компетентных органов, подтвердив достоверность предоставляемой в ней информации своей подписью, и передать декларацию соответствующему представителю компетентного учреждения.

В декларацию включается следующая информация: имя и фамилия гражданина, дата рождения, место жительства и гражданство, владелец наличных денег, предполагаемый получатель наличных денег, сумма наличных денег, источник наличных и цель использования, информация о транспортировке (способ и маршрут). Если указанная в декларации информация недостоверна, предполагается, что обязанность по декларированию наличных денежных средств не выполнена и наличные деньги, которые физическое лицо ввозит в Латвию или вывозит из страны, не задекларированы.

Следует отметить, что критерии определения достоверности информации не разъясняются. Таким образом, гражданину России при пересечении государственной границы Латвии необходимо доказывать происхождение имеющихся при себе наличных денежных средств (независимо от суммы), и, в случае отсутствия документов об их легальном происхождении, эти деньги будут изъяты. Затем, если компетентные органы Латвии посчитают, что наличные денежные средства связаны с легализацией преступно нажитых средств или с финансированием терроризма, либо с попыткой преступной сделки, то данные денежные средства будут конфискованы.

При этом контроль ввоза-вывоза наличных будет осуществляться не только на внешних границах ЕС, но и при пересечении границ внутри Евросоюза, особенно – при пересечении границы Латвии с Литвой.

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ ГРАЖДАН РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧТО ИЗЪЯТИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ СОТРУДНИКАМИ ТАМОЖЕННЫХ ОРГАНОВ ЛАТВИИ И ПРИ НАЛИЧИИ ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ. В ПОСОЛЬСТВЕ РОССИИ В ЛАТВИИ ЗАРЕГИСТРИРОВАНО НЕСКОЛЬКО ЖАЛОБ ГРАЖДАН РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НА ДЕЙСТВИЯ СОТРУДНИКОВ ТАМОЖЕННОЙ СЛУЖБЫ ЛАТВИИ И СЛУЖБЫ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ДОХОДОВ ЛАТВИИ В СВЯЗИ С ИЗЪЯТИЕМ ЗАДЕКЛАРИРОВАННЫХ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПРИ ПЕРЕСЕЧЕНИИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГРАНИЦЫ ЛАТВИИ.

 

О правилах ввоза валютных средств в Азербайджанскую Республику и их вывоза из Азербайджанской Республики со стороны физических лиц

Ввоз валютных средств в Азербайджанскую Республику и их вывоз из неё со стороны резедентов, являющихся физическими лицами, регулируется Статьёй 9 Закона Азербайджанской Республики «О валютном регулировании», а также утверждёнными Протоколом Правления Национального банка Азербайджанской Республики №6 от 18. 03.2002 и проведёнными через государственную регистрацию путём выдачи Министерством юстиции Азербайджанской Республики свидетельства №2778 от 02.04.2002 «Правилами ввоза валютных средств в Азербайджанскую Республику и их вывоза из Азербайджанской Республики со стороны физических лиц».

На основании этих Правил резиденты могут без ограничения ввозить в Азербайджанскую Республику валютные средства в наличном виде, заявляя об этом таможенным органам. Ввоз на территорию Азербайджанской Республики валютных средств в сумме, эквивалентной до 10.000 (десяти тысяч) долларов США, официально документируется таможенными органами посредством «Таможенной декларации пассажира»; а в сумме, превышающей эквивалент 10.000 (десяти тысяч) долларов США – «Таможенной декларации пассажира» и «Таможенного удостоверения».

Резиденты могут вывозить из Азербайджанской Республики ранее ввезённые в неё в наличной форме валютные средства в сумме, эквивалентной до 50.000 (пятидесяти тысяч) долларов США, заявляя об этом таможенным органам.

При вывозе из Азербайджанской Республики в виде наличности ранее ввезённых в неё в наличной форме валютных средств резиденты должны представить таможенным органам «Таможенную декларацию пассажира» (если сумма ввезённых в наличной форме валютных средств не превышает эквивалент 10.000 (десяти тысяч) долларов США) и «Таможенную декларацию пассажира», а также «Таможенное удостоверение» (если сумма ввезённых в наличной форме валютных средств превышает эквивалент 10.000 (десяти тысяч) долларов США).

Вне зависимости от этих регулирующих условий резиденты могут без предъявления документа вывозить из Азербайджанской Республики в виде наличности валютные средства (за исключением фондовых средств), эквивалентные 10.000 (десяти тысячам) долларов США на человека, заявляя об этом таможенным органам.

Резиденты, следующие в зарубежные страны в служебную командировку, могут вывозить из Азербайджанской Республики средства в наличной иностранной валюте для покрытия командировочных и представительских расходов в сумме, указанной в подтверждаюжих документах (банковская справка об оплате командировочных расходов) уполномоченного банка организации, посылающей данных лиц в командировку.

На основании поправок, сделанных 07.12.2007 к Закону Азербайджанской Республики «О валютном регулировании», ликвидировано требование об уплате пошлин при вывозе резидентами валютных средств в наличной форме.

Заместитель председателя Правления Национального банка Азербайджанской Республики

А.Бабаев

Глава 14: Способы оплаты

]]>

В ЭТОЙ ГЛАВЕ Различные способы получения оплаты при продаже товаров на международном уровне Выбор способа оплаты Валютный риск и проблемы с платежами

ОБЗОР

Опытные экспортеры осторожно кредитуют.Поскольку полная и своевременная оплата имеет первостепенное значение, уровень риска, который вы готовы взять на себя при предоставлении кредита на мировых рынках, является основным фактором. Существует несколько способов получения оплаты за товары, проданные за границу; Ваш выбор будет зависеть от того, насколько надежным вы считаете покупателя. При продажах на внутреннем рынке, если у покупателя хорошая кредитная история, продажи обычно осуществляются по открытому счету; в противном случае требуется предоплата наличными. Для экспортных продаж распространены пять способов оплаты.

Основными способами оплаты экспорта, перечисленными в порядке от наиболее безопасных для экспортера к наименее безопасным, являются:

• Наличными авансом: Получение оплаты наличными до отгрузки может показаться идеальным. Ваша компания избавлена ​​от проблем с инкассацией и может немедленно использовать деньги. Но для покупателя авансовый платеж имеет тенденцию создавать проблемы с денежными потоками и увеличивать риски. Кроме того, наличные авансом не так распространены в большинстве стран мира, как в Соединенных Штатах.Покупателей часто беспокоит возможность того, что оплаченный заранее товар не будет отправлен. По этим причинам экспортеры, которые настаивают на авансовых платежах как на единственном методе ведения бизнеса за границей, могут оказаться в проигрыше конкурентам, которые предлагают более гибкие условия оплаты.
• Аккредитивы и документарные инкассо: Аккредитивы или документарные инкассо, широко известные как тратты, часто используются для защиты интересов как покупателя, так и продавца, а именно:

o Аккредитив представляет собой обязательство банка от имени импортера (иностранного покупателя) о том, что платеж будет произведен экспортеру при условии соблюдения условий, указанных в аккредитиве, что подтверждается представлением указанных документов.Вы должны иметь в виду, что банки платят только сумму, указанную в аккредитиве, даже если понесены и документально подтверждены более высокие расходы на доставку, страхование или другие факторы. Кроме того, если условия письма не полностью соответствуют условиям предварительной котировки, аккредитив может быть недействителен, и вам могут не заплатить.

o Документарное инкассо – это сделка, в соответствии с которой экспортер поручает инкассацию платежа за продажу своему банку (банку-ремитенту), который направляет документы, необходимые покупателю, в банк импортера (банк-инкассатор) с инструкциями о выдаче документов покупателю для оплаты.Хотя банки выступают в качестве посредников для своих клиентов, инкассо не предлагает процесса проверки, и в случае неуплаты средства правовой защиты ограничены. Документарные инкассо, как правило, дешевле, чем аккредитивы.

• Депонирование: Депозитарий в международной торговле — это услуга, которая позволяет как экспортеру, так и импортеру защитить сделку, передав средства в руки доверенной третьей стороны до тех пор, пока не будет выполнен определенный набор условий.Ряд онлайн-сервисов условного депонирования был создан в качестве онлайн-альтернативы традиционным формам оплаты. Третья сторона принимает и удерживает оплату от покупателя до тех пор, пока товар не будет доставлен.
• Открытый счет: При открытом счете экспортер просто выставляет счет покупателю, который, как ожидается, заплатит в соответствии с согласованными условиями в будущем. Это имеет преимущества денежного потока и затрат, но также и очевидные риски. Сочетание конкуренции на зарубежных рынках и распространенной практики предоставления кредитов покупателям на этих рынках означает, что экспортеры, которые не хотят этого делать, могут потерять продажи.Однако, например, отсутствие документов и банковских каналов может затруднить судебное исполнение требований. Экспортеру, возможно, также придется осуществлять сбор за границей, что может быть трудным и дорогостоящим.
• Консигнация: Консигнация в международной торговле является разновидностью метода оплаты по открытому счету, при котором платеж направляется экспортеру только после того, как иностранный дистрибьютор продает товары конечному потребителю. Оплата экспортеру требуется только за проданные товары. Это распространенный метод при экспортных продажах тяжелой техники и оборудования, поскольку зарубежному дистрибьютору обычно нужны напольные модели и инвентарь для продажи. Очевидно, что экспорт на условиях консигнации очень рискован, поскольку оплата не гарантируется, а продукция экспортера находится в руках независимого дистрибьютора или агента за границей. Однако продажа на условиях консигнации может помочь экспортерам стать более конкурентоспособными благодаря лучшей доступности и более быстрой доставке товаров. Это также может помочь им сократить прямые затраты на хранение и управление запасами.

Валютный риск
Покупатель и продавец, находящиеся в разных странах, редко используют одну и ту же валюту. Оплата обычно производится в валюте покупателя или продавца или в третьей, взаимоприемлемой валюте. Одним из самых больших рисков, связанных с внешней торговлей, является неопределенность будущих обменных курсов. Один из самых простых способов избежать рисков, связанных с колебаниями обменного курса, — это указывать цены и требовать оплаты в долларах США. Тогда бремя обмена валюты и риск ложатся на покупателя.

Однако такой подход может привести к потере экспортных возможностей в пользу конкурентов, которые готовы угодить своим иностранным покупателям, продавая свою продукцию в местной валюте. Помимо колебаний обменного курса, еще одна потенциальная проблема заключается в том, что не все валюты свободно или быстро конвертируются в доллары США. Если покупатель просит произвести оплату в иностранной валюте, вам следует проконсультироваться с международным банкиром, прежде чем заключать договор купли-продажи.

Проблемы с оплатой
По возможности старайтесь предотвращать проблемы, связанные с оплатой, до того, как они произойдут.Если они случаются, самым простым и наименее затратным решением является контакт и переговоры с клиентом. Однако, если переговоры не увенчались успехом и сумма сделки достаточно значительна, вашей компании следует обратиться за помощью и консультацией к вашему банку, юрисконсульту и Коммерческой службе США, которые часто могут решить проблемы с платежами неофициально. Когда ничего не помогает, арбитраж часто оказывается быстрее и дешевле, чем судебный иск. Международная торговая палата (ICC) занимается большинством международных арбитражей.Арбитраж ICC обычно приемлем для иностранных компаний, поскольку он не связан ни с одной страной.

Историей успеха этой главы является компания Giant Loop, производящая багажники для мотоциклов. Основанная в 2008 году, компания Giant Loop, благодаря помощи Коммерческой службы США, Управления по делам малого бизнеса и программы штата Орегон, в настоящее время продается в 20 странах, причем продажи растут на 20 процентов в год.

Валютный контроль в Китае

В Китае компании, банки и частные лица должны соблюдать политику «закрытого» счета операций с капиталом.Это означает, что деньги не могут свободно перемещаться в страну или из страны, если она не соблюдает строгие правила обмена иностранной валюты.

Китай обещал либерализовать свой валютный рынок при вступлении во Всемирную торговую организацию (ВТО), но изменения вводятся постепенно. В настоящее время правительство использует пилотную зону свободной торговли Китая (Шанхая) для проверки полной конвертируемости валюты и дальнейшей либерализации для иностранных инвесторов. В случае успеха регулирующие органы, вероятно, расширят либерализацию на национальном уровне.

Валютная система Китая

Основными органами, ответственными за надзор за движением иностранной валюты, являются Государственная валютная администрация (SAFE) и Народный банк Китая (НБК), центральный банк. SAFE является административным органом, ответственным за управление операциями с иностранной валютой в Китае, установление соответствующих правил и управление валютными резервами Китая. Для ряда транзакций, включающих входящие и исходящие валютные платежи, требуется одобрение или регистрация SAFE.

В китайской валютной системе есть два основных счета: текущий счет и счет операций с капиталом. Текущий счет применяется к обычным повторяющимся деловым операциям, включая торговые поступления и платежи, выплату процентов по внешнему долгу и репатриацию прибыли после налогообложения и дивидендов, среди других операций.

Счет операций с капиталом, с другой стороны, имеет дело с импортом и экспортом капитала, прямыми инвестициями, кредитами и ценными бумагами, включая погашение основного долга по внешним долгам, зарубежные инвестиции, инвестиции в ПИИ и многое другое.

Рис. 1: Иностранная валютная система Китая

текстовая версия

Иностранная валютная система

• Текущий счет
  • Торговля товарами
    • Служба
    • доход
    • Доходность
    8
    • Capital Capital Chanital
      • Иностранные инвестиции (FDI )
      • Иностранный кредит
      • Зарубежные инвестиции

    Соблюдение требований

    В соответствии с правилами SAFE, зарегистрированные предприятия с иностранными инвестициями (FIE) подчиняются общему требованию соотношения долга к собственному капиталу.Это означает, что из общего объема инвестиций FIE определенный процент должен составлять капитал, внесенный инвесторами.

    Ранее SAFE требовал от всех FIE представления отчета о собственном капитале иностранных инвесторов, чтобы прояснить и продемонстрировать предполагаемый отток и приток иностранной валюты. Кроме того, уполномоченная местная фирма CPA должна была выпускать ежегодный отчет о проверке валютных курсов. Однако с выпуском уведомления о дальнейшем упрощении и совершенствовании политики управления валютными операциями для прямых инвестиций 1 июня 2015 года ежегодная валютная инспекция для иностранных инвесторов была отменена.Вместо этого инвесторы должны подавать «регистрацию существующих прав» до 30 сентября каждого года.

    Если FIE не соблюдает требования SAFE, обменные пункты могут получить информацию о счете операций с капиталом, а банки откажутся обрабатывать любые операции с иностранной валютой по счету операций с капиталом FIE. Кроме того, если FIE не соответствует условиям SAFE, то банки не позволят FIE распределять прибыль между иностранными акционерами.

    Рис. 2: Процесс обмена иностранной валюты после получения лицензии и ориентировочные сроки (2-3 месяца)

    Текстовая версия
    1. Разделение компании, финансовое обслуживание, счет-фактура (fapiao) и обслуживание юридического представителя (1-2 рабочих дня)
    2. Свидетельство о регистрации иностранной валюты (5-10 рабочих дней)
    3. Счет иностранного капитала (5-7 рабочих дней)
    4. Вливание капитала (в соответствии с уставом)
    5. Регистрация иностранной валюты (5-7 рабочих дней)
    6. Базовый счет в юанях (2 недели)
    7. Подача документов MOFCOM внешнеторгового дилера/оператора (5-8 рабочих дней)
    8. Свидетельство о таможенной регистрации (5-8 рабочих дней)
    9. AQSIQ для лицензии на досмотр и карантин (5-8 рабочих дней) дней)
    10. Заявление на таможенную IC-карту (21-28 рабочих дней)
    11. SAFE предварительная подача документов о ВЭД (2-3 рабочих дня)
    12. Общая подача документов налогоплательщиком НДС (1-2 рабочих дня)
    13. Общая декларация налогоплательщика НДС i квота на звонки (30-60 рабочих дней)

    Общие проблемы для иностранных компаний

    Учитывая ограничения Китая на обмен иностранной валюты, компании должны стратегически подходить к своим планам финансирования на ранней прединвестиционной стадии.

    Распространенной ошибкой для иностранных компаний является недооценка их затрат и переоценка прибыли, что приводит к нехватке капитала.

    В одном случае компания А оптимистично зарекомендовала себя в Китае с меньшим размером уставного капитала, предполагая, что она сможет быстро получать доход. Предположение было основано на соглашении с крупным клиентом, согласно которому клиент должен разместить крупный заказ и произвести оплату в течение 90 дней. Однако платеж был задержан, и компания не смогла выполнить план по денежному потоку.Компания А понесла значительные начальные затраты, включая аренду склада, расходы на сырье и обязательства по заработной плате.

    Чтобы покрыть расходы, зарубежная материнская компания предприняла шаги по увеличению уставного капитала, но потребовались недели, прежде чем весь процесс мог быть завершен. В то же время компания А была не в состоянии платить своим сотрудникам и пропустила обязательные отчисления на социальное страхование. Таким образом, помимо первоначальных затрат, компания столкнулась с дополнительными санкциями, включая штраф и возможные трудовые споры.

    • Ограничения на переводы за границу

    ПИИ могут столкнуться с тем, что репатриация капитала или прибыли из Китая теперь требует усиленного контроля и безопасности со стороны правительства. Из-за рекордных уровней исходящих прямых инвестиций (ODI) в последние годы правительство Китая ввело новые меры контроля за капиталом посредством ряда объявлений государственных органов в конце 2016 года. В объявлениях указывалось, что некоторые исходящие транзакции не будут одобрение.Рассматриваемые операции, которые могут повлиять на FIE, включают:

    • Исходящие инвестиции, сделанные товариществами с ограниченной ответственностью;
    • ПИИ, связанные с приобретением 10 или менее процентов акций иностранной компании, зарегистрированной на бирже;
    • Зарубежные инвестиции вновь созданных организаций без существенной деятельности;
    • Исходящие транзакции внутри основной деятельности компании на сумму 1 миллиард долларов США или более;
    • Операции с участием внутреннего капитала при исключении из листинга китайских компаний, зарегистрированных за границей

    Государственный контроль ODI варьируется в зависимости от суммы отправляемых денег, отрасли целевого объекта, страны-получателя и инвестора. С июля 2017 года банки и финансовые учреждения в Китае должны сообщать обо всех внутренних и зарубежных операциях с наличными на сумму 50 000 юаней (7 600 долларов США) или более; предыдущий порог составлял 200 000 юаней (30 350 долларов США). Также будет сообщено о любых зарубежных переводах физических лиц на сумму 10 000 долларов США и более.

    Кроме того, те, кто хочет перевести деньги, должны будут объяснить, как они планируют использовать иностранную валюту, и заполнить онлайн-форму, обещая не использовать иностранную валюту для покупки зарубежной недвижимости, ценных бумаг, страхования жизни или аналогичных продуктов.

    Новые правила для упрощения трансграничных транзакций

    23 октября 2019 года Государственная валютная администрация Китая (SAFE) выпустила уведомление, которое охватывает 12 мер по упрощению процедур для упрощения контроля за трансграничной торговлей и требованиями финансирования инвестиций.

    Финансирование трансграничной торговли

    • Содействие получению и оплате иностранной валюты для торговли
    • Упрощение получения и оплаты трансграничной электронной торговли для малых и микропредприятий
    • Оптимизация метода отчетности по иностранной валюте торговые предприятия
    • Упрощение открытия подлежащих проверке счетов для экспортной выручки
    • Упрощение регистрации филиалов предприятий
    • Разрешение подрядным машиностроительным предприятиям открывать зарубежные счета для централизованного управления капиталом

    Трансграничное инвестиционное финансирование

    • Снять ограничения на внутренние вложения капитала в капитал иностранных инвестиционных предприятий, не занимающихся инвестиционной деятельностью
    • Расширить пилотную схему по облегчению обмена капитала в иностранной валюте
    • Ослабить ограничения на использование валютного расчета счета операций с капиталом
    • Реформировать Регистрация иностранного кредита
    • Снять ограничения на количество счетов в иностранной валюте, открываемых для капитала
    • Расширить пилотный план перевода внутренних кредитных активов в зарубежные страны

    Отказ от ответственности:

    Служба уполномоченного по торговле Канады в Китае рекомендует читателям обращаться за профессиональным советом в отношении своих конкретных обстоятельств. На данную публикацию не следует полагаться в качестве замены такой профессиональной консультации. Правительство Канады не гарантирует точность какой-либо информации, содержащейся на этой странице. Читатели должны самостоятельно убедиться в точности и достоверности информации.

    Контент на этой странице предоставлен Dezan Shira & Associates, паназиатской многопрофильной профессиональной фирмой, предоставляющей юридические, налоговые и операционные консультации международным корпоративным инвесторам.

    Дата изменения:

    2021-11-02

    Шаг 8 – Определение ваших потребностей в экспортном финансированиитовары

    Версия PDF (14,4 МБ)

    ‘5 продажи за границу. Требование оплаты вперед может быть ужасным оскорблением в некоторых культурах.

    – Экспортер

    Содержание

    • Шаг 8 – Определение ваших потребностей в экспортном финансировании

    8.

    1 Понимание рисков экспортного финансирования

    Вы собираетесь финансировать необходимое расширение? Платежи могут занять месяцы, а покупатели могут объявить дефолт или выйти из бизнеса.

    Самофинансирование растущего экспортного бизнеса может быть очень рискованным, особенно для новых или небольших экспортеров.К счастью, есть варианты, которые могут минимизировать ваши риски и даже дать вам конкурентное преимущество.

    Миф об экспорте: я не могу позволить себе экспорт

    Да, можете! Расширение ваших возможностей для выполнения зарубежных заказов не обязательно потребует больших капиталовложений или большого количества нового персонала. Такие источники, как Служба уполномоченного по торговле Канады (TCS), Канада по развитию экспорта (EDC) и Банк развития бизнеса Канады (BDC), предлагают помощь, начиная от поддержки выхода на рынок и заканчивая предоставлением оборотного капитала.Их услуги недороги и часто бесплатны: TCS не взимает плату ни за одну из своих услуг.

    Информация, которая поможет вам узнать об экспортном финансировании , также доступна в Canada Business Network.

    Export Development Canada предоставляет обширный список специализированных онлайн-ресурсов, которые помогут вам определить ваши потребности в финансировании.

    Подсказка

    Будьте готовы удовлетворить возросший спрос в связи с успешными зарубежными продажами. Попросите авансовые платежи, чтобы покрыть стоимость возросшего спроса и снизить риск.

    8.2 Привлечение капитала

    Несмотря на то, что Канада является одной из наименее дорогих стран мира для ведения бизнеса, затраты на экспорт могут возрасти.

    Из-за этого вашему экспортному направлению потребуется надежный денежный поток. Вам также понадобится всеобъемлющий финансовый план для экспортного предприятия. Если у вас его нет, будет очень сложно организовать финансирование, которое может понадобиться вашему предприятию.

    Однако наиболее важной целью вашего плана является обеспечение того, чтобы у вашей компании всегда было достаточно денежных средств или операционных кредитных линий. Для этого план должен включать:

    • бюджет денежных средств , в котором указаны ваши потребности в финансировании на следующие два или три года, чтобы вы могли определить сроки и сумму своих денежных расходов.
    • капитальный бюджет, который составляет долгосрочный обзор средств, которые вам потребуются для завершения вашего экспортного проекта, который предоставляет операционный план, по которому вы можете измерить фактические расходы и доходы, и сообщает вам, когда проект начнется формирование положительного денежного потока.

    Вам необходимо знать время притока и оттока денежных средств. Планирование денежных потоков может помочь вам защититься от таких проблем, как:

    • колебания обменного курса
    • задержки передачи
    • валютный контроль
    • политические события
    • медленный сбор дебиторской задолженности

    экспортный план.

    Tip

    Международные торговые платежи обычно доставляются дольше, чем внутренние, поэтому учитывайте это при планировании денежных потоков.

    8.3 Где получить финансовую помощь

    Канадские экспортеры могут получить финансовую помощь из нескольких источников. TCS может помочь вам определить, какие из этих программ могут быть полезны для вашей компании. Пример соответствующих программ Министерства внутренних дел Канады и других государственных ведомств включает:

    8.3.1 CanExport

    CanExport – это новая программа, которая повышает конкурентоспособность канадских компаний. Он предоставит до 50 миллионов долларов в течение пяти лет в виде прямой финансовой поддержки МСП в Канаде, стремящихся развивать новые экспортные возможности, особенно на быстрорастущих приоритетных рынках и в секторах.CanExport, предоставляемая Службой уполномоченного по торговле (TCS) Министерства иностранных дел Канады в партнерстве с Программой содействия промышленным исследованиям Национального исследовательского совета (NRC-IRAP), оказывает финансовую поддержку широкому спектру мероприятий по экспортному маркетингу.

    8.

    3.2 Global Opportunities for Associations (GOA)

    Global Opportunities for Associations (GOA) предоставляет финансирование для поддержки национальных ассоциаций, осуществляющих новые или расширенные международные мероприятия по развитию бизнеса на стратегических рынках и в стратегических секторах на благо всей отрасли. (членские и нечленские фирмы).Ежегодные безвозвратные взносы варьируются от минимум 20 000 до максимум 250 000 долларов; Утверждение финансирования делается на один год для мероприятий и связанных с ними расходов, происходящих в период с 1 апреля по 31 марта следующего года. GOA предоставляет соответствующие средства в размере до 50 % приемлемых расходов.

    8.3.3 Решения EDC по оборотному капиталу

    Export Development Canada (EDC) предлагает канадским компаниям несколько финансовых продуктов для поддержки их международных операций: для оплаты первоначальных затрат, связанных с производством крупного экспортного заказа, для расширения на новые рынки или в ответ на запрос покупателя о финансировании. Роль EDC заключается в том, чтобы помочь канадским компаниям развиваться, расти и добиваться успеха на международном уровне. Они делают это, предоставляя вам финансирование для покрытия таких расходов, как незавершенное производство, покупка оборудования или открытие офиса за границей; предоставление страховки для защиты от таких рисков, как невыплата зарплаты, политические беспорядки или банкротство клиента; работа с вашим банком, чтобы разместить необходимые вам облигации; и помочь вам выйти на новые рынки, включая знакомство с потенциальными клиентами. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт EDC или позвоните по телефону 1-800-229-0575.

    8.3.4 Финансирование расширения рынка BDC

    Банк развития бизнеса Канады может помочь вам удовлетворить ваши потребности в оборотном капитале за счет долгосрочного финансирования и гибких вариантов погашения. Кредит BDC на расширение рынка помогает канадским компаниям финансировать расширение своего внутреннего рынка или осваивать новые и более крупные зарубежные рынки. Кредит BDC на расширение рынка предназначен для того, чтобы помочь экспортерам реализовать проекты, имеющие ключевое значение для их роста и успеха, не подвергая риску свои денежные потоки.Для получения дополнительной информации посетите их веб-сайт или позвоните по телефону 1-877-232-2269.

    8.3.5

    Государственный контракт CCC с государством

    Одной из самых больших проблем для канадского экспортера является выделение среди международных конкурентов в глазах заинтересованных покупателей. Предложите своему иностранному государственному заказчику вариант ускоренного межгосударственного контракта с гарантией исполнения контракта правительством Канады. Канадская коммерческая корпорация (CCC) работает с вами, чтобы подтвердить связь с клиентом, заложить основу для незапрошенного совместного предложения, обсудить контракт с иностранным правительством на выгодных условиях, подписать контракт, а затем передать вашей компании субподряд на работу. .

    Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать, как CCC может помочь квалифицированным компаниям заключить экспортные контракты.

    8.3.6 Программа агромаркетинга AAFC

    Программа агромаркетинга под контролем Министерства сельского хозяйства и агропродовольствия Канады (AAFC) направлена ​​на повышение маркетингового потенциала и конкурентоспособности сельскохозяйственного, агропищевого, рыбного и морепродуктового секторов Канады. Программа помогает отраслевым ассоциациям определять рыночные приоритеты и готовиться к успеху на мировых рынках, а также предоставляет финансирование отраслевым ассоциациям для разработки и реализации долгосрочных международных стратегий.

    Дополнительные ресурсы

    Canada Business Network имеет связи с международными, федеральными и провинциальными органами, которые предлагают финансовую информацию и помощь как новым, так и опытным экспортерам.

    Узнать больше

    Вам нужна быстрая и простая страховка кредита? Узнайте, как программа Trade Protect от EDC позволила компании из Оттавы сосредоточиться на производстве коммерческих дронов, вместо того чтобы беспокоиться о получении оплаты.

    Читать статью

    Миф об экспорте: Экспорт слишком рискован.

    Экспорт не должен быть более рискованным, чем ведение бизнеса дома — это просто другое. Аккредитивы, страхование экспортных кредитов и проверки рекомендаций через банки и международные кредитные агентства могут помочь защитить ваш бизнес. Торговые законы также, как правило, просты, и юридические консультации по ним легко доступны.

    8.4 Способы получения платежа

    Клиенты могут оплатить счет в международной торговле несколькими способами: наличными авансом, аккредитивом, документарным аккредитивом, документарным инкассо и открытым счетом.Мы рассмотрим их в порядке увеличения риска для вашей компании.

    8.4.1 Наличными авансом

    Наличными авансом является наиболее безопасным вариантом, поскольку он устраняет все риски неуплаты и увеличивает ваш оборотный капитал. К сожалению, немногие иностранные покупатели готовы платить наличными вперед, хотя некоторые готовы платить часть суммы, когда товары или услуги заказываются специально. За услуги гонорар может быть выплачен при подписании контракта, после чего платежи за выполнение сопоставляются с результатами.

    Чаевые

    Тип вашей валюты увеличивает возможности для бизнеса за границей. Например, канадские компании теперь могут использовать юани (RMB) для торговли с китайскими коллегами. Кроме того, юани теперь находятся в корзине специальных прав заимствования (СДР) Международного валютного фонда, что также дает преимущества для канадского бизнеса.

    8.4.2 Аккредитивы

    Аккредитивы (аккредитивы) указывают банк для получения и проверки отгрузочных документов и гарантии платежа.В случае аккредитива расходы по финансированию сделки могут нести как экспортер, так и импортер.

    Возможна оплата как до востребования, так и досрочно.

    Аккредитивы могут быть  подтвержденными или  неподтвержденными . Например, канадский банк может подтвердить аккредитив, выданный иностранным банком, тем самым гарантируя, что канадский банк заплатит экспортеру, даже если иностранный банк этого не сделает. Этот вид аккредитива намного лучше для вас, чем неподтвержденный.Аккредитивы

    также могут быть  безотзывными , что означает, что они не могут быть аннулированы или изменены без вашего согласия. Наиболее безопасным аккредитивом является подтвержденный и безотзывный.

    На практике аккредитив работает следующим образом:

    • Клиент оформляет аккредитив в своем банке.
    • Банк клиента выставляет безотзывный аккредитив. Это включает в себя спецификации относительно того, как вы будете доставлять товары.
    • Банк клиента отправляет аккредитив в ваш канадский банк для подтверждения.
    • Ваш банк выдает письмо-подтверждение и отправляет вам письмо и аккредитив.
    • Вы очень внимательно проверяете аккредитив . В частности, вы гарантируете, что она во всех отношениях согласуется с условиями вашего договора с заказчиком. Если условия аккредитива и договора отличаются, и если вы не соблюдаете условия аккредитива, потому что не заметили несоответствия, аккредитив может быть признан недействительным, и вы можете не получить оплату.
    • Вы договариваетесь о доставке с вашим экспедитором.После загрузки товара вы получаете от экспедитора соответствующие отгрузочные документы; вы используете их, чтобы доказать, что вы полностью выполнили условия контракта.
    • Вы передаете эти документы в свой банк, который отправляет их в банк клиента для рассмотрения. Банк покупателя отправляет их покупателю, а покупатель получает документы, позволяющие забрать товар.
    • Банк клиента платит вашему банку, который затем платит вам.

    Совет

    Уделяйте должное внимание своим зарубежным рынкам, даже если ваша внутренняя экономика находится на подъеме.

    8.4.3 Документарный аккредитив

    Экспортеры также могут использовать документарные аккредитивы по предъявлении и срок :

    • Документарный аккредитив, требующий тратты до предъявления означает, что экспортер имеет право на получение платежа по предъявлении, т.е. представление тратты в банк.
    • Документарный аккредитив со сроком действия , напротив, может допускать осуществление платежей в течение 30, 60 или 90 дней или на какую-либо другую указанную дату в будущем.

    8.4.4 Документарное инкассо

    При инкассо вы отправляете товары импортеру (вашему клиенту) и отправляете отгрузочные документы в инкассирующий банк. Далее клиент платит инкассирующему банку в обмен на документы. Затем вы получаете деньги из банка.

    При инкассо ни один банк не гарантирует, что вам заплатят, и вы обязаны финансировать отгрузку до тех пор, пока ваш клиент не получит товар и не заплатит по предъявлении или срочной тратте.

    8.4.5 Открытый счет

    Открытые счета требуют, чтобы вы отгрузили товары и передали право собственности покупателю до осуществления платежа. В этих случаях вы полностью подвержены любому кредитному риску, связанному с клиентом, до тех пор, пока платеж не будет получен. Кроме того, поскольку условия открытого счета обычно предусматривают 30, 60 или 90 дней (или даже больше) до наступления срока платежа, фактически вы финансируете транзакцию для своего покупателя.

    8.5 Страхование от неуплаты

    Последствия неуплаты вашим покупателем могут быть серьезными и длительными.

    Вы можете защитить свою компанию с помощью страхования дебиторской задолженности EDC (ARI). ARI защищает вас от неуплаты, покрывая до 90% убытков, возникающих в результате самых разнообразных коммерческих и политических рисков. Более того, вы сможете высвободить свой капитал и, возможно, предложить более привлекательные условия оплаты и кредитные возможности для новых клиентов.

    Spotlight

    Если у вас есть непогашенная дебиторская задолженность (A/R), но вам срочно нужны наличные, вы можете продать свою A/R своему банку.Так называемое дисконтирование A/R становится еще более возможным благодаря страхованию кредита, поскольку банк может быть уверен, что он будет оплачен.

    Узнайте больше о том, как вы можете улучшить денежные потоки и выйти на новые рынки с меньшим риском, в обзоре Экспортного финансирования Службы торгового комиссара (TCS).

    Дата изменения:

    22.11.2019

    Внесение денежных средств или ценных бумаг на сумму не менее 10 000 евро

    При въезде или выезде из Европейского Союза у вас есть деньги, ценные бумаги и ценности на сумму не менее 10 000 евро? Если это так, вы должны заявить об этом.Если ликвидные активы имеют общую стоимость до 9 999,99 евро, вам не нужно их декларировать.

    Вы также должны подать декларацию, если вы не являетесь владельцем, но перевозите деньги для кого-то другого.

    Пересчет стоимости в евро

    
    

    Ликвидные активы в иностранной валюте должны быть конвертированы в евро.

    Что такое ликвидные активы?

    Ликвидные активы, как это определяется?
    Подробнее…

    Декларирование ликвидных активов

    Вы везете с собой наличные на сумму не менее 10 000 евро, когда путешествуете в Европейский союз или из него? Если это так, вы должны задекларировать его на таможне. Это представляет собой обязательство декларировать на основе европейских правил. Неважно, вносите ли вы наличные деньги или другие ценные бумаги (ликвидные активы).
    Подробнее…

    Когда тебе есть что декларировать?

    Вы въезжаете или покидаете ЕС с ликвидными активами в размере 10 000 евро или более? Пожалуйста, свяжитесь с голландской таможней, если вам нужно декларировать это. Вы не всегда декларируете ликвидные активы голландской таможне.
    Подробнее…

    Декларирование ликвидных активов членов экипажей, пассажиров и экспедиторов морских судов

    
    

    Вы перевозите на борту или на берегу океанского судна в Нидерландах наличные деньги и/или ценные бумаги на сумму не менее 10 000 евро? Вы можете подать декларацию самостоятельно.Однако вы также можете поручить агенту вашего судовладельца декларировать ликвидные активы от вашего имени.
    Подробнее….

    Примеры

    Вы путешествуете с ликвидными активами на сумму от 10 000 евро и хотели бы знать, нужно ли вам подавать декларацию на таможню и где? Пожалуйста, проверьте примеры.
    Подробнее…

    Дополнительная информация

    Справочная информация о причинах, по которым вы должны декларировать ликвидные активы.
    Подробнее…

    Ограничение валютного риска при продаже за границу

    Использование финансовых инструментов для снижения валютного риска

    Ваш банкир или брокер по обмену иностранной валюты лучше всего могут помочь вам определить точные инструменты для защиты ваших доходов от волатильности FX.

    Двумя основными продуктами являются форвардные контракты и валютные опционы.

    Форвардные контракты

    Форвардные контракты — это соглашения о покупке или продаже определенной суммы валюты по установленному обменному курсу на определенную дату в будущем.В идеале вы можете заключить контракт в то время, когда обменный курс будет в вашу пользу. Это обеспечивает некоторую стабильность вашего бизнес-плана, позволяя с относительной уверенностью прогнозировать продажи и доходы, а также создавать конкурентоспособную стратегию ценообразования.

    Валютные опционы

    Валютные опционы дают вам право, но не обязательство, купить определенное количество валюты в определенную дату в будущем, когда обменный курс будет в вашу пользу. Они также являются договорным соглашением с вашим банком.Недостатком этого инструмента является то, что если валюта никогда не изменится в вашу пользу, вы можете потратить свои деньги на обеспечение контракта и никогда не использовать опцион.

    «В обоих случаях ваш банк потребует от вас внесения залога», — говорит Тури. «Это эффективно связывает ваш оборотный капитал, который может вам понадобиться для выполнения условий ваших международных контрактов».

    Канадским экспортерам, использующим финансовые инструменты для снижения валютных рисков, следует обратить внимание на Гарантию валютного кредита EDC (FXG), которая может помочь им высвободить часть своего оборотного капитала.

    «FXG от EDC позволяет компаниям избегать размещения залога в качестве гарантии платежа по валютному контракту, сохраняя свои денежные средства свободными для операций», — говорит Тури. «Это может помочь предприятиям лучше прогнозировать свои денежные потоки и прибыльность и поставить их в более конкурентное положение».

    3 стратегии естественного хеджирования, которые могут использовать компании

    Если вы только начинаете работать на международном уровне, также рассмотрите возможность использования методов естественного хеджирования для защиты ваших доходов от колебаний валютных курсов, при условии, что вы знаете об их ограничениях.

    Есть три основные стратегии, которые может использовать ваш бизнес.

    1. Счет-фактура в канадских долларах

    «Оплата счетов и получение дохода в одной и той же валюте — это естественная защита от колебаний валютных курсов», — говорит Тури. «Но вы теряете большую часть контроля, используя эту стратегию».

    Во-первых, покупка и продажа в канадских долларах ставит ваш бизнес в невыгодное положение, если ваши клиенты или поставщики не являются канадцами. Клиенты рассчитывают покупать товары и услуги в местной валюте, и они с гораздо большей вероятностью «откажутся от корзины», если узнают, что должны платить в иностранных долларах.

    Это не всегда практично, если у вас есть многочисленные поставщики и покупатели в зарубежных странах.

    2. Передача валютного риска покупателю

    Это делается посредством договорного соглашения с вашими покупателями, где вы устанавливаете цену на основе обменного курса на день. Пункт в контракте гласит, что если валютный риск не в пользу продавца, цена будет скорректирована, чтобы отразить изменение.

    «В некоторых случаях между покупателем и продавцом может существовать соглашение о разделении разницы», — говорит Тури.«Но эти условия может быть очень трудно согласовать в договорах купли-продажи».

    3. Поднимите экспортную отпускную цену

    «Если вы чувствуете, что у вас есть локальное конкурентное преимущество или что ваш продукт имеет ценность, невиданную на рынке, у вас может быть больше возможностей для ценообразования», — говорит Тури. «Вы можете увеличить свою международную продажную цену и использовать это увеличение маржи для защиты от валютного риска».

    Тури предупреждает, что компании, использующие эту стратегию, могут не максимально использовать возможности продаж.

    «Есть компании, которые занимаются этим годами, но они полагаются на высокую прибыль, — говорит Тури. «Скорее всего, компании с большей вероятностью будут генерировать более высокие продажи, используя стратегию конкурентного ценообразования».

    Валютный риск при использовании платформ электронной коммерции

    Многие канадские компании продают товары на международном уровне, используя платформы электронной коммерции, что является экономически эффективным способом выхода на новые рынки. Amazon и Shopify упрощают проведение зарубежных транзакций в местной валюте.Но имейте в виду, что, хотя эти платформы облегчают платежи, они не обеспечивают уверенности в денежных потоках.

    «В какой-то момент вам все равно придется репатриировать свою валюту», — говорит Тури. «Вам придется конвертировать эти продажи в иностранной валюте в канадские доллары, чтобы вы могли платить зарплату и другие расходы здесь. Экспортеры должны помнить об этой бизнес-реальности».

    Включите валютный риск в свой экспортный план

    Тури советует компаниям задуматься о валютном риске, как только вы начнете планировать продажи за пределами Канады.Особенно по мере роста объемов продаж влияние на маржу, вашу цену и ваши наличные деньги становится стратегическим бизнес-соображением.

    Валютный риск может особенно повлиять на вашу ценовую конкурентоспособность.

    «Существует множество факторов, влияющих на ценообразование, от размера местного рынка, вашей конкуренции, себестоимости продаж, налогов, тарифных и нетарифных барьеров в торговле и, конечно же, распределения продукции», — говорит Тури.

    USDA ERS — Государственные данные о торговле сельскохозяйственной продукцией

    Государственный экспорт, оценка денежных поступлений и государственная торговля по странам происхождения и назначения предоставляют данные о стоимости внешнеторговых товаров по штатам.Поскольку продажи товаров международным торговым партнерам и от них регистрируются на национальной границе и часто покупаются или продаются субъектами, действующими в нескольких государствах, точное количество продукта, произведенного государством и затем экспортированного, или часть контейнера с импортные продукты, которые потребляются в конкретном государстве, трудно отследить с абсолютной точностью. Служба экономических исследований Министерства сельского хозяйства США (ERS) собирает данные, зарегистрированные Министерством внутренней безопасности, Таможенной и пограничной службой США для государственной торговли по странам происхождения и набора данных назначения.Кроме того, ERS оценивает экспорт по штатам на основе денежных поступлений фермерских хозяйств за экспортированную продукцию в наборе данных State Export, Cash Receipts Estimates. Эти наборы данных формируются с использованием различных методов и, следовательно, могут содержать противоречивую информацию. Страница Документация содержит полное описание и сравнение методов.

    Государственный экспорт, оценка денежных поступлений

    Хотя фактическая стоимость сельскохозяйственного экспорта штата не может быть измерена напрямую, ERS оценивает экспорт штата в целом и отдельных товаров на основе U.S. Данные о денежных поступлениях фермы. Доля штатов в доходах фермерских хозяйств США обновляется ежегодно при расчете стоимости международного экспорта на уровне штата. На странице Документация описывается как текущий метод, основанный на кассовых чеках, так и метод, основанный на прекращении производства.

    В приведенных ниже файлах State Export, Cash Receiptes Estimates представлены оценки экспорта штата за календарный год (т.S. метод сельскохозяйственного производства за 1990–2010 гг. Все значения экспорта откалиброваны таким образом, чтобы сумма государственных оценок экспорта для категории товаров равнялась общей стоимости экспорта США для этого товара.

    Государственная торговля по странам происхождения и назначения

    В настоящее время не существует метода, основанного на кассовых чеках, который используется для оценки государственного экспорта, чтобы обеспечить аналогичную оценку иностранного импорта на уровне штата. Чтобы предоставить сопоставимую информацию об импорте и экспорте для государств, ERS опирается на U.S. Министерство торговли, Бюро переписи, ряд данных о штатах, который включает ряды данных о штатах отправления (OM) и государствах назначения (SD). Эти данные содержат информацию о пяти крупнейших сельскохозяйственных импортных и экспортных товарных группах, их стоимости для каждого государства, а также о пяти основных странах происхождения (импорт) или назначения (экспорт) каждого продукта по кварталам финансового года. Страница Документация содержит полное описание исходных данных, метода компиляции и ограничений этого набора данных.

    Путешествие с суммой 10 000 канадских долларов и более

    Каждый раз, когда вы пересекаете границу, вы должны задекларировать любую валюту или денежные инструменты, стоимость которых составляет 10 000 канадских долларов или более. Эта сумма включает канадскую или иностранную валюту или их комбинацию. Денежные инструменты включают, помимо прочего, акции, облигации, банковские векселя, чеки и дорожные чеки. Нет никаких ограничений на сумму денег, которую вы можете ввозить или вывозить из Канады, и это не является незаконным.

    Это относится к вам?

    Это касается всех путешественников, курьеров и тех, кто перевозит деньги от чьего-либо имени.

    Въезд в Канаду

    Когда вы прибываете в Канаду с 10 000 канадских долларов или более, вы должны сообщить об этом в Декларационной карточке CBSA (если таковая была вам предоставлена), в киоске автоматизированного пограничного контроля или киоске первичной проверки или в устной декларации. передан сотруднику пограничной службы.

    Покидая Канаду

    При вылете из Канады воздушным транспортом с 10 000 канадских долларов или более вы должны сообщить об этом в офис CBSA в аэропорту до прохождения контроля безопасности. Перед отъездом наземным, водным или железнодорожным транспортом сообщите об этом в ближайший к вам офис CBSA .

    Личное сообщение

    Если вы въезжаете в Канаду или покидаете ее, вы должны заполнить отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II и III Положений о трансграничной отчетности о валюте и денежных инструментах в CBSA.Это обязательство по предоставлению отчетности может быть выполнено путем заполнения Отчета о трансграничной валюте или денежных инструментах — физическое лицо (форма E677). Если валюта или денежные инструменты, о которых вы сообщаете, не являются вашими собственными, вы можете выполнить обязательство по предоставлению отчетности, заполнив отчет о трансграничной валюте или денежных инструментах – общий (форма E667). Передайте форму сотруднику пограничной службы в ближайшем офисе CBSA , который открыт во время вашего путешествия.

    Сообщение по почте

    Если вы отправляете валюту или денежные инструменты в Канаду по почте, приложите к посылке декларацию Всемирной почтовой конвенции (UPC), которую можно получить в ближайшем почтовом отделении, и приложите отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II, и III Положения о трансграничной валюте и денежных инструментах . Заполненный отчет о валюте формы E667, помещенный в ваш пакет, может использоваться для выполнения этого требования к отчетности.

    При вывозе валюты или денежных инструментов из Канады по почте приложите к посылке таможенную декларацию Почты Канады формы (CN23), которую можно получить в ближайшем почтовом отделении, приложите отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II , и III Правил отчетности о трансграничных валютных операциях и денежных инструментах, и отправьте копию заполненного валютного отчета в ближайший офис CBSA. Это обязательство по отчетности может быть выполнено путем заполнения и отправки формы E667.

    Могут существовать дополнительные почтовые требования. Свяжитесь с Почтой Канады для получения дополнительной информации.

    Сообщение курьером

    Если вы отправляете валюту или денежные инструменты в Канаду или из Канады курьером, лицо, ответственное за перевозку, или курьер должны заполнить отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II и III Трансграничных валютных и денежных переводов. Положение об отчетности по инструментам .Для выполнения этого обязательства может быть использован отчет о трансграничной валюте или денежных инструментах , подготовленный лицом, ответственным за перевозку (форма E668). Приложите заполненный отчет к отчету о трансграничной валюте или денежных инструментах – общий (форма E667), который вы, импортер или экспортер, должны заполнить и предоставить курьеру.

    Непредставление отчета

    CBSA имеет право налагать арест на всю валюту и денежные инструменты, если полная стоимость не сообщается. Их можно вернуть после уплаты штрафа. Штрафы варьируются от 250 канадских долларов до 5000 канадских долларов. CBSA не вернет средства, если есть подозрения, что они являются доходами от преступлений или средствами для финансирования террористической деятельности. Вы можете подать отзыв о предметах, которые были изъяты.

    Что происходит с информацией, предоставленной

    CBSA ?

    Заполненные формы отправляются в Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) для оценки и анализа.Информация, представленная в формах валютной отчетности, регулируется Законом о конфиденциальности и собирается в соответствии с Законом о доходах от преступлений (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA).

    Свяжитесь с CBSA или FINTRAC для получения дополнительной информации или свяжитесь с пограничной справочной службой по телефону.

    Зачем нужно сообщать валюту при пересечении границы?

    Чтобы помочь в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, правительство Канады ввело PCMLTFA в 2001 году.